幣圈第一大案塵埃落定，區(qū)塊鏈監(jiān)管提上日程

11月26日，江蘇省鹽城市中級人民法院發(fā)布“幣圈第一大資金盤”PlusToken案二審刑事裁定書。本裁定為終審裁定。裁判文書顯示，PlusToken傳銷案一共查獲194775枚BTC、833083枚ETH、140萬枚LTC，2760萬枚EOS、74167枚DASH、4.87億枚XRP、60億枚DOGE、79581枚BCH和213724枚USDT，合計(jì)約42億美元?？垩旱臄?shù)字貨幣依法處理，所得資金及收益依法予以沒收，上繳國庫。

“要厘清區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的關(guān)系。區(qū)塊鏈只是一種創(chuàng)新性技術(shù)，并不能直接為用戶帶來任何超額收益，任何打著區(qū)塊鏈名號，宣稱能為用戶帶來超高收益的項(xiàng)目基本上都存在巨大風(fēng)險(xiǎn)。收益和風(fēng)險(xiǎn)是匹配的，要獲得超額收益就得承擔(dān)巨大風(fēng)險(xiǎn)。傳統(tǒng)金融市場如此，加密數(shù)字貨幣市場亦是如此?！绷阋贾菐旆治鰩?、數(shù)字資產(chǎn)研究院研究員蔣照生11月28日向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。

揭秘“幣圈第一大資金盤”

“plustoken的騙局套路和傳統(tǒng)的互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局差別并不大，只是打著區(qū)塊鏈技術(shù)等新技術(shù)的噱頭。主要原因在于：普通用戶的投機(jī)心理嚴(yán)重，容易陷入犯罪分子精心設(shè)計(jì)的營銷圈套；對區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣的認(rèn)知度有限?！绷阋贾菐旆治鰩?、數(shù)字資產(chǎn)研究院研究員蔣照生向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。

公開資料顯示，PlusToken啟動(dòng)于2018年，宣稱是繼IMtoken之后，全球第二大數(shù)字貨幣錢包，提供數(shù)字貨幣存儲服務(wù)。在存儲數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)上，PlusToken添加了智能狗搬磚的功能，推廣用戶開啟智能狗有十層搬磚獎(jiǎng)勵(lì)。

所謂搬磚，就是在不同市場里低買高賣。幣圈的搬磚大致分為兩種:單向搬磚更多是需要用戶手動(dòng)操作，從價(jià)格低的交易所買幣，然后打到價(jià)格高的交易所賣掉，賺取差價(jià)；雙向搬磚是在兩個(gè)交易所同時(shí)買賣，需要兩個(gè)交易所都有資金才行。目前市面上的搬磚工具很多，競爭激烈。對于普通投資人而言，搬磚除了要有充足的資金、優(yōu)秀的搬磚工具，在各個(gè)交易所之間尋找合適的利潤差也同樣重要。如果利潤差過低，那么搬磚交易就可能成為一件相當(dāng)冒險(xiǎn)的事情。

“投資者對區(qū)塊鏈行業(yè)缺乏深入的了解，PlusToken所謂的搬磚套利在很早以前確實(shí)可行，但是現(xiàn)在隨著市場逐步完善，幾乎沒有搬磚套利的空間。”TOP Network聯(lián)合創(chuàng)始人Noah Wang11月28日向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。

另外，PlusToken還將賬戶還分為了幾個(gè)等級。平臺根據(jù)發(fā)展下線數(shù)量和投入資金數(shù)量，將成員分為會員、大戶、大咖、大神、創(chuàng)世五個(gè)等級，并按等級高低發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的“Plus”幣作為獎(jiǎng)勵(lì)和返利，這是很明顯的傳銷特征。

PlusToken在2019年6月被曝出平臺提現(xiàn)困難。今年上半年，PlusToken被中國公檢法機(jī)關(guān)定性為傳銷組織。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從被告處扣押數(shù)字貨幣，以目前的市價(jià)計(jì)算，約合人民幣250億。PlusToken累計(jì)收取僅比特幣的價(jià)值，以目前的市價(jià)計(jì)算，已經(jīng)超過3000億人民幣。

Noah Wang認(rèn)為，騙局得以運(yùn)行的一個(gè)重要原因就在于人心貪婪，“當(dāng)面對高收益的時(shí)候必須要冷靜下來思考，探究其背后的原因?！?/p>

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鑒別真假區(qū)塊鏈

對于真假區(qū)塊鏈項(xiàng)目，普通投資者如何進(jìn)行區(qū)分？Noah Wang給出了自己的幾點(diǎn)建議。其中，最關(guān)鍵的一點(diǎn)是，看項(xiàng)目是否真正用區(qū)塊鏈解決了痛點(diǎn)，最好有實(shí)際應(yīng)用出現(xiàn)?！皡^(qū)塊鏈并不是萬能的，現(xiàn)有的區(qū)塊鏈技術(shù)還是早期發(fā)展時(shí)期，很多實(shí)際的場景應(yīng)用在短期內(nèi)并不能夠落地。所以，一個(gè)項(xiàng)目的應(yīng)用場景問題，是否需要使用區(qū)塊鏈技術(shù)解決，就是關(guān)鍵要素?！盢oah Wang表示。

Noah Wang認(rèn)為，區(qū)分項(xiàng)目真假的另一個(gè)判斷標(biāo)準(zhǔn)是看項(xiàng)目是否形成有意義的大規(guī)模共識?！皡^(qū)塊鏈?zhǔn)峭ㄟ^分布式賬本記錄信息并全網(wǎng)廣播，在保證數(shù)據(jù)統(tǒng)一性的情況下實(shí)現(xiàn)大規(guī)模全網(wǎng)共識。那么，很多項(xiàng)目現(xiàn)有場景中是否存在強(qiáng)烈的共識需求，并通過分布式節(jié)點(diǎn)進(jìn)行記錄？沒有必要的全網(wǎng)共識到底是炒作還是圈錢？這就見仁見智了?！?/p>

另外很關(guān)鍵的一點(diǎn)是，看項(xiàng)目是否在除了項(xiàng)目方交易平臺以外的平臺交易。“因?yàn)橐粋€(gè)好的平臺是不會讓一些空氣幣、垃圾幣上線，去破壞平臺的信譽(yù)。如果僅僅只能在項(xiàng)目方自己的交易平臺交易的，那就千萬要注意，這種很有可能就是偽區(qū)塊鏈項(xiàng)目，很有可能就是項(xiàng)目方專門為這個(gè)項(xiàng)目開發(fā)出的新幣。因?yàn)檎?guī)的幣種都是可以在平臺交易上互通。有一點(diǎn)值得注意，市場上流通量很小。大部分都在莊家手里的幣也盡量不要去碰?！盢oah Wang表示。

事實(shí)上，每個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目都有自己的白皮書，里面記錄了該項(xiàng)目的發(fā)展規(guī)劃?！鞍灼鴮τ陧?xiàng)目實(shí)施路線圖的規(guī)劃合不合理？如果連寫白皮書的人都對未來沒啥規(guī)劃，可以說這90%是假的?！盢oah Wang認(rèn)為，在投項(xiàng)目之前應(yīng)該與項(xiàng)目方團(tuán)隊(duì)見面，溝通交流，提出問題等。在這個(gè)過程中感知著是否是一個(gè)真正的區(qū)塊鏈團(tuán)隊(duì)。

“好項(xiàng)目的構(gòu)成要素其實(shí)并不會因?yàn)閰^(qū)塊鏈而改變。真實(shí)的應(yīng)用場景解決實(shí)際的用戶痛點(diǎn)，優(yōu)秀務(wù)實(shí)的團(tuán)隊(duì)，真實(shí)的項(xiàng)目信息，估值合理，資金規(guī)劃合理，發(fā)展規(guī)劃合理這些要素是極其重要的。投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，切記要做到理性投資?！盢oah Wang表示。

升級監(jiān)管思維

11月26日，江蘇省鹽城市中級人民法院發(fā)布“幣圈第一大資金盤”PlusToken案二審刑事裁定書。本裁定為終審裁定。裁判文書顯示，扣押的數(shù)字貨幣依法處理，所得資金及收益依法予以沒收，上繳國庫。

“支持法院對本案的判決，但這本質(zhì)上是對傳銷等違法行為的判決，而不是對區(qū)塊鏈技術(shù)的否定?！盩OP Network聯(lián)合創(chuàng)始人Noah Wang11月28日向時(shí)代財(cái)經(jīng)表示。

“PlusToken本質(zhì)上還是一種傳銷，只是借了區(qū)塊鏈的名義。目前區(qū)塊鏈無論是對于普通人還是監(jiān)管層來說都還是一種新事物，不容易輕易辨別其背后的實(shí)際目的?！盢oah Wang認(rèn)為，對區(qū)塊鏈技術(shù)的監(jiān)管，應(yīng)該分為兩個(gè)層面：一是結(jié)合區(qū)塊鏈技術(shù)的具體應(yīng)用場景，分行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管；另一是針對區(qū)塊鏈，制定專門的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，以實(shí)現(xiàn)區(qū)塊鏈技術(shù)的規(guī)范、統(tǒng)一。

“任何擾亂金融秩序、侵害投資者權(quán)益的違法犯罪行為都將受到法律制裁。區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣領(lǐng)域也不是法外之地?！笔Y照生認(rèn)為，就技術(shù)層面而言，區(qū)塊鏈與大數(shù)據(jù)、人工智能等其他技術(shù)無異，不應(yīng)區(qū)別對待，建立技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，合理進(jìn)行技術(shù)監(jiān)管即可；應(yīng)用層面，應(yīng)該堅(jiān)持以鏈治鏈、全面監(jiān)管，通過設(shè)立協(xié)同監(jiān)管節(jié)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對鏈上行為的有效監(jiān)管。

在近期的一次線上直播活動(dòng)上，北航數(shù)字社會與區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室主任蔡維德分享道，“傳統(tǒng)的監(jiān)管科技是大數(shù)據(jù)型的，是云平臺型的，是人工智能型的中心化系統(tǒng)，但是新型的監(jiān)管科技是全網(wǎng)型的，它們之間的監(jiān)管架構(gòu)思維完全不一樣?！?/p>

蔡維德曾提到過一個(gè)很重要的概念，即監(jiān)管互鏈網(wǎng)。未來，所有的數(shù)據(jù)都將在區(qū)塊鏈上，基于區(qū)塊鏈的網(wǎng)絡(luò)不能只是傳統(tǒng)的大數(shù)據(jù)平臺，而是需要一個(gè)網(wǎng)絡(luò)的架構(gòu)。“新型的監(jiān)管系統(tǒng)不是獨(dú)立于金融系統(tǒng)，而是兩者融合在一起，即區(qū)塊鏈上面的智能合約是做交易的，但同時(shí)也做監(jiān)管?；旌象w監(jiān)管，這將是未來的一種監(jiān)管模型?！?/p>

關(guān)鍵詞： 區(qū)塊鏈