美信全球聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財規(guī)劃師白皮書》 互聯(lián)網(wǎng)+獨立理財規(guī)劃師”時代來臨

2018年4月12日，美信全球與胡潤研究院、功夫財經(jīng)聯(lián)合發(fā)布《2018中國理財規(guī)劃師白皮書》。這份44頁的專業(yè)報告公布了“2018胡潤中國金牌理財師Top100”，同時也梳理了中國理財行業(yè)市場發(fā)展現(xiàn)狀及未來趨勢，分析了中國理財師市場概況及前景，并給出了一份優(yōu)秀理財規(guī)劃師甄選指南。

經(jīng)過多方調(diào)研和行業(yè)權威機構數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2016年底，中國理財市場總規(guī)模已達百萬億元，同比增長速度超過20%。其中，銀行業(yè)理財規(guī)模近30萬億元，占據(jù)市場最高份額；信托、證券、保險行業(yè)的理財規(guī)模也均在15萬億以上；互聯(lián)網(wǎng)理財規(guī)模發(fā)展速度最快，2013~2016年三年間市場規(guī)模由3,853億激增到2.6萬億元，預計到2020年將達到16.7萬億元。中國的高凈值人群規(guī)模和財富不斷增長的同時，他們的理財觀念逐漸從創(chuàng)富到守富，對于理財?shù)男枨蟛粌H迫切，同時也有了更高要求的專業(yè)化、定制化的理財服務，需要法律、稅務、財務、金融、教育等領域的介入。

隨著互聯(lián)網(wǎng)金融大浪潮的到來，以后將會是“互聯(lián)網(wǎng)+獨立理財規(guī)劃師”的時代。一名合格的理財規(guī)劃師必須具備六大知識領域和專業(yè)技能。六大知識領域分別為理財基礎知識、金融資產(chǎn)運用基礎知識、有關人生設計基礎知識、風險管理基礎知識、節(jié)稅理財設計基礎知識和財產(chǎn)及財產(chǎn)轉(zhuǎn)移設計基礎知識；六大專業(yè)技能分別是專業(yè)知識技能、基本技能、職業(yè)能力、收集能力、分析能力和整理規(guī)劃能力。

發(fā)布會上，美信全球CEO刁盛鑫表示：“中國經(jīng)濟目前處于轉(zhuǎn)型、結構調(diào)整階段，新常態(tài)經(jīng)濟正以前所未有的速度帶動國人財富的創(chuàng)造、積累和流動，隨著全球化新浪潮和金融知識普及，國人的投資更加多元化，需要尋找更多的渠道來消化這些快速累積增加的財富，使資產(chǎn)配置更加合理。在這種大背景下，理財規(guī)劃師如何提升全球化的金融視野，觸達海外的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，提升綜合服務能力，是未來的行業(yè)挑戰(zhàn)之一。如何通過金融科技與理財規(guī)劃師個性化服務的結合，使全球資產(chǎn)配置行業(yè)實現(xiàn)更高效率，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務，是美信全球不斷探索的目標。”

胡潤百富董事長兼首席調(diào)研員胡潤表示：“中國大陸擁有一千萬可投資資產(chǎn)的高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達到75萬戶，擁有一億可投資資產(chǎn)的超高凈值家庭數(shù)量已經(jīng)達到6萬戶。隨著高凈值客戶人群規(guī)模和財富的快速增加，對專業(yè)的理財規(guī)劃需求存在明顯缺口，能夠為高凈值客戶提供專業(yè)理財服務的優(yōu)秀理財規(guī)劃師有著廣闊的市場發(fā)展前景。”

功夫財經(jīng)CEO王牧笛表示：“在中國經(jīng)濟經(jīng)歷高速發(fā)展后產(chǎn)生一個必然的現(xiàn)象，這些堅守勤勞致富的創(chuàng)富者，一路走下來必須面對一個事實，對投資理財教育的集體性匱乏，和他們對高凈值人群的財富守護者-也就是理財規(guī)劃師這個群體的接觸，集體性缺乏。如何通過高質(zhì)的體系化的內(nèi)容鍛造，使理財規(guī)劃師群體的專業(yè)價值得到精確的傳達和廣泛的傳播，正是功夫財經(jīng)意愿攜手更多優(yōu)秀的財富管理者們，一起傾心而注，傾力而為的事情。。”

據(jù)了解，美信全球是一家基于互聯(lián)網(wǎng)的全球投資產(chǎn)品展示和交易平臺，已經(jīng)服務近兩百家全球知名資產(chǎn)公司，上百家理財機構，上萬名獨立理財規(guī)劃師。“功夫財經(jīng)”定位于國民財商提升者，集結了國內(nèi)最強的財經(jīng)學者天團，迅速成為國內(nèi)財經(jīng)新媒體頭部平臺之一。而胡潤百富作為新型全媒體集團，旗下?lián)碛姓{(diào)研與咨詢、媒體與活動、金融與投資三大板塊。擁有最具規(guī)模的中國高凈值人群在線活數(shù)據(jù)，引領由富及貴的格調(diào)，為高端品牌提供調(diào)研與咨詢服務。

作為首份針對中國理財規(guī)劃師群體白皮書的主辦方， 該項目通過線下和線上渠道在全國范圍內(nèi)展開理財規(guī)劃師招募、評選等工作，以理財規(guī)劃師的行業(yè)資質(zhì)背景、專業(yè)能力、客戶質(zhì)量、資產(chǎn)管理能力、綜合能力、職業(yè)素養(yǎng)與職業(yè)道德等維度為依據(jù)，從近1,400位理財規(guī)劃師中最終評選出《2018胡潤中國金牌理財師Top100》。同時，項目組邀請了37位在財富管理領域取得卓越成就與社會名望的專家，組成專家評委委員會，以求更廣泛、深入地對中國理財行業(yè)現(xiàn)狀和理財規(guī)劃師市場概況進行挖掘和研究。