徽商銀行存四大違規(guī)被罰290萬 投資與理財總監(jiān)等七人領(lǐng)罰單

中華網(wǎng)財經(jīng)訊，12月25日，中國銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表顯示，徽商銀行存在四大違規(guī)行為，被罰款290萬元。包括徽商銀行投資與理財總監(jiān)在內(nèi)的七人被處以警告以及不同金額罰款的行政處罰。此外，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，被罰款40萬元。

行政處罰信息公開表顯示，徽商銀行存在以下違規(guī)行為：

一、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門管理不到位；

二、信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓；

三、同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎；

四、同業(yè)投資風(fēng)險分類不實。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項，銀保監(jiān)會安徽監(jiān)管局給予其罰款290萬元的行政處罰。

此外，黃曉艷歷任徽商銀行股份有限公司資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理、投資與理財總監(jiān)，對以下事實負(fù)責(zé)：

1.任投資與理財總監(jiān)期間，對該行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接負(fù)責(zé)的高級管理人員。

2.任資產(chǎn)負(fù)債管理部總經(jīng)理期間，對該行信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予黃曉艷警告并處罰款30萬元的行政處罰。

孫海來時任徽商銀行股份有限公司金融同業(yè)部副總經(jīng)理（主持工作），對該行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門管理不到位的行為負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款7萬元。

王開智時任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心負(fù)責(zé)人，對以下事實負(fù)責(zé)：

1.對該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

2.在該行信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓過程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予王開智警告并處罰款15萬元的行政處罰。

周洲時任徽商銀行股份有限公司北京研發(fā)中心固定收益團(tuán)隊經(jīng)理，對該行同業(yè)投資嚴(yán)重不審慎的行為負(fù)有直接責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款5萬元。

樊立群時任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心副總經(jīng)理（主持工作），在該行信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓過程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款10萬元。

李榮慶時任徽商銀行股份有限公司上海研發(fā)中心總經(jīng)理，在該行信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓過程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員，被警告并處罰款10萬元。

王先俊時任徽商銀行股份有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理，對以下事實負(fù)責(zé)：

1.在該行信貸資產(chǎn)非真實轉(zhuǎn)讓過程中存在不審慎行為，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

2.對該行同業(yè)投資風(fēng)險分類不實負(fù)有直接責(zé)任及管理責(zé)任，系直接責(zé)任人員。

安徽監(jiān)管局給予王先俊警告并處罰款12萬元的行政處罰。

同日，徽商銀行合肥分行因違規(guī)辦理同業(yè)業(yè)務(wù)，被罰款40萬元。責(zé)任人王騰、王勇分別被警告。

資料顯示，徽商銀行是全國首家由城市商業(yè)銀行、城市信用社聯(lián)合重組成立的區(qū)域性股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在安徽省合肥市，1997年4月4日注冊成立。2005年12月28日正式合并安徽省內(nèi)蕪湖、馬鞍山、安慶、淮北、蚌埠5家城市商業(yè)銀行，及六安、淮南、銅陵、阜陽科技、阜陽鑫鷹、阜陽銀河、阜陽金達(dá)等7家城市信用社。2013年11月12日，徽商銀行在香港聯(lián)合交易所有限公司主板掛牌上市。第一大股東為安徽省能源集團(tuán)有限公司。

徽商銀行三季報顯示，截至2020年9月末，徽商銀行的資產(chǎn)總額為12743.88億元，負(fù)債總額為11796.45億元，所有者權(quán)益總額為947.43億元。今年1-9月，徽商銀行前三季度實現(xiàn)凈利潤79.37億元。

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