授信審批嚴(yán)重違規(guī) 興業(yè)銀行信用卡中心被罰50萬(wàn)元

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，近日，上海銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，興業(yè)銀行信用卡中心信用卡授信審批嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，上海銀保監(jiān)局對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款人民幣50萬(wàn)元。

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，興業(yè)銀行信用卡中心數(shù)次遭到監(jiān)管處罰：

2019年7月17日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布行政處罰信息公開(kāi)表，因在2016年1月至2018年1月，為部分客戶辦理信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，未遵守總授信額度管理制度；2016年至2018年8月，對(duì)部分信用卡申請(qǐng)人資信水平調(diào)查嚴(yán)重不盡職行為，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，興業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心被銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并被罰款40萬(wàn)元。

2018年10月18日，上海保監(jiān)局近日公布關(guān)于興業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心的行政處罰決定。興業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心存在欺騙投保人、向投保人隱瞞與合同有關(guān)的重要情況的行為，上海保監(jiān)局決定對(duì)興業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心處35萬(wàn)元罰款，并責(zé)令其改正違規(guī)行為。

2014年11月14日，上海監(jiān)管局公布行政處罰決定書。興業(yè)銀行信用卡中心存在未按規(guī)定審查資料和確定授信額度、監(jiān)測(cè)到交易異常，未采取有效管控措施的違法違規(guī)行為，上海保監(jiān)局決定對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款人民幣30萬(wàn)元。

資料顯示，興業(yè)銀行股份有限公司信用卡中心負(fù)責(zé)人為汪宇，2008年6月12日在浦東新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)管局登記成立，經(jīng)營(yíng)范圍為辦理本外幣信用卡的發(fā)卡業(yè)務(wù)，辦理信用卡項(xiàng)下的本外幣貸款、結(jié)算、匯款、結(jié)匯、外匯兌換業(yè)務(wù)，代理國(guó)內(nèi)外各類銀行卡的收單業(yè)務(wù)，代理國(guó)外金融業(yè)務(wù)和國(guó)際組織信用卡的發(fā)卡、付款及資金清算業(yè)務(wù)，代理其他銀行或機(jī)構(gòu)信用卡發(fā)卡、收單業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)服務(wù)，代理信用卡項(xiàng)下的代收代付、代售、資信調(diào)查、咨詢服務(wù)、見(jiàn)證業(yè)務(wù)，代理信用卡項(xiàng)下的理財(cái)服務(wù)，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的與信用卡有關(guān)的其他業(yè)務(wù)(涉及許可經(jīng)營(yíng)的憑許可證經(jīng)營(yíng))。

興業(yè)銀行2019年年報(bào)顯示，截至報(bào)告期末，興業(yè)銀行信用卡累計(jì)發(fā)卡5,192.80萬(wàn)張，報(bào)告期內(nèi)新增發(fā)卡921.51萬(wàn)張，較上年末增長(zhǎng)21.57%。貸款余額3,493.12億元，同比增長(zhǎng)28.44%。零售信貸占比為24.68%，較上年末提升0.94個(gè)百分點(diǎn)。累計(jì)實(shí)現(xiàn)交易金額19,720.49億元，同比增長(zhǎng)29.87%。

關(guān)鍵詞： 興業(yè)銀行 銀保監(jiān)會(huì)