北京地區(qū)組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作

金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)迎擴(kuò)容。3月4日，北京證監(jiān)局官網(wǎng)披露《關(guān)于開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)(北京)項(xiàng)目申報(bào)工作的通知》(以下簡稱《通知》)，決定在北京地區(qū)組織開展資本市場金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作，即日起啟動(dòng)常態(tài)化征集。

按照《通知》安排，試點(diǎn)工作將長期開展，項(xiàng)目評審工作分批次開展。第一批項(xiàng)目評審將于3月中旬啟動(dòng)，并于2021年5月向社會(huì)公示。

這也是金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)的一項(xiàng)新突破。根據(jù)《通知》，北京轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券期貨服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金托管機(jī)構(gòu)以及證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)，可進(jìn)行本次項(xiàng)目申報(bào)。同時(shí)，試點(diǎn)機(jī)構(gòu)可獨(dú)立申報(bào)或多家聯(lián)合申報(bào)，并鼓勵(lì)各類科技企業(yè)與上述申報(bào)單位聯(lián)合申報(bào)，科技企業(yè)可作為聯(lián)合申報(bào)的牽頭申報(bào)單位。

蘇寧金融研究院金融科技研究中心主任孫揚(yáng)稱，這一專項(xiàng)針對資本市場領(lǐng)域的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)工作，由證監(jiān)會(huì)和北京市聯(lián)合發(fā)起，覆蓋了10多個(gè)業(yè)務(wù)形態(tài)，具有很高規(guī)格。金融科技專家蘇筱芮進(jìn)一步表示，原先金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)工作的參與金融機(jī)構(gòu)主要為銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，此次拓展到證券業(yè)機(jī)構(gòu)，既能說明前期的創(chuàng)新試點(diǎn)工作已積累了不少經(jīng)驗(yàn)，時(shí)機(jī)和條件都已經(jīng)成熟，也能夠說明證券業(yè)同樣需要科技驅(qū)動(dòng)的創(chuàng)新來激發(fā)資本市場活力，以促進(jìn)證券行業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展道路。

另一方面，按照《通知》要求，申報(bào)項(xiàng)目應(yīng)該遵循依法合規(guī)、有序創(chuàng)新以及風(fēng)險(xiǎn)可控等三項(xiàng)原則。參與試點(diǎn)的業(yè)務(wù)場景應(yīng)由持牌機(jī)構(gòu)提供，嚴(yán)守法律法規(guī)框架，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、提升市場效能、強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控、增強(qiáng)監(jiān)管能力、保障金融安全為應(yīng)用導(dǎo)向，有效識別并防范試點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)合規(guī)、系統(tǒng)安全、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)急準(zhǔn)備和退出方案。

《通知》中還提到，試點(diǎn)項(xiàng)目進(jìn)行期間，工作組將持續(xù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測項(xiàng)目運(yùn)行情況，識別、防范潛在風(fēng)險(xiǎn)，定期或不定期開展現(xiàn)場檢查和評估工作，對于評估風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的試點(diǎn)項(xiàng)目執(zhí)行退出機(jī)制。試點(diǎn)機(jī)構(gòu)做好風(fēng)險(xiǎn)防范安排的前提下，對試點(diǎn)項(xiàng)目可適度給予監(jiān)管彈性。

3月以來，成都、上海兩地先后披露了第二批、第三批金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)應(yīng)用名單，試點(diǎn)應(yīng)用仍在不斷擴(kuò)容。蘇筱芮分析認(rèn)為，這一方面說明試點(diǎn)工作流程有條不紊，試點(diǎn)成果有序轉(zhuǎn)化并投入應(yīng)用;另一方面則能夠在金融行業(yè)形成鼓勵(lì)創(chuàng)新、促進(jìn)創(chuàng)新的良好氛圍，將有更多機(jī)構(gòu)積極投身于金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新，進(jìn)而加速金融機(jī)構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的進(jìn)程。

金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)“大步邁進(jìn)”資本市場，將會(huì)帶來哪些新變化?孫揚(yáng)指出，這一舉措將進(jìn)一步推動(dòng)金融科技在資本市場領(lǐng)域的試點(diǎn)和建設(shè)的浪潮，推動(dòng)資本市場的業(yè)務(wù)創(chuàng)新、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力、降本增效。

“資本市場是和老百姓比較相關(guān)的行業(yè)，證券、基金等在量化投資、智能投顧、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、區(qū)塊鏈信息交換方面，存在大量的金融科技的應(yīng)用和創(chuàng)新空間。”孫揚(yáng)強(qiáng)調(diào)，基于金融科技打造體驗(yàn)更好、更人性化的產(chǎn)品，能夠增強(qiáng)資本市場領(lǐng)域的創(chuàng)新活力。通過區(qū)塊鏈、人工智能等技術(shù)，促進(jìn)資本市場主體之間的合作和融合，也有助于推動(dòng)資本市場的數(shù)字化，推動(dòng)資本市場主體的數(shù)字化轉(zhuǎn)型。(記者 岳品瑜 實(shí)習(xí)記者 廖蒙)

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