晉安法院集中發(fā)布一批非法吸收公眾存款犯罪典型案例

2023年06月20日 22:57:32

【資料圖】

來源：中新網(wǎng)福建

(晉研)今年6月，是全國第11個防范非法集資宣傳月。當(dāng)前，各地非法集資類犯罪仍呈現(xiàn)多發(fā)高發(fā)態(tài)勢，嚴(yán)重危害廣大群眾的財產(chǎn)安全。該類犯罪主體多以高額回報為誘餌，向社會不特定多數(shù)人非法吸收資金，通常具有涉案金額大、集資參與人數(shù)多、犯罪地范圍廣，且大部分集資金額難以追回等特點(diǎn)，亟需引起廣大人民群眾的重視警惕。

晉安法院特此發(fā)布近期審結(jié)的3起不同類型的非法吸收公眾存款犯罪案例，均具有較強(qiáng)的典型性、代表性，希望通過以案釋法的方式提醒引導(dǎo)廣大群眾增強(qiáng)防騙意識和防范能力，謹(jǐn)慎選擇投資渠道和理財工具，把存款牢牢掌握在自己的手中，守住錢袋子，護(hù)好幸福家！

案例一 銷售非法理財產(chǎn)品致百人損失近億元

2012年，某資產(chǎn)管理有限公司在北京成立，主要吸納具備金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員加入，2015年，該公司在福州成立分公司，林某某于2017年11月入職福州分公司，擔(dān)任該分公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司經(jīng)營管理，其還聘用陳某某等人擔(dān)任副總經(jīng)理。該公司在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，以投資金交所的理財產(chǎn)品、保理產(chǎn)品、P2P、基金、私募股權(quán)等為由，通過召開產(chǎn)品推薦會、親友介紹、以老帶新等方式向社會不特定的人群吸收資金，并承諾高額回報，林某某、陳某某從中賺取基本工資及業(yè)務(wù)提成。截至案發(fā)，該公司共向102名投資人吸收錢款共計八千四百萬余元，造成上述投資人損失共計八千三百萬余元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人林某某、陳某某違反國家金融管理法律法規(guī)，向社會公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。根據(jù)二人的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、情節(jié)和社會危害程度，以非法吸收公眾存款罪判處被告人林某某有期徒刑四年，并處罰金人民幣十萬元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人陳某某有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣五萬元。責(zé)令被告人林某某、陳某某與同案人共同將非法吸收公眾存款違法所得退賠集資參與人。

法官提醒，隨著我國經(jīng)濟(jì)快速增長，各類群體理財需求持續(xù)提升，不法分子抓住部分人群尋求較高投資回報和辨別能力差等特點(diǎn)，以各類“理財產(chǎn)品”、“養(yǎng)老服務(wù)”、“私募基金”等為名實(shí)施新型非法集資犯罪活動，嚴(yán)重侵害了廣大群眾的財產(chǎn)權(quán)益。不法分子在前期宣傳時，往往以各種福利、優(yōu)惠活動為誘餌，吸引人們陷入“套路”，誘使其參與活動、簽訂合同，以達(dá)到騙取錢財?shù)哪康?。廣大群眾應(yīng)當(dāng)在購買投資理財產(chǎn)品前，多思考、勤咨詢，選擇正規(guī)途徑簽約下單，切勿被表面的高額回報蒙蔽了雙眼。

案例二 營銷噱頭花樣多“買水送幣”藏陷阱

吳某某以福州市晉安區(qū)某物流大廈作為某營銷管理有限公司辦公地點(diǎn)，伙同陳某某(另案處理)組建該公司營銷團(tuán)隊(duì)，在福州市馬尾區(qū)、三明市、永安市等地向不特定人群宣傳某虛擬幣APP平臺，吸引客戶進(jìn)行投資并承諾穩(wěn)賺不賠。2019年5月至7月，該平臺以“買水送幣”的形式，吸引客戶在某實(shí)業(yè)有限公司購買瓶裝水并贈送DHAC幣，其所吸收的資金均轉(zhuǎn)入某營銷管理有限公司法定代表人李某某的銀行賬戶。2019年8月，“DHAC”幣在“幣虎全球”虛擬幣交易中心發(fā)售，次月，該虛擬幣APP 平臺關(guān)閉，眾多客戶購買的“DHAC”幣無法取出進(jìn)行售賣，造成林某某、陳某某等三十余名客戶巨大經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)審計，案發(fā)期間，李某某的銀行賬戶涉案進(jìn)項(xiàng)金額合計元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳某某伙同他人通過某營銷管理有限公司以“賣水送幣”的方式向社會不特定人員吸收投資資金，涉案金額達(dá)300余萬元，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。最終以非法吸收公眾存款罪，判處吳某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣十萬元，同時責(zé)令被告人吳某某和同案人向各被害人退賠損失。

法官提醒，近年來，數(shù)字虛擬貨幣成為投資交易熱點(diǎn)，不法分子常常以虛擬貨幣為營銷噱頭，在特定區(qū)域內(nèi)進(jìn)行宣傳炒作，假新型投資之名，行非法集資之實(shí)。這種緊追投資熱點(diǎn)的新型犯罪，具有一定的隱蔽性和迷惑性，應(yīng)當(dāng)引起廣大群眾的高度警惕。與時俱進(jìn)、跟隨熱點(diǎn)本沒有錯，但大家切記要時刻保持理性投資的意識，明白“天上掉餡餅”的奇跡是不會發(fā)生的，只有腳踏實(shí)地、合法投資，才能更好地守護(hù)自身的財產(chǎn)安全！

案例三 吸收會員數(shù)百人“做會”非吸超千萬

2019年3月起，張某某長期在福州市晉安區(qū)某小區(qū)內(nèi)組織民間互助會(俗稱“做會”)，誘使周邊居民參與。張某某先后共計組織六班會，每班會“會腳”人數(shù)在64至100人不等，金額為1000元，目前均已倒會。經(jīng)審計，張某某向韓某某等56名“會腳”收取會錢12986685元，造成“會腳”經(jīng)濟(jì)損失10102465元。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人張某某違反國家金融管理法律法規(guī)，非法吸收公眾存款累計12986685元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，最終以非法吸收公眾存款罪判處被告人張某某有期徒刑四年六個月，并處罰金人民幣三十萬元，同時繼續(xù)追繳被告人張某某的違法所得返還其他集資參與人。

法官提醒，雖然隨著群眾金融風(fēng)險防范意識和法律素質(zhì)的提升，近幾年民間“標(biāo)會”“做會”等現(xiàn)象有所減少，但仍有部分不法分子為了賺取利息差額，利用老年人防范能力不足或親友之間講感情的人性弱點(diǎn)，持續(xù)實(shí)施非法集資行為，一旦“倒會”，將產(chǎn)生一系列財務(wù)危機(jī)和連鎖反應(yīng)。希望廣大群眾擦亮雙眼，不要輕信他人，嚴(yán)格通過正規(guī)渠道進(jìn)行存款理財，保障資金安全。也警示一些社會投機(jī)分子，切勿為了蠅頭小利，踩踏道德底線和犯罪紅線，毀了自己的大好人生。(完)

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