清查啟動 非法集資迎“全面排查”

銀保監(jiān)會對非法集資持續(xù)實施強監(jiān)管。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人日前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪時表示，為積極應(yīng)對嚴(yán)峻的非法集資形勢，摸清風(fēng)險底數(shù)，前移處置關(guān)口，遏制案件高發(fā)勢頭，處置非法集資部際聯(lián)席會議日前正式啟動了為期三個月(2019年4月1日至6月30日)的全國非法集資風(fēng)險排查整治活動。該負(fù)責(zé)人還表示，目前正推動《處置非法集資條例》盡快出臺，力爭今年上半年頒布實施。

“此次活動是針對各地區(qū)、各領(lǐng)域非法集資風(fēng)險隱患開展的一次全面排查。”銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人表示，針對此次整治活動，監(jiān)管提出三項要求：一是排查全覆蓋，二是處置硬措施，三是風(fēng)險軟著陸。

根據(jù)聯(lián)席會議辦公室印發(fā)的《關(guān)于開展非法集資風(fēng)險排查整治活動的通知》(簡稱《通知》)，將民間投融資中介、網(wǎng)絡(luò)借貸、影視文化、批發(fā)零售、電子商務(wù)、房地產(chǎn)、交易場所、各類涉農(nóng)合作組織、養(yǎng)老服務(wù)等行業(yè)企業(yè)及關(guān)聯(lián)企業(yè)，以及打著上述企業(yè)或業(yè)務(wù)旗號，發(fā)布融資類廣告資訊信息、實施募集資金行為的主體作為排查整治的重點。

值得注意的是，《通知》明確要求，重點關(guān)注具備如下特征的排查對象：注冊經(jīng)營等信息異常、名稱及經(jīng)營范圍使用“金融”“投資”“理財”等字樣;宣傳中含有或涉及“消費返利”“金融互助”“虛擬貨幣”“養(yǎng)老扶貧”“軍民融合”等內(nèi)容，以及承諾高收益、高回報，明示或暗示保本、有擔(dān)保、無風(fēng)險等內(nèi)容;群眾有舉報，或經(jīng)營場所內(nèi)有投資人員，特別是老年人、貧困人群聚集;存在可疑資金交易等。

對于排查出的涉嫌非法集資線索，《通知》要求整合工商、稅務(wù)、金融等多種監(jiān)管手段，運用警示約談、責(zé)令整改、注銷吊銷、督促清退等措施，強化風(fēng)險聯(lián)動綜合處置，爭取在苗頭時期、涉眾范圍較小時期解決問題。此外，《通知》強調(diào)不僅要精準(zhǔn)定位風(fēng)險，還要確保穩(wěn)妥“排雷”，有序化解風(fēng)險，最大限度維護(hù)群眾合法權(quán)益。

“總的來說，就是要努力使非法集資‘廣告發(fā)不出、群眾不參與、資金轉(zhuǎn)不走、監(jiān)管不缺位、風(fēng)險不失控’，實現(xiàn)對非法集資活動全社會、全行業(yè)、全生態(tài)鏈防控打擊。”前述銀保監(jiān)會負(fù)責(zé)人表示。

中國社會科學(xué)院金融研究所法與金融研究室副主任尹振濤表示，銀保監(jiān)會啟動非法集資專項整治起到的效果是非常明顯的，通過集中力量，多部門配合，加速辦案周期，能夠在短時間內(nèi)對犯罪分子起到震懾作用。未來應(yīng)該讓專項整治轉(zhuǎn)變成長效的監(jiān)管機制和法律框架。

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