安陽多家農商銀行員工私刻公章并參與民間借貸 違規(guī)不斷 被罰100萬
農商行在助力縣域經濟發(fā)展方面發(fā)揮著不可替代的作用,在當今金融去杠桿的背景下,監(jiān)管機構對其進行的監(jiān)管也愈加嚴格。記者通過查看相關信息發(fā)現,2月內,安陽多個農商行違規(guī)不斷,被安陽銀監(jiān)分局罰款共計100萬。其中,僅因員工私刻公章并參與民間借貸這一違法違規(guī)行為,就被罰款40萬元,主要責任人也被予以取消終身高級管理人員任職資格,禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。
據中國銀保監(jiān)會公開信息顯示,河南安陽相州農村商業(yè)銀行股份有限公司、河南安陽商都農村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱商都農商行)存有員工私刻公章并參與民間借貸的違法違規(guī)行為,依據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于銀行業(yè)金融機構加強印章管理的通知》第四條,《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴禁銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參與民間融資活動的通知》第一條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條有關規(guī)定,安陽銀監(jiān)分局分別對其罰款20萬元。
值得注意的是,商都農商行違法違規(guī)較為嚴重,職員李斌直接實施了私刻公章并參與民間借貸的違法違規(guī)行為,被安陽銀監(jiān)分局作出取消終身高級管理人員任職資格,禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰決定。
李喜合對內控制度執(zhí)行不到位、形成重大操作風險的違法違規(guī)行為應負監(jiān)督管理責任,被予以取消終身高級管理人員任職資格;楊建新對重大操作風險的形成應負直接責任,依據《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十二條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,被禁止終身從事銀行業(yè)工作。
譚建軍對違規(guī)隱瞞案件的違法違規(guī)行為應負領導責任,依據《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴格執(zhí)行案件風險防控制度依法追償涉案債權有關事項的通知》第一條,《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)<農村中小金融機構案件責任追究指導意見>的通知》第十九條、第二十條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條,被取消終身董事、高級管理人員任職資格,禁止終身從事銀行業(yè)工作。
此外,針對商都農商行因內控制度執(zhí)行不到位,形成重大操作風險并違規(guī)隱瞞案件,依據(一)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十二條,《商業(yè)銀行內部控制指引》第十九條、第二十條,《中國銀監(jiān)會辦公廳關于落實案件防控工作有關要求的通知》附件1,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條;(二)《中國銀監(jiān)會辦公廳關于嚴格執(zhí)行案件風險防控制度依法追償涉案債權有關事項的通知》第一條,《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)<農村中小金融機構案件責任追究指導意見>的通知》第十九條、第二十條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,安陽銀監(jiān)分局對其罰款人民幣40萬元。
河南滑縣農村商業(yè)銀行股份有限公司,存有重大關聯交易未按規(guī)定審查審批、未向監(jiān)事會及監(jiān)管部門報告的違法違規(guī)行為,依據《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》第十三條、第十五條、第二十五條、第四十二條,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,被安陽銀監(jiān)分局罰款20萬元。
農商行作為我國縣域地區(qū)重要的法人銀行機構,據銀保監(jiān)會公開信息顯示,截至2018年9月末,全國有農村商業(yè)銀行1436家,資產負債規(guī)模均超過23萬億元,涉農貸款和小微企業(yè)貸款在各項貸款的占比長期保持在60%和50%左右,涉農貸款和小微企業(yè)貸款戶均余額分別為30萬元和131萬元,在金融行業(yè)發(fā)揮著重要作用。然而,面對農商行急劇飆升的違法違規(guī)行為,監(jiān)管機構對其的監(jiān)管也逐漸成為亟待解決的重要問題。
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