河南孟州市農(nóng)商行貸款三查不盡職被罰20萬(wàn) 責(zé)任人予以警告

近日，記者從銀保監(jiān)會(huì)獲悉，河南孟州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(下稱孟州農(nóng)商行)因貸款三查不盡職，被焦作銀保監(jiān)分局罰款20萬(wàn)元，主要責(zé)任人被施以警告處罰。

河南銀保監(jiān)局焦作分局行政處罰信息公開表顯示，孟州農(nóng)商行存有貸款三查不盡職違法違規(guī)行為，依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)有關(guān)規(guī)定，焦作銀保監(jiān)分局對(duì)孟州農(nóng)商行作出罰款20萬(wàn)的行政處罰決定。

此外，何秋民對(duì)孟州農(nóng)商行貸款三查不盡職負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，依據(jù)個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，對(duì)其給予警告處罰。

據(jù)悉，貸款三查制度是指貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查。通過(guò)實(shí)施貸款三查,有利于貸款人較為全面地了解和掌握借款人經(jīng)營(yíng)狀況以及貸款的風(fēng)險(xiǎn)情況,及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患,采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施,保障銀行信貸資金安全。作為前身為農(nóng)村信用社的農(nóng)商行，其存款大多來(lái)源于當(dāng)?shù)剞r(nóng)村居民。業(yè)內(nèi)相關(guān)人士認(rèn)為，農(nóng)商行貸款更應(yīng)該進(jìn)行嚴(yán)格的“三查”,以切實(shí)保護(hù)存款人的利益,維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

?據(jù)企查查相關(guān)信息顯示，孟州農(nóng)商行成立于2005年，注冊(cè)資本30188萬(wàn)元，自身風(fēng)險(xiǎn)存有785條，關(guān)聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)1646條，失信信息1條。2014年與2016年分別因超過(guò)規(guī)定范圍、標(biāo)準(zhǔn)或無(wú)收費(fèi)許可證;逃避繳納稅款，被孟州市發(fā)改委物價(jià)檢查所沒收罰款21760元，罰款16萬(wàn)，被焦作地方稅務(wù)局稽查局處罰。

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