鉅派精英李楊：做事情首要原則是對得起客戶信任

提起鉅派李楊，好多接觸過的客戶都直豎大拇指，專業(yè)、真誠、熱心是同事和客戶對李楊的共同評價(jià)。自2017年5月入職以來，李楊憑借自己在外資銀行十幾年的工作經(jīng)驗(yàn)，在財(cái)富管理行業(yè)中如魚得水，業(yè)務(wù)開展非常迅速，如今已經(jīng)是華北三區(qū)城市總經(jīng)理。今天，讓我們一起來走近她。

Q1:您提到了郭總，郭總在最近的一次內(nèi)部培訓(xùn)中提到，“很多跟隨我的人，與其說是信任我，不如說是信任我的選擇”。您怎么看待這句話？

的確是的。我與郭總是2007年在匯豐的時(shí)候就認(rèn)識的，算是戰(zhàn)壕里的兄弟這種友誼吧。我們相互之間的幾個(gè)朋友，有在私行的，也有在投資公司的，大家有空的時(shí)候就會坐下來聊一聊自己的行業(yè)和公司，后來每次聚會，我都會發(fā)現(xiàn)，郭總的自我驅(qū)動力非常強(qiáng)，自我提升也非?？?，我就想跟著他一起做，看看他到底是怎么樣才能有這么大的進(jìn)步的。除了看得到的能力，我覺得他選擇的平臺應(yīng)該也是OK的，所以信賴他的眼光。其實(shí)，在換工作前，我考慮了有大半年的時(shí)間，也接觸和了解了其他平臺，但郭總跟我聊的時(shí)候很客觀、中立，把當(dāng)時(shí)財(cái)富管理行業(yè)存在的機(jī)遇和挑戰(zhàn)、對于個(gè)人的發(fā)展都說得很清楚，這點(diǎn)對我影響也很大。

Q2:具體有哪些您覺得有說服力的點(diǎn)呢？

最主要的一點(diǎn)是，2017年是財(cái)富管理行業(yè)的一個(gè)新階段，整個(gè)監(jiān)管都是趨嚴(yán)的，在這樣的環(huán)境下，好的公司會因?yàn)樾袠I(yè)秩序嚴(yán)謹(jǐn)而發(fā)展得更好，一些不是很正規(guī)的公司就有可能會被市場淘汰掉，所以選擇一個(gè)好的平臺就很重要了。我在選擇的時(shí)候，其實(shí)不光是為我自己選，也是為我的投資人選。我關(guān)心的是，鉅派能給我的客人帶來什么？當(dāng)我把積累的幾百位客人的投資方向引到鉅派來，我得做到對他們負(fù)責(zé)，所以更多的是替投資人看產(chǎn)品怎么樣，風(fēng)控怎么樣，更廣闊的投資方向是什么。這也是我當(dāng)時(shí)與郭總聊得最多的一個(gè)話題。當(dāng)了解了我們的框架、風(fēng)控是怎么做的，我是替客人感到放心的。除了產(chǎn)品多樣和風(fēng)控體系嚴(yán)格，公司品牌所體現(xiàn)出的社會價(jià)值，比如加入由易居樂農(nóng)領(lǐng)銜的“中國社區(qū)扶貧聯(lián)盟”、與中金簽訂戰(zhàn)略合作項(xiàng)目等，都會讓我的客戶增加很多投資確定性。

Q3比起之前的平臺，您認(rèn)為現(xiàn)在的平臺對您和您的客戶來說，最大的優(yōu)勢是什么？

從工作內(nèi)容上來說，外資行的體系嚴(yán)謹(jǐn)，相應(yīng)的就是條框嚴(yán)格、分工明確，時(shí)間久了，大家覺得各司其職是應(yīng)該的。來到鉅派以后，我最大的感受是，除了JD之外，可以做很多我想做的。有了更多自主權(quán)，自我的責(zé)任感更強(qiáng)烈，更像職業(yè)經(jīng)理人或創(chuàng)業(yè)家。我們上下都有責(zé)任心想做一番事業(yè)，想把分公司做好，在北京這片區(qū)域，讓更多的高凈值客戶知道鉅派。有了這樣的主人翁意識，大家都伸手做了許多分外事。另外，從可選產(chǎn)品上來說，外資行受投資產(chǎn)品種類限制，難以真正做到全方面的資產(chǎn)配置。而在鉅派，我的體會是高效、合規(guī)、市場化，緊跟市場腳步，比如一二級市場資產(chǎn)配置、境內(nèi)外保險(xiǎn)組合以及家族信托等，把全面的資產(chǎn)配置方案給到客戶，吻合客戶需求。

Q4在實(shí)際工作中，您和您的團(tuán)隊(duì)是怎么做的？有沒有遇到過什么挑戰(zhàn)？

挑戰(zhàn)有，但我覺得最大的成就感就是和團(tuán)隊(duì)一起，在遇到困難的時(shí)候一同去戰(zhàn)勝，積累成功的經(jīng)驗(yàn)。鉅派在北京的品牌知名度不如在南方城市那么高，所以我們很多時(shí)候都是依靠團(tuán)隊(duì)的力量先去拓展品牌，比如每次見客戶都會兩三個(gè)人一起去，有的負(fù)責(zé)介紹流程和產(chǎn)品，有的負(fù)責(zé)介紹公司和風(fēng)控，在建立了信任后再和客人講資產(chǎn)配置。我們團(tuán)隊(duì)中，大家認(rèn)識的時(shí)間都比較長，所以彼此的信任度非常高，節(jié)省了很多交流成本，也會背靠背去支持。我們的核心團(tuán)隊(duì)大部分都是以前外資銀行和財(cái)富管理公司的同事。我會發(fā)現(xiàn)，我們在轉(zhuǎn)移客戶的方式上有所不同：外資銀行背景的同事，大多愿意從資產(chǎn)配置講起，從大框架聊到小產(chǎn)品；而有財(cái)富管理行業(yè)背景的同事，相對更務(wù)實(shí)，會從某個(gè)產(chǎn)品出發(fā)向客人介紹。我們還曾分正反方討論這個(gè)辯題，最終大家達(dá)成了共識，方法沒有好壞，看客人更能接受哪一種方式，結(jié)果導(dǎo)向才是最重要的。

入職鉅派以來，正如李楊所說，做事情首先要對得起客戶信任。這是李楊的成功之道，也是鉅派的成功之道。相信李楊“走正道，辦大事”的做事態(tài)度，一定能夠助力她走的更遠(yuǎn)、更好。