今年上半年重慶全市銀行攔截可疑交易24萬(wàn)余筆

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今年以來(lái)，重慶持續(xù)推進(jìn)金融行業(yè)涉詐“資金鏈”治理，取得階段性成效。記者8月20日從人民銀行重慶市分行獲悉，2023年上半年，全市銀行通過(guò)本行賬戶系統(tǒng)攔截可疑交易24萬(wàn)余筆、金額14億余元；全市銀行個(gè)人涉案賬戶較2022年同比下降超20%，月均涉案賬戶較2022年高峰期下降近40%。

據(jù)悉，今年以來(lái)，重慶全市各銀行嚴(yán)格落實(shí)開(kāi)戶實(shí)名制要求，通過(guò)與公安機(jī)關(guān)、通信行業(yè)主管部門(mén)共享信息，引入重點(diǎn)可疑人員核驗(yàn)、手機(jī)號(hào)碼核驗(yàn)等方式，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，強(qiáng)化異常開(kāi)戶情形審核。在此基礎(chǔ)上，探索推進(jìn)“掃碼開(kāi)戶”試點(diǎn)，幫助銀行柜員判斷識(shí)別可疑開(kāi)戶人員。2023年上半年，全市銀行網(wǎng)點(diǎn)在開(kāi)戶環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)可疑情形并拒絕開(kāi)戶560余起。

與此同時(shí)，重慶金融業(yè)把握“資金鏈”治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做好資金查控和預(yù)警勸阻。今年以來(lái)，人民銀行重慶市分行前移反詐防控重心，配合重慶市反詐中心對(duì)高危預(yù)警對(duì)象采取臨時(shí)保護(hù)性措施，最大限度為群眾追贓挽損。各銀行強(qiáng)化對(duì)涉詐異常賬戶和可疑交易的監(jiān)測(cè)和識(shí)別，在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)提醒客戶勿買(mǎi)賣(mài)和租售賬戶、勿向陌生人轉(zhuǎn)賬，幫助群眾守好“錢(qián)袋子”。

數(shù)據(jù)顯示，2023年上半年，全市銀行網(wǎng)點(diǎn)在辦理業(yè)務(wù)階段主動(dòng)勸阻潛在受害人近700名，挽回經(jīng)濟(jì)損失超2000萬(wàn)元；全市銀行網(wǎng)點(diǎn)人員發(fā)現(xiàn)可疑人員后當(dāng)場(chǎng)報(bào)警60余次，協(xié)助警方抓獲犯罪嫌疑人75名，對(duì)犯罪分子形成了有效震懾。

同時(shí)，重慶金融業(yè)還通過(guò)“嚴(yán)管+幫扶”，雙管齊下壓實(shí)銀行機(jī)構(gòu)賬戶管理主體責(zé)任。今年以來(lái)，人民銀行重慶市分行建立涉案賬戶倒查機(jī)制，督促銀行主動(dòng)排查本單位風(fēng)險(xiǎn)賬戶并開(kāi)展管控，創(chuàng)新推出涉案賬戶可疑取現(xiàn)線索移送機(jī)制。2023年上半年，全市銀行對(duì)1.1萬(wàn)余戶涉案賬戶開(kāi)展逐戶倒查，累計(jì)移送線索1500余條，協(xié)助公安機(jī)關(guān)打擊人員近200人。（記者 黃光紅 實(shí)習(xí)生 彭詩(shī)洋）

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