環(huán)球最資訊丨3 家銀行被開(kāi)巨額罰單

6 月 21 日，國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)顯示，民生銀行重慶分行、招商銀行上海分行和北京銀行均被開(kāi)出千萬(wàn)元以上的巨額罰單。從處罰信息來(lái)看，貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)等仍是銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī) " 重災(zāi)區(qū) "。

多項(xiàng)票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)

(資料圖片)

民生銀行重慶分行被罰沒(méi)近 6000 萬(wàn)元

民生銀行重慶分行因違規(guī)買(mǎi)斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票等違法違規(guī)事實(shí)被重慶銀保監(jiān)局罰沒(méi) 5967.8 萬(wàn)元。同時(shí)，3 名相關(guān)責(zé)任人被罰：曹瑜被禁止從事銀行業(yè)工作 10 年；趙暉被禁止從事銀行業(yè)工作 10 年；李震山被警告并罰款 30 萬(wàn)元。

民生銀行重慶分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

2015 年至 2016 年期間：違規(guī)買(mǎi)斷假貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票；違規(guī)開(kāi)立同業(yè)賬戶用于票據(jù)交易；票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和買(mǎi)入返售、賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，存在 " 消規(guī)模 " 行為；與非名單內(nèi)交易對(duì)手開(kāi)展票據(jù)業(yè)務(wù)；票據(jù)代理回購(gòu)中存在清單交易；違規(guī)開(kāi)展票據(jù)代理回購(gòu)業(yè)務(wù)；票據(jù)業(yè)務(wù)審慎性考核機(jī)制有待完善；票據(jù)業(yè)務(wù)重要資料檔案保存不全；票據(jù)承兌業(yè)務(wù)未按期收齊發(fā)票；未經(jīng)授權(quán)辦理投資業(yè)務(wù)。

個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房

招商銀行上海分行合計(jì)被罰超千萬(wàn)元

上海銀保監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布 2 張關(guān)于招商銀行上海分行的行政處罰信息公開(kāi)表。因個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域、并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則等原因，該分行合計(jì)被罰 1040 萬(wàn)元。

招商銀行上海分行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

2020 年 5 月至 2021 年 1 月，該分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域。

2020 年 1 月至 2021 年 4 月，該分行個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購(gòu)房等禁止性領(lǐng)域。

2020 年 10 月至 12 月，該分行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

北京銀行因 14 項(xiàng)違法違規(guī)行為

被罰 4830 萬(wàn)元

北京銀保監(jiān)局網(wǎng)站發(fā)布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，北京銀行因小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確等 14 項(xiàng)違法違規(guī)行為，被監(jiān)管責(zé)令改正，并罰款合計(jì) 4830 萬(wàn)元。同時(shí)，給予周文軍等 11 人警告并對(duì)部分人處以 5 萬(wàn)元或 10 萬(wàn)元的罰款。

北京銀行主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確；收費(fèi)政策執(zhí)行及整改不到位；房地產(chǎn)類業(yè)務(wù)違規(guī)；地方政府融資管理不審慎；貸款及投資業(yè)務(wù)管理不到位；關(guān)聯(lián)交易管理及關(guān)聯(lián)方名單管理不到位；內(nèi)控管理不到位；資產(chǎn)分類不真實(shí)；貸款及同業(yè)投資 " 三查 " 嚴(yán)重不審慎；流動(dòng)資金貸款管理不到位，貸款資金被挪用；向不具有借款資質(zhì)的借款人發(fā)放經(jīng)營(yíng)性貸款及個(gè)人貸款、信用卡資金管理不審慎；理財(cái)業(yè)務(wù)不合規(guī)；表外業(yè)務(wù)不合規(guī)；存款及柜面業(yè)務(wù)管理不到位。

來(lái)源：國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站、中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)

SFC

本期編輯 江佩佩 實(shí)習(xí)生 趙鳳鈴

關(guān)鍵詞：