快看：又一家機(jī)構(gòu)注銷(xiāo)公募代銷(xiāo)資格！主動(dòng)注銷(xiāo)頻頻 公募代銷(xiāo)牌照失寵？

又一家機(jī)構(gòu)主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)公募代銷(xiāo)牌照！11月24日，證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，遼寧證監(jiān)局發(fā)布了一則關(guān)于丹東銀行申請(qǐng)注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的公告。

近兩年來(lái)，頻繁有機(jī)構(gòu)的公募基金代銷(xiāo)資格主動(dòng)注銷(xiāo)或被注銷(xiāo)，據(jù)新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，已有11家機(jī)構(gòu)在列。

這其中，頻頻主動(dòng)注銷(xiāo)背后是什么？業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，基金代銷(xiāo)領(lǐng)域呈現(xiàn)馬太效應(yīng)，頭部集中度越來(lái)越高。如果機(jī)構(gòu)沒(méi)有很大的業(yè)務(wù)量的話(huà)，收入難以覆蓋監(jiān)管成本，可能得不償失。

【資料圖】

丹東銀行主動(dòng)注銷(xiāo)公募代銷(xiāo)牌照，6年來(lái)僅代銷(xiāo)7只基金

11月24日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告稱(chēng)，近期，丹東銀行向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)丹東銀行公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。

公開(kāi)資料顯示，丹東銀行成立于 1993 年 12 月，是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的地方性股份制商業(yè)銀行。

具體來(lái)看，丹東銀行獲得公募基金銷(xiāo)售資格已有6年。2016年6月17日，遼寧證監(jiān)局發(fā)布公告，核準(zhǔn)丹東銀行證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，核準(zhǔn)其在公司經(jīng)營(yíng)范圍中增加“基金銷(xiāo)售”業(yè)務(wù)。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者從Wind數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)，丹東銀行自獲得代銷(xiāo)資格后，截至目前只代銷(xiāo)過(guò)天弘基金旗下的7只基金產(chǎn)品。

11月14日，新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者致電丹東銀行詢(xún)問(wèn)目前銀行代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)的情況時(shí)，該公司客服回復(fù)，目前丹東銀行已經(jīng)沒(méi)有基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)了。

值得注意的是，今年3月份，遼寧證監(jiān)局還注銷(xiāo)了遼陽(yáng)銀行的公募代銷(xiāo)資格，彼時(shí)，其公布公告顯示，遼沈銀行因吸收合并遼陽(yáng)銀行，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)遼陽(yáng)銀行公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者了解到，近兩年來(lái)，遼寧省在大力推進(jìn)城商行改革。2021年1月，央行官網(wǎng)消息顯示，遼寧省政府常務(wù)會(huì)議研究推進(jìn)省內(nèi)城市商業(yè)銀行整體改革工作。會(huì)議明確，要按照市場(chǎng)化、法治化原則，充分利用市場(chǎng)資源，挖掘地方潛力，通過(guò)申請(qǐng)新設(shè)組建一家省級(jí)城市商業(yè)銀行，合并遼寧省內(nèi)12家相關(guān)城市商業(yè)銀行，穩(wěn)中求進(jìn)，打造產(chǎn)權(quán)清晰、資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、治理完善的現(xiàn)代城市商業(yè)銀行。據(jù)了解，當(dāng)時(shí)遼寧省擁有包括丹東銀行在內(nèi)的15家城商行。

在遼寧證監(jiān)局注銷(xiāo)遼陽(yáng)銀行公募代銷(xiāo)資格不久，2021年6月，遼寧省城商行改革迎來(lái)新進(jìn)展，遼沈銀行吸收合并營(yíng)口沿海銀行、遼陽(yáng)銀行兩家遼寧省內(nèi)城商行。

如今，丹東銀行申請(qǐng)注銷(xiāo)這一資格，引起了市場(chǎng)對(duì)于遼寧省內(nèi)其余城商行改革進(jìn)展的思考。

主動(dòng)注銷(xiāo)公募代銷(xiāo)資格頻頻，原因何在？

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，2021年以來(lái)，已有11家機(jī)構(gòu)的公募基金代銷(xiāo)資格被中國(guó)證監(jiān)會(huì)注銷(xiāo)，其中，多家為自己主動(dòng)申請(qǐng)注銷(xiāo)。

今年6月5日，北京證監(jiān)局公告顯示，泰康保險(xiǎn)集團(tuán)近期提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我會(huì)決定注銷(xiāo)泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。

5月9日，吉林證監(jiān)局公告顯示，恒泰長(zhǎng)財(cái)證券申請(qǐng)減少證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，經(jīng)批復(fù)，核準(zhǔn)其減少公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

今年2月，河南證監(jiān)局、浙江證監(jiān)局分別發(fā)布公告稱(chēng)，河南安存基金銷(xiāo)售有限公司和科地瑞富基金向證監(jiān)會(huì)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，證監(jiān)會(huì)決定注銷(xiāo)其公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。

1月7日，北京證監(jiān)局公告顯示，北京唐鼎耀華基金銷(xiāo)售有限公司、北京晟視天下基金銷(xiāo)售有限公司、北京植信基金銷(xiāo)售有限公司3家機(jī)構(gòu)提交了注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)并獲得核準(zhǔn)。

值得注意的是，也有機(jī)構(gòu)因?yàn)楸恍姓幜P而被強(qiáng)制注銷(xiāo)代銷(xiāo)資格。今年2月18日，大連證監(jiān)局發(fā)布公告顯示，我會(huì)前期對(duì)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售（大連）有限公司作出責(zé)令停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)的行政處罰。按照有關(guān)規(guī)定，我會(huì)決定注銷(xiāo)泰誠(chéng)財(cái)富基金銷(xiāo)售（大連）有限公司公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證。

此前，江蘇證監(jiān)局也因?yàn)樾姓幜P強(qiáng)制注銷(xiāo)了大泰金石基金銷(xiāo)售有限公司的代銷(xiāo)資格。同時(shí)，2021年11月12日?，江蘇證監(jiān)局公告顯示，自己也收到了來(lái)自蘇州財(cái)路基金銷(xiāo)售有限公司注銷(xiāo)公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證的申請(qǐng)，并給予了核準(zhǔn)。

星圖金融研究院研究員黃大智在接受新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者采訪(fǎng)時(shí)表示，基金代銷(xiāo)領(lǐng)域呈現(xiàn)馬太效應(yīng)，頭部集中度越來(lái)越高?！耙?yàn)轭^部代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，依托于更強(qiáng)的渠道能力，能夠給到投資者更多、更好的服務(wù)，無(wú)論是產(chǎn)品數(shù)量上、對(duì)于產(chǎn)品的投研跟蹤，還是投資者的陪伴服務(wù)等都非常全面，相比于中小代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)更具優(yōu)勢(shì)?！?/p>

據(jù)中基協(xié)發(fā)布的2022年第三季度基金代銷(xiāo)百?gòu)?qiáng)榜單顯示，100家代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)中，銀行有27家入選，其中，招商銀行以6291億元位列股票+混合公募基金保有規(guī)模第一，代銷(xiāo)規(guī)模前十的機(jī)構(gòu)中，除螞蟻基金和天天基金外，其他8家機(jī)構(gòu)都是銀行。

黃大智認(rèn)為，近兩年無(wú)論是銀行、保險(xiǎn)，還是第三方的獨(dú)立銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，都存在注銷(xiāo)公募基金銷(xiāo)售牌照的情況?！盎鸫N(xiāo)牌照從價(jià)值角度來(lái)看并不高；從展業(yè)角度來(lái)看，現(xiàn)在機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)銷(xiāo)售的監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)格，如果機(jī)構(gòu)沒(méi)有很大的業(yè)務(wù)量的話(huà)，收入難以覆蓋監(jiān)管成本，可能得不償失，還不如注銷(xiāo)掉?！?/p>

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 胡萌 編輯 岳彩周 校對(duì) 楊許麗

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