首批10家“賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)”券商名單出爐！

原標(biāo)題：首批10家“賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)”券商名單出爐！遵照六大要求，國(guó)君、中信、招商、安信等率先回應(yīng)

財(cái)聯(lián)社（深圳，記者吳昊、黃靖斯）訊，12月3日，證監(jiān)會(huì)公布首批10家賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)券商名單，包括中信證券、國(guó)泰君安證券、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券。

證監(jiān)會(huì)在《同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》中表示，此次試點(diǎn)工作以“分批試點(diǎn)、逐步放開(kāi)”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)；以“堅(jiān)守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類(lèi)賬戶管理等方面開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

據(jù)了解，目前各家試點(diǎn)券商已紛紛開(kāi)展相關(guān)系統(tǒng)升級(jí)改造工作，部分券商已上線相關(guān)自助開(kāi)通功能。試點(diǎn)券商均表示，將嚴(yán)格按照相關(guān)監(jiān)管要求，開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)。

4月2日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知》，啟動(dòng)了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估工作。這意味著從通知發(fā)布，到試點(diǎn)名單公布，僅用了8個(gè)月時(shí)間。

10家券商獲試點(diǎn)資格

12月3日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《同意開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)》。公告顯示，經(jīng)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織專(zhuān)家問(wèn)詢和評(píng)審，中信證券、國(guó)泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國(guó)信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬(wàn)宏源、華泰證券等10家證券公司符合試點(diǎn)的基本要求，獲證監(jiān)會(huì)評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)，并同意上述10家證券公司試點(diǎn)。

證監(jiān)會(huì)表示，此次試點(diǎn)工作是按照“分批試點(diǎn)、逐步放開(kāi)”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)；按照“堅(jiān)守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的原則，支持證券公司從建立綜合客戶賬戶、允許同名劃轉(zhuǎn)、分類(lèi)賬戶管理等方面開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。

證監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，下一步，將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管，督促相關(guān)證券公司穩(wěn)妥開(kāi)展試點(diǎn)，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控管理，嚴(yán)守客戶資金安全底線，切實(shí)保障客戶資金安全，嚴(yán)禁以直接或者變相方式挪用、占用客戶資金，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，依法嚴(yán)懲。同時(shí)，持續(xù)跟蹤、評(píng)估、總結(jié)試點(diǎn)效果。

試點(diǎn)券商須遵照六方面要求

據(jù)了解，目前獲試點(diǎn)資格券商已收到證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《申請(qǐng)開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》（簡(jiǎn)稱(chēng)《監(jiān)管同意書(shū)》）。

《監(jiān)管同意書(shū)》對(duì)券商開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)作出以下六方面要求：

其一，應(yīng)嚴(yán)守客戶資金安全底線，加強(qiáng)同名賬戶資金劃轉(zhuǎn)管理，切實(shí)保障客戶資金安全；

其二，做好客戶準(zhǔn)入管理，嚴(yán)格按照“三要素”一致規(guī)則進(jìn)行客戶身份識(shí)別驗(yàn)證，落實(shí)客戶實(shí)名制及身份識(shí)別管理要求；

其三，嚴(yán)格按規(guī)定完成綜合賬戶服務(wù)的線上線下簽約；

其四，加強(qiáng)綜合賬戶管理工作，嚴(yán)格落實(shí)賬戶持續(xù)管理機(jī)制和客戶基本身份資料信息一致性持續(xù)管理機(jī)制；

其五，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)控管理和投資者教育；

其六，嚴(yán)格按規(guī)定做好數(shù)據(jù)報(bào)送工作。

試點(diǎn)券商密切布局相關(guān)系統(tǒng)升級(jí)工作

作為獲得首批試點(diǎn)資格的券商之一，中信證券表示，證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)的推出，將為客戶提供更為豐富的賬戶管理功能，并有效提高客戶賬戶的便利性。目前，已為有意愿體驗(yàn)相關(guān)服務(wù)的客戶，提供了方便的自助開(kāi)通渠道。

中信證券介紹，此次賬戶管理功能優(yōu)化將從三方面為客戶提供便捷服務(wù)：其一，支持客戶一鍵查詢名下多賬戶的資金、證券等資產(chǎn)情況，實(shí)現(xiàn)多領(lǐng)域財(cái)富歸集；其二，支持客戶同名賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，有效提高資金劃轉(zhuǎn)效率；其三，支持客戶根據(jù)自身需要設(shè)置分類(lèi)管理資金子賬戶，便捷地參與證券公司推出的財(cái)富管理服務(wù)。

國(guó)泰君安表示，證券公司賬戶管理功能優(yōu)化意義深遠(yuǎn)，是證券行業(yè)踐行歸位盡責(zé)理念、落實(shí)全面深化資本市場(chǎng)改革的重要舉措。公司將通過(guò)自主研發(fā)及外部協(xié)作，對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)辦理端、賬戶系統(tǒng)、各業(yè)務(wù)系統(tǒng)、監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)等進(jìn)行升級(jí)改造，打通業(yè)務(wù)間資金賬戶壁壘，快速響應(yīng)行業(yè)賬戶優(yōu)化需求。同時(shí)將依托現(xiàn)有“君弘一戶通”賬戶體系，為客戶提供資金內(nèi)轉(zhuǎn)等創(chuàng)新服務(wù)，以提升同名賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)效率，便利客戶即時(shí)的交易需求。

據(jù)國(guó)泰君安介紹，目前公司資金內(nèi)轉(zhuǎn)服務(wù)所覆蓋的資金賬戶范圍，主要包括普通經(jīng)紀(jì)、信用、基金投顧、股票期權(quán)四類(lèi)資金賬戶。國(guó)泰君安表示，未來(lái)隨著業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行，賬戶覆蓋范圍有望進(jìn)一步擴(kuò)大，服務(wù)模式和客戶體驗(yàn)也將持續(xù)升級(jí)。

招商證券賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，將依托公司“一戶通統(tǒng)一賬戶”體系，從建立綜合客戶賬戶、支持同名資金劃轉(zhuǎn)等方面優(yōu)化現(xiàn)有賬戶管理模式，提升客戶服務(wù)功能。該業(yè)務(wù)模式將可支持同名資金劃轉(zhuǎn)、資產(chǎn)全景展示、賬戶便捷登錄等多項(xiàng)優(yōu)化功能。

招商證券談道，這是賬戶管理業(yè)務(wù)以客戶為中心，積極向數(shù)字化轉(zhuǎn)型的又一次努力實(shí)踐。后續(xù)將堅(jiān)守客戶資金安全底線，盡快推進(jìn)賬戶管理優(yōu)化功能的系統(tǒng)正式上線工作。

安信證券表示，將從以下三方面全面開(kāi)展賬戶管理功能優(yōu)化配套工作建設(shè)工作：其一，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控管理，嚴(yán)守客戶資金安全底線；第二，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管控，切實(shí)落實(shí)客戶身份識(shí)別、反洗錢(qián)、賬戶實(shí)名制管理；其三，做好投資者教育、業(yè)務(wù)宣傳等市場(chǎng)培育工作。同時(shí)，安信證券將秉承“以客戶為中心”的核心理念，提升客戶服務(wù)水平、提高客戶投資便利性、滿足客戶財(cái)富管理多元化需求，助力公司財(cái)富管理轉(zhuǎn)型。

中信建投表示，公司已構(gòu)建了“一賬通”的賬戶體系，逐步打通了同一客戶的信息、資產(chǎn)、交易管理，打破了原有客戶單賬戶分離管理的壁壘，該體系是以客戶為中心滿足客戶多元化財(cái)富管理需求的一次全面重構(gòu)，有助于規(guī)范客戶管理，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。

中信建投將根據(jù)試點(diǎn)要求，按照“堅(jiān)守客戶資金安全底線、優(yōu)化事中管控方式、提升客戶服務(wù)效率”的原則，以“一賬通”的賬戶體系為基礎(chǔ)，穩(wěn)步推進(jìn)并實(shí)現(xiàn)普通賬戶、信用賬戶、期權(quán)賬戶等同名賬戶的資金劃轉(zhuǎn)，以及分類(lèi)子賬戶的管理，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)賬戶、資金、產(chǎn)品、數(shù)據(jù)、需求的全方位整合與良性循環(huán)，對(duì)客戶呈現(xiàn)兼顧普適性與個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)，有效提升客戶資金管理效率以及財(cái)富管理體驗(yàn)。

賬戶管理功能優(yōu)化涵蓋哪些內(nèi)容？

此前，中證協(xié)曾于4月2日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知》，啟動(dòng)賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估工作。6月下旬，相關(guān)券商陸續(xù)通過(guò)評(píng)估，并向證監(jiān)會(huì)提交正式申請(qǐng)。

中證協(xié)在通知中表示，賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)具體包括建立綜合客戶賬戶、支持同名劃轉(zhuǎn)、分類(lèi)賬戶管理等三個(gè)方面。

建立綜合客戶賬戶方面，即建立基于客戶統(tǒng)一身份識(shí)別的綜合客戶賬戶，將同一客戶名下的資金賬戶、證券賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)管理，支持客戶一鍵查詢資金、證券等資產(chǎn)情況。

支持同名賬戶劃轉(zhuǎn)方面，即支持客戶通過(guò)簽約方式開(kāi)通同名資金賬戶劃轉(zhuǎn)功能，允許同一客戶不同資金賬戶間進(jìn)行資金歸集調(diào)整。

在綜合賬戶體系下支持設(shè)置分類(lèi)管理資金子賬戶，證券公司可提供針對(duì)性的交易服務(wù)（如試點(diǎn)中的公募基金投顧業(yè)務(wù)子賬戶），應(yīng)明確分類(lèi)管理資金子賬戶用途、賬戶設(shè)立框架、資產(chǎn)的劃轉(zhuǎn)路徑、資產(chǎn)管理要求等。

于行業(yè)而言，證券公司賬戶管理功能優(yōu)化意義深遠(yuǎn)，是證券行業(yè)踐行歸位盡責(zé)理念、落實(shí)全面深化資本市場(chǎng)改革的重要舉措。

東興證券表示，賬戶管理功能優(yōu)化主要包括三點(diǎn)：不同券商賬戶之間的信息歸集和統(tǒng)一；簽約的經(jīng)紀(jì)、信用、衍生品等各類(lèi)資金賬戶的資金劃轉(zhuǎn)和信息統(tǒng)一；券商與三方存管銀行之間的信息聯(lián)通。建立綜合賬戶對(duì)券商而言較為突出的優(yōu)點(diǎn)在于優(yōu)化利用客戶資源，拓展業(yè)務(wù)鏈條；推進(jìn)和銀行更全方位的合作，夯實(shí)合作關(guān)系。

華泰證券認(rèn)為，賬戶管理功能優(yōu)化將重塑券商對(duì)客戶的服務(wù)模式，有助于從開(kāi)戶、客戶標(biāo)簽、賬戶服務(wù)等維度提升客戶體驗(yàn)，助力綜合收入增長(zhǎng)。

首批申報(bào)企業(yè)應(yīng)滿足哪些要求？

據(jù)4月2日發(fā)布《關(guān)于開(kāi)展證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評(píng)估的通知》，申請(qǐng)?jiān)圏c(diǎn)的證券公司應(yīng)滿足以下要求，一是近一年證券公司分類(lèi)評(píng)價(jià)在A類(lèi)AA級(jí)；二是最近一年未因重大違法違規(guī)受到證監(jiān)會(huì)行政處罰或者被采取重大監(jiān)管措施；三是最近12個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)控指標(biāo)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定；四是具備健全的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；五是最近一年未發(fā)生重大信息安全事件、信息技術(shù)投入排名位于行業(yè)前20。

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)要求，符合評(píng)估條件并滿足評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的證券公司可于2021年4月12日起通過(guò)“中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員信息系統(tǒng)”的“創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)評(píng)估”頁(yè)面提交評(píng)估申請(qǐng)材料,申請(qǐng)材料包括:申請(qǐng)書(shū)、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)管理意見(jiàn)書(shū)、賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)方案、相關(guān)制度與服務(wù)協(xié)議、自評(píng)表等六項(xiàng)。

賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)工作方案獲得評(píng)估通過(guò)的證券公司,可向證監(jiān)會(huì)提出證券公司賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)申請(qǐng)。

可申報(bào)的A類(lèi)AA級(jí)券商有哪些？證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)掛出的2020年證券公司分類(lèi)結(jié)果顯示，15家AA級(jí)券商分別是安信證券、光大證券、國(guó)金證券、國(guó)泰君安、國(guó)信證券、海通證券、華泰證券、平安證券、申萬(wàn)宏源、銀河證券、招商證券、中金公司、中泰證券、中信建投、中信證券。

關(guān)鍵詞： 銀河證券 中金財(cái)富 國(guó)信證券