國家開發(fā)銀行涉及24項違規(guī)，被銀保監(jiān)會罰款4880萬元

中華網(wǎng)財經(jīng)訊，1月8日，針對國家開發(fā)銀行為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法予以罰款4880萬元；針對其附屬機構(gòu)國銀租賃不良資產(chǎn)非潔凈出表的違法違規(guī)行為，依法予以罰款100萬元；同時，對2名責(zé)任人員予以警告處罰。

具體來看，國開行涉及的違法違規(guī)行為共24項，包括：一、為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資；二、項目資本金管理不到位，棚改貸款項目存在資本金違規(guī)抽回情況；三、違規(guī)變相發(fā)放土地儲備貸款；四、設(shè)置不合理存款考核要求，以貸轉(zhuǎn)存，虛增存款；五、貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確；六、向資產(chǎn)管理公司以外的主體批量轉(zhuǎn)讓不良信貸資產(chǎn)；七、違規(guī)進行信貸資產(chǎn)拆分轉(zhuǎn)讓，隱匿信貸資產(chǎn)質(zhì)量；八、向棚改業(yè)務(wù)代理結(jié)算行強制搭售低收益理財產(chǎn)品；九、扶貧貸款存貸掛鉤；十、易地扶貧搬遷貸款“三查”不盡職，部分貸款資金未真正用于扶貧搬遷；十一、未落實同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手名單制監(jiān)管要求；十二、以貸款方式向金融租賃公司提供同業(yè)融資，未納入同業(yè)借款業(yè)務(wù)管理；十三、以協(xié)定存款方式吸收同業(yè)存款，未納入同業(yè)存款業(yè)務(wù)管理；十四、風(fēng)險隔離不到位，違規(guī)開展資金池理財業(yè)務(wù)；十五、未按規(guī)定向投資者充分披露理財產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)情況；十六、逾期未整改，屢查屢犯，違規(guī)新增業(yè)務(wù)；十七、利用集團內(nèi)部交易進行子公司間不良資產(chǎn)非潔凈出表；十八、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費；十九、收取財務(wù)顧問費質(zhì)價不符；二十、利用銀團貸款承諾費浮利分費；二十一、向檢查組提供虛假整改說明材料；二十二、未如實提供信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓臺賬；二十三、案件信息遲報、瞞報；二十四、對以往監(jiān)管檢查中發(fā)現(xiàn)的國別風(fēng)險管理問題整改不到位。

時任國開行浙江省分行行長劉新與時任國開行浙江省分行副行長倪賢孟，“對國家開發(fā)銀行浙江省分行逾期未整改、屢查屢犯、違規(guī)新增業(yè)務(wù)，以及向檢查組提供虛假整改說明材料行為負(fù)有責(zé)任”，均被處以警告。

此外，國家開發(fā)銀行下屬唯一的租賃業(yè)務(wù)平臺及上市平臺國銀金融租賃股份有限公司（國銀租賃，01606.HK）因不良資產(chǎn)非潔凈出表被罰沒100萬元。

國開行回應(yīng)：堅決接受處罰，相關(guān)問題已整改

當(dāng)日，國開行在官網(wǎng)發(fā)表回應(yīng)表示，堅決接受處罰，認(rèn)真落實相關(guān)監(jiān)管意見，已針對為違規(guī)的政府購買服務(wù)項目提供融資、違規(guī)收取小微企業(yè)貸款承諾費等問題，采取系列整改措施，并對有關(guān)責(zé)任人員依法依規(guī)嚴(yán)肅問責(zé)。

國開行介紹，此次監(jiān)管處罰所涉及的違法違規(guī)行為發(fā)生時間集中在2015年至2018年，其中一些是以往年度分行發(fā)生的個案。2018年，銀保監(jiān)會對國開行開展了風(fēng)險管理及內(nèi)控有效性全面現(xiàn)場檢查，國開行高度重視，將現(xiàn)場檢查作為一次“全面體檢”。在銀保監(jiān)會的指導(dǎo)下，國開行牽頭制定整改方案，按照“行為糾正到位、風(fēng)險控制到位、制度完善到位”的標(biāo)準(zhǔn)，逐項明確整改責(zé)任部門、具體措施和完成時限，強力推進整改問責(zé)工作，目前相關(guān)問題已整改落實到位。

國開行強調(diào)稱，2020年以來國開行主動開展監(jiān)管發(fā)現(xiàn)問題整改“回頭看”，再次檢視評估整改措施和成效，確保整改落實到位。下一步，國開行將繼續(xù)嚴(yán)格落實監(jiān)管要求，堅持依法合規(guī)經(jīng)營、全面從嚴(yán)治行，繼續(xù)夯實問題整改質(zhì)效，不斷提升風(fēng)險防控水平，為開發(fā)性金融服務(wù)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展作出新貢獻。

關(guān)鍵詞： 國家開發(fā)銀行