資本市場(chǎng)“李鬼”作案手法多樣 券商基金可共筑“防火墻”

資本市場(chǎng)打假進(jìn)行時(shí)。8月16日晚，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中基協(xié)”)發(fā)布警惕假冒協(xié)會(huì)名義實(shí)施詐騙的聲明。

華商律師事務(wù)所高級(jí)合伙人齊夢(mèng)林表示，在市場(chǎng)波動(dòng)背景下，投資者急于獲得市場(chǎng)機(jī)會(huì)，容易喪失判斷力，從而給了“李鬼”們更多可乘之機(jī)。此類違法行為對(duì)被冒用機(jī)構(gòu)、資本市場(chǎng)等均帶來較大負(fù)面影響，各類機(jī)構(gòu)應(yīng)合力打假。

多家機(jī)構(gòu)發(fā)布提示性公告

(資料圖)

7月24日至25日，證監(jiān)會(huì)召開2023年系統(tǒng)年中工作座談會(huì)，明確“進(jìn)一步加大資本市場(chǎng)防假打假力度”。市場(chǎng)各方在打假方面迅速展開行動(dòng)?！蹲C券日?qǐng)?bào)》記者梳理相關(guān)打假聲明及公告發(fā)現(xiàn)，行業(yè)自律組織、金融機(jī)構(gòu)等多受到“冒名”困擾。

具體來看，8月16日晚，中基協(xié)發(fā)布警惕假冒協(xié)會(huì)名義實(shí)施詐騙的聲明稱，有不法分子通過偽造中基協(xié)印章、公文等方式，冒用中基協(xié)名義向個(gè)別投資機(jī)構(gòu)發(fā)送采取罰款、關(guān)閉出金通道、注銷賬戶等處罰或限制措施的“《紀(jì)律處分決定書》”。此類行為涉嫌違法犯罪，嚴(yán)重影響協(xié)會(huì)形象和聲譽(yù)，擾亂資本市場(chǎng)和基金行業(yè)秩序，損害相關(guān)機(jī)構(gòu)和廣大投資者的合法權(quán)益，予以強(qiáng)烈譴責(zé)。

同時(shí)，還有一些不法分子冒用中基協(xié)會(huì)員機(jī)構(gòu)以及在中基協(xié)登記的私募基金管理人名義進(jìn)行違法活動(dòng)。8月16日，銀華基金管理股份有限公司、中航基金管理有限公司、格林基金管理有限公司三家公募機(jī)構(gòu)發(fā)布公告或聲明，對(duì)不法分子假冒公司及公司員工名義開展非法活動(dòng)相關(guān)事項(xiàng)予以澄清。8月9日，易米基金管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱“易米基金”)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示稱，有不法分子冒用“易米基金”及易米基金投研人員名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)。

《證券日?qǐng)?bào)》記者進(jìn)一步梳理發(fā)現(xiàn)，“李鬼”作案方式花樣百出，如通過電話、QQ群、微信群、短視頻、游戲植入式廣告、完成任務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)等方式誘導(dǎo)投資者下載仿冒App或提供仿冒網(wǎng)站鏈接，引誘投資者充值、轉(zhuǎn)賬；冒充相關(guān)機(jī)構(gòu)員工提供非法證券咨詢等服務(wù)，謀取非法利益。

此外，券商也成了“李鬼”的目標(biāo)。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，自7月25日以來，已有包括興業(yè)證券、廣發(fā)證券等在內(nèi)的5家券商發(fā)布警惕詐騙活動(dòng)的提示性公告。

具體來看，“李鬼”們往往假借券商及其工作人員等名義，將行騙觸角延伸到各個(gè)社交平臺(tái)，包括QQ、微信、泡泡聊天軟件、密小盟等，以推薦股票、承諾收益、收取會(huì)員費(fèi)指導(dǎo)費(fèi)、銷售理財(cái)產(chǎn)品或私募產(chǎn)品等為名目，進(jìn)行非法證券活動(dòng)。而相關(guān)券商則在公告中列示了不法分子仿冒的App名稱、下載鏈接、被假冒的工作人員姓名等相關(guān)情況，并整理公布了官方咨詢渠道等信息，以提醒投資者“去偽存真”。

以廣發(fā)證券公告為例，有不法分子假冒廣發(fā)證券網(wǎng)站、工作人員、合作伙伴、App等，通過多種方式騙取投資者的信任，以推薦股票、承諾收益、收取會(huì)員費(fèi)指導(dǎo)費(fèi)等為名目，進(jìn)行非法證券活動(dòng)。廣發(fā)證券提醒投資者，提高對(duì)非法證券活動(dòng)的辨別能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切勿輕易向不明賬戶轉(zhuǎn)賬。

金融機(jī)構(gòu)需合力防“李鬼”

無論是行業(yè)自律組織、金融機(jī)構(gòu)，還是投資者，對(duì)于資本市場(chǎng)中的“李鬼”都不勝其擾。

齊夢(mèng)林表示，“李鬼”們的非法證券活動(dòng)對(duì)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展有破壞性影響，最直接的影響是市場(chǎng)秩序混亂和投資者經(jīng)濟(jì)損失。

談及投資者應(yīng)如何識(shí)別和防范詐騙套路，上海錦天城(廣州)律師事務(wù)所高級(jí)合伙人許瀚律師提出了三點(diǎn)建議：一是投資者要提高自我保護(hù)意識(shí)，注意妥善保管私人信息；二是投資者可以登錄經(jīng)認(rèn)證的官網(wǎng)、撥打官方咨詢電話對(duì)相關(guān)信息和人員身份進(jìn)行求證；三是若發(fā)現(xiàn)對(duì)方是虛假機(jī)構(gòu)或詐騙網(wǎng)站要及時(shí)報(bào)警，并發(fā)郵件給被冒用機(jī)構(gòu)，提醒被冒用機(jī)構(gòu)注意。

齊夢(mèng)林則提醒投資者謹(jǐn)慎轉(zhuǎn)賬，“對(duì)于金融理財(cái)產(chǎn)品要多渠道查詢其備案登記信息，不輕信無風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的虛假宣傳；對(duì)于資金轉(zhuǎn)讓賬號(hào)要謹(jǐn)慎識(shí)別，如提供的是個(gè)人賬號(hào)或者無關(guān)的公司賬號(hào)，在轉(zhuǎn)賬前均需要重點(diǎn)核實(shí)?！?/p>

面對(duì)資本市場(chǎng)“李鬼”，公募、券商等各類金融機(jī)構(gòu)可形成合力，共筑“防火墻”，力爭(zhēng)讓非法證券活動(dòng)無機(jī)可乘。齊夢(mèng)林建議，金融機(jī)構(gòu)可以有針對(duì)性地進(jìn)行市場(chǎng)信息排查，關(guān)注市場(chǎng)輿情，主動(dòng)作為以防范“李鬼”出沒。并以公告、聲明、通知等方式，通過現(xiàn)有的客戶服務(wù)系統(tǒng)將相關(guān)信息傳遞給投資者；對(duì)涉嫌違法犯罪的情況，需及時(shí)報(bào)案處理。同時(shí)，需加強(qiáng)投資者教育，通過多渠道的宣介，不斷向市場(chǎng)傳遞規(guī)范的投資流程和方式。

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