【全球熱聞】綠色金融債年內(nèi)發(fā)行已超2100億 中小行發(fā)行規(guī)模提升明顯

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中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)11月1日訊(記者 藺壯壯)近日，張家港農(nóng)商銀行發(fā)布公告稱在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行“江蘇張家港農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司2022年綠色金融債券”，其債券發(fā)行總規(guī)模為人民幣10億元，所募集資金將劃入公司賬戶，并依據(jù)適用法律和監(jiān)管部門要求，用于綠色金融貸款。

作為重要的綠色融資工具，今年以來(lái)，各銀行機(jī)構(gòu)積極發(fā)行綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模較去年全年呈“井噴式”增長(zhǎng)。中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至10月28日，年內(nèi)已有31家銀行發(fā)行40只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模合計(jì)達(dá)2122.57億元，無(wú)論是在發(fā)債機(jī)構(gòu)數(shù)量還是發(fā)行規(guī)模上，都遠(yuǎn)超去年。2021年，共有17家銀行發(fā)行25只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模合計(jì)為950.55億元。

從發(fā)債機(jī)構(gòu)類型看，國(guó)有大行是綠色金融債發(fā)行主力。數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行已累計(jì)發(fā)行綠色金融債900億元，占年內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券總量的42.40%；其中中國(guó)銀行于2022年2月21日發(fā)行300億元“中國(guó)銀行股份有限公司2022年綠色金融債券(第一期)”，為目前為止年內(nèi)單只發(fā)行規(guī)模最高的綠色金融債券。

政策性銀行方面，國(guó)開(kāi)行、農(nóng)發(fā)行、進(jìn)出口銀行三家年內(nèi)共發(fā)行7只460億元綠色金融債券(同期增發(fā)債券不計(jì)入在內(nèi)，下同)，其中單只規(guī)模最高的為國(guó)開(kāi)行發(fā)行的“國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行2022年第一期‘債券通’綠色金融債券”，發(fā)行規(guī)模為150億元。

另外，同去年相比，中小銀行綠色金融債券發(fā)債只數(shù)與發(fā)行規(guī)模提升明顯。截至目前，22家城商行、農(nóng)商行已累計(jì)發(fā)行24只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模累計(jì)達(dá)562.57億元，較去年全年增長(zhǎng)近一倍。2021年全年，共13家城商行、農(nóng)商行發(fā)行17只綠色金融債券，發(fā)行規(guī)模累計(jì)為284.55億元。值得一提的是，杭州銀行發(fā)行的“杭州銀行股份有限公司2022年綠色金融債券”發(fā)行規(guī)模達(dá)100億元，為唯一一只單只發(fā)行規(guī)模達(dá)到百億元級(jí)的中小銀行綠色金融債券。

綠色金融債券發(fā)行“井噴”背后，反映出我國(guó)目前強(qiáng)勁的綠色投融資需求。招聯(lián)金融首席研究員董希淼表示，隨著“碳達(dá)峰”、“碳中和”政策的全面落地實(shí)施，金融機(jī)構(gòu)為更好支持綠色發(fā)展，需要獲取更多資金，而綠色債券正是一種重要的低成本綠色融資工具。

上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室主任曾剛表示，當(dāng)前綠色金融債“井噴”的原因，一方面是近年來(lái)，我國(guó)對(duì)綠色低碳發(fā)展愈發(fā)重視，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提出越來(lái)越多的支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)綠色低碳發(fā)展的要求。在這一方向指引下，銀行機(jī)構(gòu)資金端需要支持資產(chǎn)端加大綠色信貸發(fā)放，支持綠色行業(yè)發(fā)展，銀行機(jī)構(gòu)需要為此去尋找更多資金來(lái)源。另一方面來(lái)看，今年以來(lái)為促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)綜合融資成本，流動(dòng)性整體比較充裕，整個(gè)金融市場(chǎng)利率下行，債券發(fā)行成本較低且發(fā)債期限相對(duì)較長(zhǎng)，通過(guò)發(fā)放綠色金融債籌集中長(zhǎng)期資金在成本上具有優(yōu)勢(shì)。

值得一提的是，目前多家銀行機(jī)構(gòu)在綠色金融債券發(fā)行后，按季度披露所募集資金使用情況報(bào)告。如招商銀行披露的報(bào)告顯示，截至2022年9月30日，年內(nèi)發(fā)行的兩期綠色金融債券募集資金投放綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目余額總計(jì)34.76億元，在投項(xiàng)目數(shù)量為26個(gè)，資金主要投向清潔能源、污染防治等領(lǐng)域。浙商銀行披露報(bào)告顯示，截至 2022 年 9 月 30 日，此前發(fā)行綠色金融債券募集資金已全部投放于綠色產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目貸款，投放總金額共計(jì)160.12 億元，投放余額共計(jì)50億元。

曾剛指出，當(dāng)前在綠色金融債券發(fā)行上，是以“綠色”名義發(fā)行的，也要保證后續(xù)在貸款端資金真正投向綠色領(lǐng)域。曾剛表示，當(dāng)前對(duì)于綠色信貸有非常嚴(yán)格的界定，監(jiān)管層面亦有明確的報(bào)送，另外在公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)債也有披露要求。未來(lái)隨著監(jiān)管體系層面對(duì)綠色金融統(tǒng)計(jì)要求越來(lái)越清晰，對(duì)銀行信息披露要求越來(lái)越明確，發(fā)行綠色金融債所募集的資金都能保證投向綠色領(lǐng)域，助力低碳發(fā)展。

同時(shí)，曾剛也表示，目前從結(jié)構(gòu)上看，我國(guó)綠色債券市場(chǎng)金融債仍占據(jù)較大比重?！耙虼嗽阢y行發(fā)放貸款時(shí)，還是按照綠色信貸標(biāo)準(zhǔn)來(lái)做，實(shí)際上是一種間接融資而非直接融資工具?！痹鴦傉f(shuō)道，未來(lái)要充分發(fā)揮綠色債券作為一種重要的融資工具的優(yōu)勢(shì)，就需要培養(yǎng)企業(yè)綠色債券發(fā)行能力，提升企業(yè)在綠色債券市場(chǎng)中的占比，同時(shí)培育相關(guān)投資人市場(chǎng)。

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