《女性投資理財報告》:受訪女性較男性擁有更多存款

在“養(yǎng)基”成為全民熱潮的同時，不少投資者也加入這一行列，而這其中，女性在投資領(lǐng)域所占據(jù)的比例也刷新了不少人的觀念。近日，多份調(diào)查報告披露了女性在投資上的比例、持有期、以及偏好產(chǎn)品。其中，有相關(guān)報告提到，投資風(fēng)格保守的女性相對較多，她們也更傾向于穩(wěn)健風(fēng)格的產(chǎn)品。更有數(shù)據(jù)顯示，目前，北京、重慶、上海三地持有“固收+”產(chǎn)品的“養(yǎng)基女孩”平均持有金額領(lǐng)跑全國。在業(yè)內(nèi)人士看來，中國女性對財務(wù)規(guī)劃具有較高的主動性，并且是自身以及家庭財富管理的主要決策者，是一個非常好的開端。

隨著“女神節(jié)”的到來，不少有關(guān)女性投資的話題也被廣泛討論。3月8日，富達(dá)國際于旗下微信公眾號發(fā)布《女性投資理財報告》(以下簡稱《報告》)。據(jù)悉，該報告于2021年1月7日至12日期間，在全球六個市場(英國、德國、日本、中國內(nèi)地、中國臺灣和中國香港)對12038名受訪者進(jìn)行調(diào)查，其中調(diào)研覆蓋了2008名年齡在18歲以上的中國內(nèi)地居民。

據(jù)調(diào)查數(shù)據(jù)指出，中國女性擁有更多的存款?！秷蟾妗穬?nèi)容顯示，在調(diào)研覆蓋的所有市場中，中國是唯一一個女性比男性擁有更多存款的地區(qū)，平均存款金額較男性高7%。此外，上述報告還提到，60%的中國女性受訪者認(rèn)同自己是一名“投資者”，并有73%的中國女性表示她們正在積極進(jìn)行財務(wù)規(guī)劃和投資決策。

數(shù)據(jù)顯示受訪女性較男性擁有更多的存款，而在投資偏好上，女性則更傾向采取較為謹(jǐn)慎的投資風(fēng)格?！秷蟾妗诽岬剑?span id="v3dlvrd" class="keyword">性更傾向權(quán)益類投資，有45%的男性持有股票或證券類產(chǎn)品，而女性受訪者這一比例僅為38%。另外，有36%的女性投資者表示她們會采取保守的投資風(fēng)格，將避免損失作為第一要務(wù)。

此外，更有公募內(nèi)部人士向北京商報記者提到，“雖然我們從投資規(guī)劃的角度來說不太區(qū)分性別，但我們現(xiàn)在投顧里面管穩(wěn)健策略的都是女投資經(jīng)理”。

值得一提的是，受益于女性群體偏穩(wěn)健的投資偏好，在公募基金中，收益機(jī)會較穩(wěn)定的“固收+”產(chǎn)品(即產(chǎn)品組合中主要資產(chǎn)配置于固定收益產(chǎn)品,同時輔之以權(quán)益資產(chǎn),以達(dá)到增強(qiáng)組合收益的策略)也是女性投資的“主角”。針對這一內(nèi)容，天弘基金統(tǒng)計了旗下“固收+”產(chǎn)品的投資者情況，共涉及283萬名持有人，并發(fā)布了“固收+養(yǎng)基女孩調(diào)查”(以下簡稱《調(diào)查》)?！墩{(diào)查》數(shù)據(jù)顯示，受訪女性平均持有金額達(dá)2.3萬元，較男性多一倍。其中，80%的“養(yǎng)基女孩”持有時間超過3年，而持有3年以上的平均收益率也超36%。

除獲得可觀收益外，部分地區(qū)女性持有的金額也領(lǐng)跑全國。而北京、重慶、上海三地的女性更是在“固收+”方面實(shí)力領(lǐng)跑?！墩{(diào)查》指出，“北京大妞”在理財總金額上排名第一，平均持有金額18.5萬;“重慶辣妹子”和“上海囡囡”則分別排名第二、三名，平均持有金額為6.6萬、3.5萬。

雖然長期投資確實(shí)能獲得不錯的收益，但需要注意的是，不同類型的產(chǎn)品收益預(yù)期也有所不同。天弘基金固收部、固收機(jī)構(gòu)投資部、宏觀研究部總經(jīng)理姜曉麗提醒道，對于投資者而言，需要認(rèn)識到投資收益是相對有限的。根據(jù)歷史數(shù)據(jù)表明，如股票類基金，正常來說，優(yōu)質(zhì)的股票基金長期的年化回報在15%至20%左右。若是風(fēng)險偏低的優(yōu)質(zhì)固收類產(chǎn)品，長期的年化收益率大概是5%至10%左右。

對于如何選擇“靠譜”的基金經(jīng)理，姜曉麗提到，需要看基金經(jīng)理過往的長期歷史業(yè)績，尤其是在遇到“熊市”時如何表現(xiàn)。如果在“熊市”期間的表現(xiàn)仍不錯，那這個基金經(jīng)理大概率具備較強(qiáng)實(shí)力。

而對于越來越多女性加入投資行列的意義，富達(dá)國際中國區(qū)董事長何慧芬表示，中國女性對財務(wù)規(guī)劃具有較高的主動性，并且是自身以及家庭財富管理的主要決策者，這是一個非常好的開端。鑒于女性往往需要在很多人生目標(biāo)上做出權(quán)衡，她們也需要為更長的退休生活做好準(zhǔn)備，因此助力女性釋放她們的投資潛力，才能讓她們在人生各個階段都能享受舒適生活。(記者 孟凡霞 李海媛)

關(guān)鍵詞： 女性投資理財 存款 投資潛力