江蘇省金融業(yè)聚焦產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈 精準(zhǔn)賦能科創(chuàng)企業(yè)

日前，人民銀行南京分行發(fā)布的2022年一季度金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)情況顯示，截至3月末，江蘇制造業(yè)本外幣貸款余額2.39萬億元，較年初新增2476.43億元，同比增長11.54%。其中，3月份制造業(yè)貸款余額同比增長18.7%。至此，我省制造業(yè)貸款連續(xù)18個(gè)月保持兩位數(shù)增長勢頭。

制造業(yè)貸款的持續(xù)攀升，背后是金融活水流速與制造業(yè)發(fā)展增速之間的不斷適配。尤其是在當(dāng)前多地疫情散發(fā)的背景下，全省金融業(yè)聚焦產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈和轉(zhuǎn)型升級(jí)，不斷創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)、傾斜信貸資源，全面提升金融服務(wù)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展質(zhì)量和水平。

破題供應(yīng)鏈金融

為強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈“撐腰”

最近，泰州的王先生喜憂參半。喜的是，他的企業(yè)順利拿到了下游某大型企業(yè)的千萬元訂單。憂的是，受疫情和原材料價(jià)格上漲等多方面因素影響，企業(yè)一時(shí)資金周轉(zhuǎn)不足，拿不出資金支付原材料款項(xiàng)。

了解到這一情況，江蘇銀行泰州分行立即在“供應(yīng)鏈金融云平臺(tái)”上開具了千萬元“e融單”。憑借“e融單”，王先生獲得了線上融資，解了燃眉之急。

制造業(yè)上下游企業(yè)眾多，在參與產(chǎn)業(yè)鏈中逐步形成高度互補(bǔ)、相互合作的產(chǎn)業(yè)體系。自2020年疫情發(fā)生以來，制造業(yè)強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈提上日程，加速推進(jìn)。

提升制造業(yè)核心競爭力，金融創(chuàng)新不能慢。針對(duì)制造業(yè)強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈、轉(zhuǎn)型升級(jí)中的資金難題，供應(yīng)鏈金融成為當(dāng)下金融業(yè)創(chuàng)新的重點(diǎn)內(nèi)容。其創(chuàng)新之處在于，在不影響大中型企業(yè)資金使用的情況下，將其信用傳導(dǎo)至產(chǎn)業(yè)鏈上下游的小微企業(yè)，滿足小微企業(yè)的融資需求。

圍繞著《江蘇省“產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈”三年行動(dòng)計(jì)劃》，全省金融業(yè)量身定制，深度對(duì)接，著力打通服務(wù)“堵點(diǎn)”“難點(diǎn)”。

近兩年來，江蘇農(nóng)行的制造業(yè)貸款呈現(xiàn)高速增長態(tài)勢，平均年增幅27%。與此同時(shí)，該行2021年以來制造業(yè)中長期貸款占比19.3%，高新技術(shù)企業(yè)貸款余額占比22%，分別較2020年上升5.1個(gè)百分點(diǎn)、4個(gè)百分點(diǎn)。

“我們從單列信貸計(jì)劃、進(jìn)一步優(yōu)化機(jī)制、減費(fèi)讓利降低成本等方面優(yōu)先保障制造業(yè)貸款。”該行行長張建良說，針對(duì)“產(chǎn)業(yè)強(qiáng)鏈”三年行動(dòng)計(jì)劃，我們已完成50條重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)方案編制，新增用信280億元。

抓實(shí)投資、擴(kuò)大制造業(yè)項(xiàng)目有效投資更是金融機(jī)構(gòu)的“重頭戲”。中國銀行江蘇省分行針對(duì)集成電路、新能源等先進(jìn)制造業(yè)領(lǐng)域，制定金融服務(wù)18條措施。今年以來，該行相繼為立鎧精密、SK海力士分別貸款2.1億美元和1.5億美元，為天合光能投放5.2億元貸款。數(shù)據(jù)顯示，截至2月末，該行制造業(yè)貸款較年初新增160億元。

一方面，金融機(jī)構(gòu)從自身出發(fā)加碼制造業(yè)貸款;另一方面，監(jiān)管部門通過政策大力引導(dǎo)。日前，人民銀行宿遷中支出臺(tái)《金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)“四個(gè)百億計(jì)劃”實(shí)施方案》，提出實(shí)施“百億制造業(yè)貸款強(qiáng)鏈計(jì)劃”，積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)加大制造業(yè)信貸支持。

解決“卡脖子”問題

金融精準(zhǔn)賦能科創(chuàng)企業(yè)

位于連云港的江蘇金鴿網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，憑借自身六項(xiàng)發(fā)明專利和部分軟件著作權(quán)，以知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式順利拿到了蘇州銀行的500萬元貸款。

“與以往固定資產(chǎn)抵押貸款的方式相比，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資更快速便捷，真是為我們這種輕資產(chǎn)、重研發(fā)的科技型企業(yè)量身定制的。”該公司總經(jīng)理陳宗華說，這筆錢不僅緩解了經(jīng)營壓力，更提振了發(fā)展信心。

從“知識(shí)”到“資本”，并非是不可逾越的鴻溝。今年1-3月，知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資額較去年同期翻了一番。但這遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。從全省來看，國家級(jí)“專精特新”企業(yè)近300家，省級(jí)“專精特新”企業(yè)近1400家。龐大的需求，倒逼著銀行提升賦能的質(zhì)效，助力解決“卡脖子”問題。

成立于2014年的南京某電子公司，主要從事高端傳感芯片的研發(fā)和銷售。南京銀行從2016年即成為該公司的合作銀行。“考慮到企業(yè)輕資產(chǎn)、高成長性的特點(diǎn)，根據(jù)企業(yè)銷售情況匹配信用貸款，從最初給予50萬元貸款，到目前給予2000萬元貸款，我們始終陪伴他們成長，不同階段匹配不同的金融服務(wù)方案。”南京銀行有關(guān)人士說，目前該公司已成長為南京市“專精特新”企業(yè)及“培育獨(dú)角獸”，并完成D輪融資，向著IPO的道路沖刺。

“要千方百計(jì)打破銀企之間的信息不對(duì)稱，在更大范圍內(nèi)推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，讓更多‘知識(shí)’變?yōu)?lsquo;資本’。”江蘇銀保監(jiān)局相關(guān)負(fù)責(zé)人說，為此，我們聯(lián)合省科技廳，從4月份開始，在全省開展為期9個(gè)月、針對(duì)7.23萬戶科技型中小企業(yè)的銀企融資對(duì)接專項(xiàng)行動(dòng)。其中設(shè)定了幾個(gè)重點(diǎn)指標(biāo)，即貸款余額、有貸款戶數(shù)、首貸、中長期貸款、信用貸款投放和知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等等，都要有顯著增加。

記者 崔昊

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一季度江蘇新增貸款創(chuàng)歷年同期新高

4月27日上午，記者從人民銀行南京分行一季度例行新聞發(fā)布會(huì)上獲悉，一季度江蘇省社會(huì)融資規(guī)模增長加快，增量居全國首位。數(shù)據(jù)顯示，一季度，全省社會(huì)融資規(guī)模增量為1.68萬億元，比上年同期多1752億元，增量居全國第一。

從結(jié)構(gòu)上看，信貸增長較快，當(dāng)季增量創(chuàng)歷年同期新高。3月末，全省金融機(jī)構(gòu)本外幣貸款余額19.23萬億元，同比增長152%，高于全國增速4.2個(gè)百分點(diǎn)。一季度本外幣貸款新增1.18萬億元，比上年同期多1354億元，比2017-2021年同期平均增量多4766億元，為歷年同期最高水平。

人民銀行南京分行調(diào)查統(tǒng)計(jì)處處長周源表示，信貸呈現(xiàn)較高增量，主要原因是銀行加大金融支持力度，信貸投放靠前發(fā)力，以及利率下行推動(dòng)實(shí)體企業(yè)融資需求增加釋放。

其中，南京分行開展的一季度銀行家問卷調(diào)查結(jié)果顯示，銀行貸款審批指數(shù)升至54.5%，環(huán)比和同比分別上升4.8個(gè)、4.5個(gè)百分點(diǎn)，連續(xù)兩個(gè)季度回升，重新升至50%以上景氣擴(kuò)張區(qū)間。同時(shí)，26.8%的銀行表示“利率下降”是推動(dòng)企業(yè)融資需求增加的主要原因。

關(guān)鍵詞： 江蘇金融業(yè) 強(qiáng)鏈補(bǔ)鏈 科創(chuàng)企業(yè) 金融服務(wù)