招行泉州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸被罰580萬

2018年以來，國家外匯管理局深入貫徹落實黨的十九大精神和黨中央、國務(wù)院工作部署，緊緊圍繞服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革三項任務(wù)，加強外匯市場監(jiān)管，依法嚴厲查處各類外匯違法違規(guī)流出和流入行為，打擊虛假、欺騙性交易行為，維護外匯市場穩(wěn)健運行，切實打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。根據(jù)《中華人民共和國政府信息公開條例》(國務(wù)院令第492號)等相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將部分外匯違規(guī)典型案件通報如下：

案例1：天津濱海海通物流有限公司逃匯案

2015年1月至2016年1月，天津濱海海通物流有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用其他公司已經(jīng)提貨的海運提單，對外付匯4651.8萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，金額巨大，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款1105萬元人民幣。

案例2：西隴科學(xué)股份有限公司逃匯案

2015年1月至2016年12月，廣東省汕頭市西隴科學(xué)股份有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用無效提單，對外付匯1761.02萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款577萬元人民幣。

案例3：成都偉翼商貿(mào)有限公司逃匯案

2015年6月，成都偉翼商貿(mào)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用虛假提單，對外付匯425.28萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款130萬元人民幣。

案例4：浙江巨雄進出口有限公司逃匯案

2016年2月，浙江巨雄進出口有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用其他公司已經(jīng)提貨的海運提單，對外付匯524.76萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款137.52萬元人民幣。

案例5：廣西北投升龍進出口貿(mào)易有限公司逃匯案

2016年12月至2017年2月，廣西北投升龍進出口貿(mào)易有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用虛假提單，對外付匯1338.22萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十四條，構(gòu)成逃匯行為，嚴重擾亂外匯市場秩序，性質(zhì)惡劣。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款450萬元人民幣。

案例6：天津浩華民生科技發(fā)展有限公司外匯違規(guī)匯入案

2015年6月，天津浩華民生科技發(fā)展有限公司虛構(gòu)出口貿(mào)易背景，以“預(yù)收貨款”名義匯入200萬美元，構(gòu)成外匯違規(guī)匯入行為。

該行為違反《外匯管理條例》第十二條和第十三條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款20萬元人民幣。

案例7：連云港裕農(nóng)農(nóng)業(yè)科技有限公司非法結(jié)匯案

2015年7月至9月，江蘇連云港裕農(nóng)農(nóng)業(yè)科技有限公司構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯489萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第二十三條和《外國投資者境內(nèi)直接投資外匯管理規(guī)定》第九條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款98萬元人民幣。

案例8：如皋誠陽農(nóng)業(yè)科技有限公司非法結(jié)匯案

2016年6月28日，江蘇如皋誠陽農(nóng)業(yè)科技有限公司構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯280萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第二十三條和《外國投資者境內(nèi)直接投資外匯管理規(guī)定》第九條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款40萬元人民幣。

案例9：徐州海盛電子有限公司非法結(jié)匯案

2016年12月，徐州海盛電子有限公司虛構(gòu)資金用途辦理資本金匯入999.99萬美元，結(jié)匯后供個人挪作他用，未用于公司正常生產(chǎn)經(jīng)營活動，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。

該行為違反《外匯管理條例》第二十三條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款123.4萬元人民幣。

案例10：南通市通州區(qū)碩青機械有限公司非法結(jié)匯案

2017年3月至4月，江蘇南通市通州區(qū)碩青機械有限公司構(gòu)造虛假合同辦理資本金匯入并結(jié)匯800萬美元。

該行為違反《外匯管理條例》第二十三條和《外國投資者境內(nèi)直接投資外匯管理規(guī)定》第九條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十一條，處以罰款110萬元人民幣。

案例11：招商銀行泉州分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2013年10月至2015年10月期間，招商銀行泉州分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，未按規(guī)定對貸款資金用途、預(yù)計還款來源、擔保履約可能性及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得213.19萬元人民幣，并處罰款580萬元人民幣。

案例12：中國工商銀行天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2013年12月至2016年1月期間，中國工商銀行天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，在存在貸款使用報文內(nèi)容無法辨認、展期意向函未體現(xiàn)擔保項下資金使用情況、履約金額大于貸款金額等明顯問題的情況下，未按規(guī)定對擔保項下資金用途、資金使用情況及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，沒收違法所得67萬元人民幣，并處罰款120萬元人民幣。

案例13：韓亞銀行（中國）天津分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年8月至2016年8月期間，韓亞銀行(中國)天津分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人主體資格、交易過程中的貨權(quán)流轉(zhuǎn)情況及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，沒收違法所得36.6萬元人民幣，并處罰款200萬元人民幣，暫停對公結(jié)售匯業(yè)務(wù)3個月。

案例14：民生銀行太原分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2014年9月至2015年8月期間，民生銀行太原分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，未按規(guī)定對債務(wù)人還款資金來源進行盡職審核和調(diào)查。

該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得207萬元人民幣，并處罰款160萬元人民幣。

案例15：中國農(nóng)業(yè)銀行新鄉(xiāng)分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案

2016年12月，中國農(nóng)業(yè)銀行新鄉(xiāng)分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約購付匯時，未按規(guī)定對擔保項下資金用途及相關(guān)交易背景進行盡職審核和調(diào)查，也未對貸款資金用途進行持續(xù)監(jiān)督和跟蹤。

該行上述行為違反《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得47.21萬元人民幣，并處罰款100萬元人民幣。

案例16：哈爾濱銀行沈陽分行違規(guī)辦理預(yù)收貨款結(jié)匯案

2015年5月至2015年7月，哈爾濱銀行沈陽分行未對企業(yè)出口合同、發(fā)票等單證及其外匯收支一致性進行盡職審核，違規(guī)辦理貨物貿(mào)易預(yù)收貨款結(jié)匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令限期改正，處罰款40萬元人民幣。

案例17：招商銀行江門分行違規(guī)辦理個人貿(mào)易收匯案

2015年11月至2017年5月，招商銀行江門分行違規(guī)通過個人外匯儲蓄賬戶辦理跨境貿(mào)易貨款收匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《個人外匯管理辦法》第三十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十八條，責(zé)令限期改正，處罰款16萬元人民幣。

案例18：中國建設(shè)銀行泰安分行違規(guī)辦理外債資金結(jié)匯案

2016年2月至5月，中國建設(shè)銀行泰安分行未按規(guī)定審核留存有關(guān)企業(yè)結(jié)匯資金用途的合同及發(fā)票等資料，在未審核企業(yè)外債結(jié)匯資金用途與合同約定是否一致的情況下，違規(guī)為企業(yè)辦理外債資金結(jié)匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外債登記管理辦法》第十五條及《外債登記管理操作指引》第六章中“銀行審核材料”與“審核要素”中的有關(guān)規(guī)定。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處罰款40萬元人民幣。

案例19：工商銀行濱州新城支行違規(guī)辦理貨物貿(mào)易結(jié)匯案

2016年2月至12月，工商銀行濱州新城支行未盡職審核企業(yè)變更貿(mào)易收匯方式背景及外幣現(xiàn)鈔收匯的必要性，違規(guī)辦理貨物貿(mào)易外幣現(xiàn)鈔收結(jié)匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付管理辦法》第六條、第九條及第十條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，處罰款30萬元人民幣。

案例20：平安銀行寧波分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案

2016年6月至12月，平安銀行寧波分行未按規(guī)定盡職審查轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實性，在企業(yè)提交的轉(zhuǎn)口貿(mào)易交易單證沒有提貨效力的情況下，違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。

該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據(jù)《外匯管理條例》第四十七條，責(zé)令限期改正，沒收違法所得50.62萬元人民幣，并處罰款80萬元人民幣。

案例21：上海籍張某分拆逃匯案

2016年，張某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用本人及他人共計27人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計折134.19萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款46萬元人民幣。

案例22：陜西籍陳某非法買賣外匯案

2016年8月至9月，陳某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將2600萬元人民幣打入地下錢莊控制的境內(nèi)賬戶，通過地下錢莊兌換外匯匯至其香港賬戶，金額合計389.06萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第四十五條，處以罰款169萬元人民幣。

案例23：江西籍唐某分拆逃匯案

2016年1月至10月，唐某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用本人及他人共計69人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外多個賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計折321.1萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款150萬元人民幣。

案例24：江蘇籍屠某分拆逃匯案

2016年1月至2017年4月，屠某為實現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用43名境內(nèi)個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯后匯往境外賬戶，非法轉(zhuǎn)移資金合計折212.38萬美元。

該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款72.45萬元人民幣。

責(zé)任編輯：鄭景昕

關(guān)鍵詞： 泉州 分行