興業(yè)銀行因12項(xiàng)違法違規(guī)案被罰款5870萬(wàn)

興業(yè)銀行(601166.SH)因12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)被銀保監(jiān)會(huì)處以5870萬(wàn)元罰款，這也是銀保監(jiān)會(huì)成立后開(kāi)出的“1號(hào)罰單”。

5月4日，中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)披露的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，興業(yè)銀行因同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保、債券賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)出表、個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資、向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資等12項(xiàng)違規(guī)被罰5870萬(wàn)元，這12項(xiàng)案由中，多涉及違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)以及違法違規(guī)展業(yè)。值得注意的是，這是首張以“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”為作出處罰決定的機(jī)關(guān)名稱的罰單，作出處罰的時(shí)間為4月19日。

與興業(yè)銀行一同被罰的還有該銀行旗下的興業(yè)金融租賃有限責(zé)任公司。興業(yè)金融租賃因未制定明確的服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)并公示以及辦理融資租賃業(yè)務(wù)時(shí)搭售理財(cái)產(chǎn)品被罰110萬(wàn)元。

除此之外，興業(yè)銀行蘇州分行還存在買入返售業(yè)務(wù)項(xiàng)下基礎(chǔ)資產(chǎn)不合規(guī)的情況，該銀行兩名直接責(zé)任人受到銀保監(jiān)會(huì)處罰。其中，原興業(yè)銀行蘇州分行行長(zhǎng)黃立峰受到警告處分，并被罰款5萬(wàn)元;胡剛被警告并罰款10萬(wàn)元。

具體來(lái)看，興業(yè)銀行此次違規(guī)共涉及12項(xiàng)案由，分別為：

(一)重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審查審批且未向監(jiān)管部門報(bào)告;

(二)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);

(三)無(wú)授信額度或超授信額度辦理同業(yè)業(yè)務(wù);

(四)內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，多家分支機(jī)構(gòu)買入返售業(yè)務(wù)項(xiàng)下基礎(chǔ)資產(chǎn)不合規(guī);

(五)同業(yè)投資接受隱性的第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;

(六)債券賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)違規(guī)出表;

(七)個(gè)人理財(cái)資金違規(guī)投資;

(八)提供日期倒簽的材料;

(九)部分非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與事實(shí)不符;

(十)個(gè)別董事未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)即履職;

(十一)變相批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款;

(十二)向四證不全的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資。

4月3日下午，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)黨委書記、主席郭樹(shù)清主持召開(kāi)黨委(擴(kuò)大)會(huì)議。會(huì)議指出，積極穩(wěn)妥做好防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)工作，堅(jiān)定不移地整治影子銀行和交叉金融，積極推動(dòng)銀行資產(chǎn)“回表”，同時(shí)充分考慮市場(chǎng)反應(yīng)，合理把握好工作的節(jié)奏和力度。

關(guān)鍵詞： 銀行