招行因房地產(chǎn)貸款違規(guī)等被罰6570萬

大罰單總放在周五公布。

5月4日晚間，中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站披露了10張由銀保監(jiān)會和原銀監(jiān)會層級開出的罰單，主要涉及招商銀行、興業(yè)銀行和浦發(fā)銀行。其中，招商銀行(600036.SH)因內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保、未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計(jì)入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目等14項(xiàng)案由被銀監(jiān)會罰6570萬元，3.024萬元違法所得被沒收，合計(jì)罰沒6573.024萬元。

今年1月，原銀監(jiān)會發(fā)布了《2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點(diǎn)》，涵蓋公司治理不健全、違反宏觀調(diào)控政策、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違法違規(guī)展業(yè)、案件與操作風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)等8個(gè)領(lǐng)域，共22條工作要點(diǎn)。從招商銀行此次的違規(guī)案由來看，其違規(guī)行為至少涉及7個(gè)領(lǐng)域。

與招商銀行一同被罰的還有招商銀行鹽城分行的兩名相關(guān)責(zé)任人。中國銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，曹洪義在招商銀行鹽城分行簽訂保本合同銷售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品的違規(guī)行為中，負(fù)有直接管理責(zé)任，被處以警告處分，并罰款10萬元;該行行長王凱負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，被處以警告處分。

具體來看，招商銀行的違規(guī)案由包括以下14項(xiàng)：

(一)內(nèi)控管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則;

(二)違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓以個(gè)人為借款主體的不良貸款;

(三)同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;

(四)銷售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品時(shí)違規(guī)承諾保本;

(五)違規(guī)將票據(jù)貼現(xiàn)資金直接轉(zhuǎn)回出票人賬戶;

(六)為同業(yè)投資業(yè)務(wù)違規(guī)提供第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保;

(七)未將房地產(chǎn)企業(yè)貸款計(jì)入房地產(chǎn)開發(fā)貸款科目;

(八)高管人員在獲得任職資格核準(zhǔn)前履職;

(九)未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性辦理銀行承兌業(yè)務(wù);

(十)未嚴(yán)格審查貿(mào)易背景真實(shí)性開立信用證;

(十一)違規(guī)簽訂保本合同銷售同業(yè)非保本理財(cái)產(chǎn)品;

(十二)非真實(shí)轉(zhuǎn)讓信貸資產(chǎn);

(十三)違規(guī)向典當(dāng)行發(fā)放貸款;

(十四)違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款。

關(guān)鍵詞： 招行 房地產(chǎn)貸款 違規(guī) 被罰