世界觀點：繼牌照續(xù)展中止后，云南本元支付收央行罰單

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原標(biāo)題：繼牌照續(xù)展中止后，云南本元支付收央行罰單，怡亞通董事長控股企業(yè)系其第一大股東

8月11日，中國人民銀行昆明中心支行公示行政處罰決定書，云南本元支付管理有限公司（下稱“本元支付“）因違反支付結(jié)算管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被處以54.5萬元罰款；時任副總裁杜紅云因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被處2.7萬元罰款。

據(jù)《支付百科》獲得的行政處罰決定書，中國人民銀行昆明中心支行對云南本元支付2021年9月至2022年5月執(zhí)行支付結(jié)算、反洗錢規(guī)定的情況進(jìn)行了調(diào)查；經(jīng)查，旗下134戶特約商戶中，有7戶的客戶身份基本信息或受益所有人身份信息登記錯誤；134戶特約商戶中，有55戶特約商戶既觸發(fā)了可疑交易預(yù)警，又涉及到公安機(jī)關(guān)調(diào)查、核查，其中有10戶特約商戶未開展重新識別（盡職調(diào)查）。

6月，央行公示的2022年第四批續(xù)展信息，云南本元支付續(xù)展申請中止。據(jù)央行數(shù)據(jù)，云南本元支付的業(yè)務(wù)范圍包括全國范圍的互聯(lián)網(wǎng)支付以及云南省的預(yù)付卡發(fā)行與受理，許可證有效期至2022年6月。截至目前，云南本元支付的支付許可信息尚未更新。

官網(wǎng)介紹，云南本元支付始創(chuàng)于2006年，是云南首家獲發(fā)《第三方支付業(yè)務(wù)許可證》的支付企業(yè)，旗下有預(yù)付卡“本元卡”。

云南本元支付曾因原業(yè)務(wù)員挪用客戶款，陷入糾紛。云南本元支付與上海志宸計算機(jī)科技有限公司的買賣合同糾紛判決書顯示，2016年，雙方員工簽訂《購卡協(xié)議》購買“本元卡”，合同印有云南本元支付公司字樣印章?？蛻糁Ц顿徔?53.8萬元，有231.86萬元“本元卡”未交付。經(jīng)查，云南本元支付前員工挪用該筆資金。盡管云南本元支付以公司章為假章，辯稱合同無效。法院認(rèn)定不排除管理混亂，前員工的身份足以讓客戶認(rèn)為其為云南本元支付員工，因此認(rèn)定合同有效。2020年12月，作為被執(zhí)行人，云南本元支付被認(rèn)定已將還款義務(wù)全部履行完畢，執(zhí)行人申請結(jié)案。

2016年12月，原股東云南省城市建設(shè)投資集團(tuán)有限公司退出，新增新華都實業(yè)集團(tuán)股份有限公司以及深圳市怡亞通投資控股有限公司（下稱“怡亞通投資”），其他自然人股東包括公司CEO等目前仍持股。怡亞通投資由怡亞通（002183）董事長周國輝控股，持股比例99%。作為本元支付的大股東，怡亞通投資的出資比例為34%。

2022年上半年，怡亞通兩億出售網(wǎng)絡(luò)小貸牌照贛州市宇商網(wǎng)絡(luò)小額貸款有限公司（下稱“宇商網(wǎng)絡(luò)小貸”），買家深圳微米信息服務(wù)有限公司（下稱“微米信息”）法人曾有盒子科技背景。宇商網(wǎng)絡(luò)小貸原本是怡亞通全資子公司，股東已于5月20日正式變更為微米信息。據(jù)披露，截至2021年末，宇商網(wǎng)絡(luò)小貸資產(chǎn)總額2.089億元，負(fù)債總額10.68億元，凈資產(chǎn)2.088億元，營業(yè)收入1197萬元，凈虧損18萬元。

目前，怡亞通仍持有深圳市宇商融資租賃有限責(zé)任公司、深圳前海宇商保理有限公司、深圳市宇商供應(yīng)鏈服務(wù)有限公司。深圳市宇商小額貸款有限公司則與云南本元支付相同，均由怡亞通投資公司持有。

云南本元支付因違反支付結(jié)算管理規(guī)定、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被處以54.5萬元罰款；時任副總裁杜紅云因未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被處2.7萬元罰款。

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