向風險承受能力不符投資者銷售產品，浙商資管暫停產品備案6個月

中華網財經訊，12月7日，浙商證券發(fā)布關于子公司浙商資管及相關責任人員收到證監(jiān)會浙江監(jiān)管局行政監(jiān)管措施事先告知書的公告，浙商資管存在對產品持有的違約資產估值不合理、投資交易管理存在缺失、內部制度允許向風險識別能力和風險承受能力低于產品風險等級的投資者銷售私募資產管理計劃等五大違規(guī)，被責令改正、暫停私募資產管理產品備案6個月、處分有關人員。

經查，浙商資管存在以下問題：

一是對具有相同特征的同一投資品種采用的估值技術不一致。

二是對產品持有的違約資產估值不合理，也未按規(guī)定向投資者披露相關信息，且其中部分集合產品持續(xù)開放申購、贖回。

三是投資交易管理存在缺失。交易員及投資經理在交易時間通過個人手機接聽電話，權益交易室攝像監(jiān)控未覆蓋全面。個別權益交易員在公共辦公區(qū)域進行股票交易、擁有查看固定收益交易執(zhí)行權限。

四是投資者適當性管理制度不健全。公司內部制度允許向風險識別能力和風險承受能力低于產品風險等級的投資者銷售私募資產管理計劃。

五是合規(guī)人員配備不足。未設置專職合規(guī)人員負責債券交易合規(guī)管理，未向異地債券交易部門派駐合規(guī)人員。

根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第七十條的規(guī)定，證監(jiān)會浙江監(jiān)管局擬浙商資管作出如下監(jiān)督管理措施：

一、責令改正。公司應當對資產管理業(yè)務進行全面深入整改，采取切實有效措施，建立健全和嚴格落實資產管理業(yè)務內控制度。公司應當在2021年12月31日前完成整改，并提交書面整改報告。

二、暫停公司私募資產管理產品備案6個月（按規(guī)定為接續(xù)存量到期產品持有的未到期資產而新設產品除外，但不得新增投資；不限制資產支持專項計劃備案）。

三、責令處分有關人員。公司應當在收到行政監(jiān)管措施決定書之日起10個工作日內，根據公司有關制度規(guī)定，作出處分相關責任人員的決定，按照公司內部規(guī)定對上述人員進行處分與問責，并在作出決定之日起3個工作日內提交書面報告。

同時，上述被責令處分的責任人員收到浙江證監(jiān)局《責令處分事先告知書》。浙商資管相關責任人員收到《認定為不適當人選事先告知書》，擬對其采取認定為不適當人選2年的監(jiān)管措施。

浙商資管表示，上述事先告知書所涉產品為部分私募固收類資產管理產品，相關產品經浙商資管前期自查整改均已整改清理完畢。暫停私募資產管理產品備案事項對浙商證券合并收入和利潤的影響極小，不影響浙商證券正常經營活動，公司的經營情況正常。

在證監(jiān)會檢查后，浙商資管已進行了全面合規(guī)自查，進一步強化了合規(guī)管理工作，全面提高了從業(yè)人員的合規(guī)意識，持續(xù)建立健全相關內控制度，截至目前，事先告知書所涉及合規(guī)事項均已整改完成。后續(xù)浙商資管將繼續(xù)嚴格遵守監(jiān)管要求，以市場需求為核心，以投資者利益最大化為原則，做負責任的管理人，為投資者提供更好的投資回報。

財報顯示，今年前三季度，浙商證券實現營業(yè)收入120.79億元，同比增長70.32%；實現歸屬于上市公司股東的凈利潤15.88億元，同比增長54.61%；實現歸屬于上市公司股東的扣除非經常性損益的凈利潤15.05億元，同比增長53.10%；經營活動產生的現金流量凈額為34.96億元；基本每股收益為0.42元/股，同比增長40.00%；加權平均凈資產收益率為7.32%，比上年同期增加0.78個百分點。

單季度來看，今年第三季度，浙商證券實現營業(yè)收入49.50億元，同比增長90.12%；實現歸屬于上市公司股東的凈利潤7.10億元，同比增長90.52%；實現歸屬于上市公司股東的扣除非經常性損益的凈利潤6.62億元，同比增長91.44%；基本每股收益為0.18元/股，同比增長80.00%；加權平均凈資產收益率為3.04%，比上年同期增加0.85個百分點。

12月8日，浙商證券低開低走，盤中跌幅一度超7%，截至發(fā)稿，浙商證券報12.37元/股，跌幅收窄至4.26%，總市值約479.7億元。

關鍵詞： 浙商證券