因超范圍開展外匯業(yè)務(wù)等4項(xiàng)違規(guī) 騰訊旗下財(cái)付通遭外管局罰沒278萬

原標(biāo)題：因超范圍開展外匯業(yè)務(wù)等4項(xiàng)違規(guī)，騰訊旗下財(cái)付通遭外管局罰沒278萬，近年已遭罰款逾1400萬

日前，國(guó)家外匯管理局深圳市分局發(fā)布一批行政處罰決定。其中，騰訊旗下第三方支付公司財(cái)付通支付科技有限公司（下稱“財(cái)付通”）因違反支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被國(guó)家外匯管理局深圳市分局處以罰款278萬元。此外，中信證券、深圳農(nóng)商行、農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行等也在近期被出具外匯業(yè)務(wù)違規(guī)罰單。

具體來看，財(cái)付通的違法事實(shí)有四項(xiàng)。包括：未按規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料；超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)；未按規(guī)定采集必要信息等。對(duì)此，國(guó)家外匯管理局深圳市分局責(zé)令財(cái)付通改正并給予警告，沒收違法所得0.2萬元，處以罰款278萬元。

據(jù)天眼查信息顯示，財(cái)付通成立于2006年8月25日，注冊(cè)資本為10億元，法定代表人為林海峰，系騰訊公司副總裁、騰訊金融科技負(fù)責(zé)人。2020年11月之前，馬化騰為財(cái)付通法人，騰訊方面對(duì)該次工商變更回應(yīng)稱，是基于公司管理結(jié)構(gòu)優(yōu)化需要做出的正常調(diào)整。

財(cái)付通的最大股東為深圳市騰訊計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有限公司（下稱“騰訊”），持有財(cái)付通95%的股份，馬化騰通過騰訊間接持有財(cái)付通約54.29%股份。其經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目包括：電子商務(wù)、電子支付、支付結(jié)算和清算系統(tǒng)的技術(shù)開發(fā)；計(jì)算機(jī)技術(shù)服務(wù)等。

2005年4月財(cái)付通平臺(tái)正式上線，2011年5月獲得央行首批第三方支付牌照，2012年4月獲得基金支付牌照，2013年8月聯(lián)合微信發(fā)布微信支付。目前財(cái)付通支付業(yè)務(wù)類型包括網(wǎng)絡(luò)支付、銀行卡收單及跨境支付，客戶類型包括個(gè)人客戶及商戶。

財(cái)付通主要為微信支付、QQ錢包提供安全的底層技術(shù)支持，幫助線上交易雙方完成支付和收款，結(jié)合不同行業(yè)特性提供快捷支付、余額支付、分期支付、委托代扣等多種支付產(chǎn)品。同時(shí)，平臺(tái)還提供資金結(jié)算解決方案、理財(cái)?shù)确?wù)。

財(cái)付通此前多次因違規(guī)遭到行政處罰。早在2018年，財(cái)付通因未經(jīng)備案程序?yàn)榉蔷用褶k理跨境外匯支付業(yè)務(wù)，未按規(guī)定報(bào)送異常風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等資料，遭外管局處以罰款60萬元。

2019年9月，財(cái)付通因違反支付結(jié)算管理和金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)相關(guān)制度，被央行深圳市中心支行警告并處罰款149萬元。2020年3月，財(cái)付通因未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告，被罰款40萬元。相關(guān)負(fù)責(zé)人周治明被罰款2萬元。

2020年12月，財(cái)付通因8項(xiàng)違法違規(guī)行為，遭到央行深圳中心支行警告，318.37萬元的違法所得遭沒收，并被處以罰款558.2萬元，合計(jì)罰沒金額為876.57萬元，是財(cái)付通收到的最大額度罰單。

除財(cái)付通外，中信證券、農(nóng)業(yè)銀行、深圳農(nóng)商行等機(jī)構(gòu)也在近期被出具了外匯業(yè)務(wù)處罰決定書。其中，中信證券因存在QDII超額度匯出；國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)漏申報(bào)；B股客戶非同名賬戶取款；H股募集資金境外專用賬戶超范圍使用等情況，違反了相關(guān)規(guī)定。被外管局警告并責(zé)令改正，沒收違法所得81萬元并處以罰款101萬元；對(duì)責(zé)任人韓某警告并罰款8萬元。

深圳農(nóng)商行因違規(guī)辦理一般貿(mào)易項(xiàng)下付匯業(yè)務(wù)；違規(guī)辦理個(gè)人超限額提鈔；違規(guī)辦理個(gè)人收付匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)等，被沒收違法所得1.43萬元，處以罰款104萬元。

農(nóng)業(yè)銀行深圳福田支行因在辦理經(jīng)常項(xiàng)目資金收付未對(duì)交易單證的真實(shí)性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查等，被沒收違法所得9.89萬元并處以罰款55萬元，責(zé)任人區(qū)某遭到警告并罰款12萬元。

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