牛年銀行業(yè)首張千萬級罰單 國開行被罰超4000萬

近日，國家外匯管理局開出了今年銀行業(yè)首張“千萬級”罰單。國家開發(fā)銀行海南省分行因“擅自提供對外擔保”的違法事實被罰超4000萬人民幣。

3月3日，國家外匯管理局海南省分局公布了一張對國家開發(fā)銀行的行政處罰決定書（瓊匯檢罰〔2021〕2號）。決定書顯示，因“擅自提供對外擔?！钡冗`法事實，國家開發(fā)銀行海南省分行被予以警告，并處人民幣4266.16萬元的罰款。

（圖片來源：國家外匯管理局海南省分局）

根據(jù)外匯管理局披露的信息，國家開發(fā)銀行海南省分行相關行為違反了《國家外匯管理局關于發(fā)布〈跨境擔保外匯管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)〔2014〕29號）附件1第十二條、第二十七條。

據(jù)查，《跨境擔保外匯管理規(guī)定》第十二條要求，擔保人辦理內(nèi)保外貸業(yè)務時，應對債務人主體資格、擔保項下資金用途、預計的還款資金來源、擔保履約的可能性及相關交易背景進行審核，對是否符合境內(nèi)外相關法律法規(guī)進行盡職調(diào)查，并以適當方式監(jiān)督債務人按照其申明的用途使用擔保項下資金。

同時，第二十七條要求擔保人、債務人不得在明知或者應知擔保履約義務確定發(fā)生的情況下簽訂跨境擔保合同。

另外，該罰單的處罰依據(jù)為《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十三條。具體為：有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。

值得注意的是，今年以來，國家外匯管理局海南省分局共開出了2張罰單，而這2張罰單均被國開行海南省分行收入囊中。

今年年初，因存在“辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查”等違法事實，該行被責令限期改正，處人民幣100萬元罰款，沒收違法所得1097.91萬元人民幣；對該分行時任行長胡某某給予警告，處人民幣5萬元罰款；對該分行時任行長楊某某給予警告，處人民幣5萬元罰款；對該分行時任副行長王某某給予警告，處人民幣5萬元罰款。

如此算來，國開行開年以來已被罰超4300萬元。

公開資料顯示，國家開發(fā)銀行成立于1994年，是國家出資設立、直屬國務院領導、支持中國經(jīng)濟重點領域和薄弱環(huán)節(jié)發(fā)展、具有獨立法人地位的國有開發(fā)性金融機構(gòu)。

據(jù)其2019年年報數(shù)據(jù)，國開行2019年末總資產(chǎn)165046億，總負債151108億，凈利潤1185億，凈利潤較2018年末增長5.7%。

2015年至2019年期間，該行不良貸款率曾在2017年有所下降，而后又有持續(xù)走高的趨勢。但截至2019年末，不良貸款率一直維持在1%以下，2019年末為0.95%。

（圖片來源：國家開發(fā)銀行《2019年年度報告》）

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