承兌匯票業(yè)務(wù)違規(guī)遭罰35萬 貴州銀行近半年來頻領(lǐng)罰單

3月3日，黔南銀保監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示，貴州銀行股份有限公司黔南分行因辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的承兌匯票業(yè)務(wù)，被黔南銀保監(jiān)分局處以罰款三十萬元；法定代表人羅林洪被處罰款五萬元。

公開資料顯示，貴州銀行成立于2012年10月11日，總部設(shè)在貴州省省會(huì)貴陽市，于2019年12月30日在香港聯(lián)交所掛牌上市。截至2020年6月末，該行注冊(cè)資本為145.88億元。

從股東方面來看，該行第二大股東為茅臺(tái)集團(tuán)，被稱為“含茅量”最高的銀行。天眼查信息顯示，截至2020年9月末，茅臺(tái)集團(tuán)持股比例高達(dá)12%。此外，該行第一大股東為貴州省財(cái)政廳，持股比例為13.15%。

值得一提的是，貴州銀行近半年來頻繁領(lǐng)監(jiān)管罰單。就在今年2月10日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站一次性披露16張罰單指向貴州銀行及其相關(guān)責(zé)任人，處罰金額共計(jì)360萬元。

貴州銀保監(jiān)局指出，貴州銀行因存在“大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理整體缺位；股權(quán)管理混亂，未按規(guī)定進(jìn)行股權(quán)質(zhì)押；關(guān)聯(lián)交易管理薄弱，向關(guān)系人（關(guān)聯(lián)方）發(fā)放信用貸款”的違法違規(guī)行為，對(duì)其處以罰款120萬元。

另一張罰單指出，貴州銀行因存在“逆程序調(diào)整內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置，理財(cái)產(chǎn)品相互調(diào)節(jié)收益、部分理財(cái)投資業(yè)務(wù)不審慎；同業(yè)授信流于形式、部分同業(yè)業(yè)務(wù)不審慎；違規(guī)借助通道發(fā)放委托貸款，資金用于限制性領(lǐng)域”的違法違規(guī)行為，貴州銀保監(jiān)局對(duì)其處以110萬元罰款。

此外，貴州銀行還因“個(gè)人線上消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)內(nèi)控機(jī)制不健全、資金監(jiān)控不力”，貴州銀保監(jiān)局對(duì)其處以40萬元罰款；貴州銀行貴陽友誼支行因“貼現(xiàn)資金回流出票人賬戶”，被罰20萬元。

同時(shí)，在上述處罰當(dāng)中，包括該行原董事長李志明等在內(nèi)的14名相關(guān)責(zé)任人，此次也一并被處以5萬元至10萬元不等的罰款，合計(jì)70萬元。作出處罰決定的日期均為2月5日。

去年10月19日，銀保監(jiān)會(huì)銅仁監(jiān)管分局公布一則罰單顯示，貴州銀行德江支行因未嚴(yán)格審查票據(jù)申請(qǐng)人貿(mào)易背景資料，銅仁監(jiān)管分局對(duì)相關(guān)責(zé)任人謝麒麟處以禁止十五年從事銀行業(yè)工作的處罰。

去年9月29日，銀保監(jiān)會(huì)銅仁監(jiān)管分局對(duì)貴州銀行銅仁分行開出罰單，該行因因未嚴(yán)格審查票據(jù)申請(qǐng)人貿(mào)易背景資料遭罰款二十萬元。9月23日，貴州銀行黔東南分行因存在為完成存款任務(wù)、以票吸存和貸款業(yè)務(wù)“三查”不盡職遭到行政處罰，被罰款三十萬元。9月22日，貴州銀行因涉及網(wǎng)絡(luò)安全和科技外包風(fēng)險(xiǎn)管控不力遭罰，銀保監(jiān)會(huì)貴州監(jiān)管局對(duì)其作出罰款四十萬元的行政處罰。

貴州銀行2021年同業(yè)存單計(jì)劃顯示，截至2020年9月末，該行資產(chǎn)總額4451.18億元，較上年末增長8.53%。各項(xiàng)存款余額3027.9億元，較上年末增長17.16%；各項(xiàng)貸款余額2062.7億元，較上年末增長14.24%。

經(jīng)營業(yè)績方面，該行出現(xiàn)增收不增利的情況。2020年1-9月，貴州銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入83.24億元，同比增長6.2%；凈利潤26.12億元，同比下滑2.25%。在資產(chǎn)質(zhì)量方面，該行不良貸款率降至1.16%，撥備覆蓋率為325.27%。

不久前，貴州銀行還發(fā)生了一起重大人事變動(dòng)。因貴州省政府工作安排，李志明申請(qǐng)辭去包括董事長、執(zhí)行董事等在內(nèi)的在該行擔(dān)任的一切職務(wù)，該行董事會(huì)于1月28日收到了李志明的辭任函。

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