宜信公司違約違法欺詐失信于客戶遭投訴

今年3月中旬，宜信公司發(fā)布了2017年財(cái)報(bào)，2017年全年借款促成總額為414.06億元，比上年增長(zhǎng)了102%;凈收入總額為55.43億元，比上年增長(zhǎng)了71%;凈利潤(rùn)為13.72億元，比上年增長(zhǎng)了23%;非美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下調(diào)整后的息稅前利潤(rùn)為17.44億元，比上年增加了59%。從2017年財(cái)報(bào)數(shù)據(jù)來(lái)看，宜信公司總體實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，營(yíng)收和利潤(rùn)雙雙高速增長(zhǎng)。然而，高速增長(zhǎng)背后卻存在著種種問(wèn)題。

據(jù)《號(hào)外財(cái)經(jīng)》了解，近日有媒體報(bào)道，宜信公司遭到了客戶的投訴，有客戶聲稱(chēng)是宜信旗下產(chǎn)品“喆顥諾德定增1號(hào)私募證券投資A基金(基金編號(hào)：SE9894)”的投資人，該客戶投訴宜信財(cái)富、諾德基金、喆顥資產(chǎn)(管)存在“嚴(yán)重欺詐行為”、“嚴(yán)重違約行為”和“行政違法行為”。

這位宜信客戶發(fā)表署名文章稱(chēng)，作為宜信旗下的定增專(zhuān)戶產(chǎn)品，投資者參與的喆顥諾德定增1號(hào)私募證券投資基金(簡(jiǎn)稱(chēng)“定增1號(hào)”)涉嫌虛假宣傳以及到期不減持，導(dǎo)致買(mǎi)入該專(zhuān)戶產(chǎn)品的投資者浮虧近1.7億元。據(jù)媒體報(bào)道，定增1號(hào)下設(shè)3只基金，分為定增1號(hào)私募證券投資A/B/C三類(lèi)基金。

另?yè)?jù)公開(kāi)媒體報(bào)道，截至2018年3月8日，定增一號(hào)旗下三只基金凈值均為0.67左右，按照年化收益來(lái)看，虧損約34%。

定增1號(hào)的宣傳材料顯示，該產(chǎn)品通過(guò)諾德基金旗下諾德千金1號(hào)資產(chǎn)管理計(jì)劃(下稱(chēng)“資管計(jì)劃”)參與了5只股票的定向增發(fā)，分別是海航投資(000616)、甘肅電投(000791)、奧飛動(dòng)漫(002292)、浪潮信息(000977)以及桐君閣(000591)。

然而，據(jù)投資人反饋，在實(shí)際參與的5個(gè)定增股票中，宣傳材料儲(chǔ)備的5家上市公司項(xiàng)目被全部更換，更換成參與4家上市公司定增，分別為探路者、海南海藥(000566)、湖南黃金(002155)、鴻路鋼構(gòu)(002541)。與宜信的宣傳材料明顯不符。

當(dāng)時(shí)，定增1號(hào)基金管理人吳振中明確表示，該基金8折以上股票不參與定增，只參與8折以下股票定增。然而，據(jù)該客戶的投訴資料顯示，參與定增的股票沒(méi)有一只是在8折以下，定增1號(hào)參與4只股票定增，折價(jià)幅度都在80%以上，最高的一只股票探路者，折價(jià)幅度更是高達(dá)94%。

《號(hào)外財(cái)經(jīng)》從二級(jí)市場(chǎng)上了解到這四家公司2017年的業(yè)績(jī)參差不齊。

探路者，2017年業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，該公司營(yíng)業(yè)總收入30.36億元，同比增加了5.5%;凈利潤(rùn)-8519.74萬(wàn)元，同比減少了151.45%;加權(quán)平均ROE為-3.19%，該公司的股價(jià)也從2017年初至今跌去了50%之多。

海南藥業(yè)，2017年?duì)I業(yè)總收入12.58億元，同比上年增加21.05%，凈利潤(rùn)為1.76億元，，同比上年增加了4.13%，加權(quán)平均ROE為3.25%，從2017年9月至今海南海藥一直在停牌中。

湖南黃金，2017年業(yè)績(jī)快報(bào)顯示，營(yíng)業(yè)總收入103.37億元，比上年增加了52.44%;凈利潤(rùn)為2.98億元，比上年增加107.33%，加權(quán)平均ROE為6.66%，該公司股價(jià)從今年2月中旬至今上漲了20%左右。

鴻路鋼構(gòu)，2017年年報(bào)顯示，營(yíng)業(yè)總收入50.33億元，比上年增長(zhǎng)了38.98%;凈利潤(rùn)為2.1億元，比上年增長(zhǎng)了43.74%，加權(quán)平均ROE為5.33%。該公司股價(jià)從2017年9月份至今下跌了30%多。

上述四家公司的業(yè)績(jī)和股價(jià)的表現(xiàn)差異很大，《號(hào)外財(cái)經(jīng)》看不出定增1號(hào)基金選中這些公司的理由，也看不出所依據(jù)的標(biāo)準(zhǔn)是什么，可想而知，最后給投資者帶來(lái)?yè)p失也不足為其。

而且，《號(hào)外財(cái)經(jīng)》也從宜信2017年財(cái)報(bào)中了解到，盡管該公司的借款拖欠率仍在合理范圍內(nèi)，但正呈逐漸上升趨勢(shì)。截止2017年12月30日，逾期達(dá)15-29天、30-59天和60-89天借款的拖欠率分別為0.8%，0.9%和0.7%，而2017年9月份這些數(shù)字分別才是0.5%、0.7%和0.6%。

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