環(huán)球播報(bào):濰坊銀行擬沖刺港股IPO，資本充足率指標(biāo)持續(xù)下行

繼宜賓商行啟動(dòng)赴港上市計(jì)劃之后，山東濰坊銀行也邁出了沖刺港股IPO的第一步。

(資料圖)

日前，濰坊銀行先后在采招網(wǎng)上披露多條招標(biāo)公告，包括首次公開募股會(huì)計(jì)師服務(wù)項(xiàng)目中標(biāo)公告、首次公開募股中國境內(nèi)法律服務(wù)項(xiàng)目中標(biāo)公告、香港法律顧問服務(wù)項(xiàng)目中標(biāo)公告、保薦人及整體協(xié)調(diào)人選聘項(xiàng)目中標(biāo)候選人公示等。

2018年完成股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

官網(wǎng)顯示，濰坊銀行成立于1997年8月，現(xiàn)有員工2500余人，轄106處營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，擁有青島、聊城、濱州、煙臺(tái)、臨沂五家分行，控股設(shè)立青島西海岸海匯村鎮(zhèn)銀行。目前注冊(cè)資本金為44.22億元。

據(jù)悉，該行2018年完成股權(quán)結(jié)構(gòu)優(yōu)化成為地方國有控股商業(yè)銀行。根據(jù)該行年報(bào)披露，2018年，該行股東融達(dá)信實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司、西藏世紀(jì)鼎天投資管理有限公司、上海德萊科技有限公司等6家股東擬對(duì)其持有的濰坊銀行股權(quán)進(jìn)行整體轉(zhuǎn)讓。

至2018年8月23日辦理完成，股權(quán)分別由濰坊市城市建設(shè)發(fā)展投資集團(tuán)有限公司、濰坊濱海旅游集團(tuán)有限公司、濰坊峽山綠色科技發(fā)展集團(tuán)有限公司、濰坊濱城投資開發(fā)有限公司、濰坊濰州城建投資有限公司、濰坊市再擔(dān)保集團(tuán)股份有限公司、濰坊創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司受讓。截至2018年末，該行國有法人股占比77.23%、社會(huì)法人股占比19.67%、自然人股占比3.10%。

至2022年上半年，該行國有法人股占比達(dá)79.15%。截至2022年上半年，濰坊銀行最大十名股東為濰坊市城市建設(shè)發(fā)展投資集團(tuán)有限公司（13.58%）、濰坊濱海旅游集團(tuán)有限公司（13.08%）、濰坊市投資集團(tuán)有限公司（6.21%）、濰坊市金融控股集團(tuán)有限公司（5.41%）、山東桑莎制衣集團(tuán)有限公司（5.25%）、濰坊峽山綠色科技發(fā)展集團(tuán)有限公司（4.78%）、高密市國有資產(chǎn)經(jīng)營投資有限公司（4.64%）、濰坊濱城投資開發(fā)有限公司（4.53%）、濰坊濰州城建投資有限公司（4.53%）、壽光市金財(cái)公有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司（4.07%）、青州市財(cái)政局（4.07%）。

不過，濰坊銀行部分國有法人股存在質(zhì)押情況。該行2021年度報(bào)告顯示，截至報(bào)告期末，對(duì)所持有該行股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押的法人股東有10家，質(zhì)押股份55739.2538萬股，占該行總股本的16.55%。其中，主要股東中有2家對(duì)所持該行股份質(zhì)押，濰坊市投資集團(tuán)有限公司質(zhì)押數(shù)為9045萬股；濰坊市金融控股集團(tuán)有限公司質(zhì)押數(shù)為8300萬股。

資本充足率指標(biāo)持續(xù)下行

目前，山東省有三家A股上市銀行，分別為齊魯銀行、青島銀行、青島農(nóng)商銀行；港股上市銀行有威海銀行、青島銀行。若濰坊銀行成功登陸港股，將成為山東第五家上市銀行、第三家港股上市銀行。

根據(jù)該行2022年三季度信息披露報(bào)告，截至2022年9月末，濰坊銀行資產(chǎn)總額2247.50億元，負(fù)債總額2102.78億元，所有者權(quán)益144.72億元。

在業(yè)績方面，2022年前三季度，該行凈利潤10.36億元。數(shù)據(jù)顯示，該行上半年?duì)I收凈利均實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長。該行2022年中報(bào)顯示，上半年，該行營業(yè)收入26.32億元，同比增長23.80%；凈利潤7.52億元，同比增長21.07%。

在資本狀況方面，截至三季度末，該行資本充足率11.17%、一級(jí)資本充足率9.82%、核心一級(jí)資本充足率7.83%，分別較2021年末降低0.58、0.46、0.23個(gè)百分點(diǎn)；而2020年末，上述三項(xiàng)指標(biāo)為13.55%、11.28%、8.78%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至2022年三季度末，該行不良貸款率1.41%，較年初的1.28%上浮0.13個(gè)百分點(diǎn)。該行2022年6月末的撥備覆蓋率為164.91%，較年初的145.66%上升19.25個(gè)百分點(diǎn)。

值得一提的是，2022年7月，東方金誠國際信用評(píng)估有限公司在《濰坊銀行股份有限公司主體及相關(guān)債項(xiàng)2022年度跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告》中指出，濰坊銀行貸款集中分布在制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè)以及建筑業(yè)，貸款行業(yè)集中度較高，截至2021年末，上述三大行業(yè)貸款合計(jì)占總貸款及墊款的比重59.27%?！笆転H坊市化工、機(jī)械、紡織等傳統(tǒng)制造業(yè)部分企業(yè)周轉(zhuǎn)困難、出現(xiàn)欠息和展期影響，該行關(guān)注類貸款、展期貸款占比依然較高，信貸資產(chǎn)質(zhì)量存在一定下行壓力”報(bào)告顯示。

不僅如此，報(bào)告還指出，跟蹤期內(nèi)濰坊銀行非信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)暴露，面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)管理壓力上升。截至2021年末，該行持有債券中，已發(fā)生違約債券余額占比0.54%；另有0.48億元債券發(fā)行人信用展望下調(diào)為負(fù)面且存在境外債務(wù)違約。同時(shí)，非標(biāo)資產(chǎn)中構(gòu)成實(shí)質(zhì)違約的資產(chǎn)合計(jì)占比為1.79%，除中信國安和恒大集團(tuán)，其余涉及海航集團(tuán)、成都潤運(yùn)文化傳播有限公司、濱海團(tuán)泊新城（天津）控股有限公司；另有2.91億元非標(biāo)投資的底層借款人某城投企業(yè)存在失信被執(zhí)行記錄，2022年6月公開信用評(píng)級(jí)展望為負(fù)面。

原行長犯受賄罪獲刑

藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)發(fā)現(xiàn)，濰坊銀行原行長閆紅兵因犯受賄罪獲刑。

根據(jù)裁判文書網(wǎng)《閆紅兵受賄罪二審刑事裁定書》顯示，2011年8月至2017年五六月期間，閆紅兵利用其分別擔(dān)任濰坊銀行黨委副書記、副行長、行長的職務(wù)便利，非法收受濰坊建業(yè)裝飾工程有限公司董事長王某、濰坊銀行岳某、明天控股有限公司溫某、徐某等人所送的車位、現(xiàn)金等財(cái)物共計(jì)人民幣1853萬元。

法院認(rèn)為，閆紅兵身為國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成受賄罪，應(yīng)予刑罰。依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，以被告人閆紅兵犯受賄罪，判處有期徒刑11年6個(gè)月，并處罰金人民幣150萬元；現(xiàn)存于安丘市人民檢察院的違法所得人民幣666.94萬元依法予以沒收，由安丘市人民檢察院上繳國庫，繼續(xù)追繳其違法所得人民幣847萬元，限判決生效后1個(gè)月內(nèi)繳納。

不僅如此，近年來，濰坊銀行曾多次領(lǐng)到監(jiān)管罰單。

2022年7月，濰坊銀行青島分行因違規(guī)掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量問題、高管在任職資格核準(zhǔn)前即履職，被青島銀保監(jiān)局罰款75萬元。6月，該行火車站支行因貸款管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被濰坊銀保監(jiān)局罰款35萬元；另有北宮支行因貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款35萬元。

2021年12月，濰坊銀行壽光支行因貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被罰款35萬元。2020年12月，該行因超過期限或未向中國人民銀行報(bào)送賬戶開立資料、未按規(guī)定收繳假幣、與身份不明的客戶進(jìn)行交易等違法行為，被央行濰坊市中心支行給予警告，并處罰款94.5萬元，多名相關(guān)負(fù)責(zé)人同時(shí)領(lǐng)罰。

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