天天快看點丨數(shù)百萬散戶被“割”，虛擬貨幣龐氏騙局再現(xiàn)

幣圈風(fēng)波不斷，虛擬貨幣的騙局更是遭到官方點名。當(dāng)?shù)貢r間8月1日，美國證券交易委員會（SEC）官網(wǎng)披露了Forsage創(chuàng)辦及營銷團(tuán)隊等11人涉嫌參與加密貨幣龐氏騙局，涉案金額超3億美元，數(shù)百萬散戶投資者卷入其中。

(資料圖片僅供參考)

SEC介紹稱，F(xiàn)orsage是一個去中心化的智能合約平臺，允許散戶投資者通過在Ethereum（以太坊）、Tron（波場）和Binance（幣安）區(qū)塊鏈上運(yùn)行的合約進(jìn)行交易。早在2020年1月，相關(guān)網(wǎng)站Forsage.io就已經(jīng)開始從世界各地的散戶投資者手中籌集資金。

根據(jù)SEC披露的信息，在被指控的人員團(tuán)體中，除了4名Forsage的創(chuàng)始人外，還有3名負(fù)責(zé)在社交平臺進(jìn)行營銷推廣的工作人員，另有一位來自游戲“加密十字軍”（CryptoCrusaders）團(tuán)體的成員。監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，F(xiàn)orsage在未經(jīng)注冊證券發(fā)行和銷售的情況下，上述團(tuán)體就擅自進(jìn)行了推廣和營銷，并且至少已在美國五個州完成操作。

8月3日，北京商報記者搜索發(fā)現(xiàn)，F(xiàn)orsage.io網(wǎng)站首頁，介紹稱平臺賬戶數(shù)量208.91萬，總營業(yè)額達(dá)到13.57億美元。根據(jù)平臺介紹的規(guī)則，用戶需要先通過交易所進(jìn)行虛擬貨幣兌換，同時注冊公有鏈錢包，進(jìn)行充值操作并接收平臺獎勵。

以以太坊渠道為例，用戶需要保證錢包賬戶內(nèi)至少有0.1ETH，用于激活Forsage賬號。同時，F(xiàn)orsage設(shè)有4類合約模式，所需的成本和回報率各有不同。如果用戶同時參與4類玩法，所需要的總成本是28美元，一個周期后賬戶內(nèi)能獲得共計201.4美元。

而一名幣圈資深用戶告訴北京商報記者，F(xiàn)orsage在境內(nèi)被幣圈用戶稱為佛薩奇，大約在2020年7月進(jìn)入中國大陸市場。

“那時候我的朋友圈里，有很多幣圈玩家在為這個項目做宣傳。但實際上就是打著去中心化的旗號，一邊是老玩家進(jìn)行虛擬貨幣充值，獲取獎勵；一邊‘拉人頭’帶來新用戶，不斷發(fā)展下線，為前面的獎勵提供資金來源?！鄙鲜鍪茉L用戶表示。

這也意味著，一旦后續(xù)新用戶數(shù)量減少，平臺流動性變差，就容易造成資金鏈斷裂，這也是典型的龐氏騙局的運(yùn)作模式。而SEC也在發(fā)布的公告中證實，F(xiàn)orsage已經(jīng)作為傳銷計劃運(yùn)作了兩年多，先入局的投資者通過不斷招募新人加入并收取利息來賺錢，進(jìn)而制造出盈利的假象進(jìn)一步騙取更多的投資，使用新投資者的資金向早期投資者付款。

針對SEC披露的這一騙局，易觀分析金融行業(yè)高級分析師蘇筱芮指出，F(xiàn)orsage所涉詐騙案件出現(xiàn)的主要原因，一是在于虛擬貨幣處于一個開放的環(huán)境中且擁有眾多用戶；二是因為相關(guān)的監(jiān)管尚未完善，違法成本過低助長了不法分子的囂張氣焰。

蘇筱芮表示，從幣圈各類騙局的實際運(yùn)作情況來看，與當(dāng)前市場上普遍存在的各類詐騙模式存在相同之處，都是利用了用戶缺少足夠的金融知識又想要掙錢的心理。操縱這類騙局的主體，往往缺乏運(yùn)營資質(zhì)，抗風(fēng)險能力不強(qiáng)，并沒有實際場景支撐。在出現(xiàn)失聯(lián)、跑路等情況后，投資人往往求助無門，只能自行承擔(dān)損失。

值得一提的是，2022年5月以來，幣圈已經(jīng)出現(xiàn)多起風(fēng)波事件。除了虛擬貨幣價格跳水引發(fā)的爆倉外，還有多家虛擬貨幣交易所卷入其中，宣告暫停提款等。其中，美國最大的加密貨幣交易所Coinbase被指正面臨調(diào)查，而全球最大的加密貨幣貸款平臺之一Celsius，更是進(jìn)入了申請破產(chǎn)的程序。

蘇筱芮強(qiáng)調(diào)，目前，國內(nèi)已經(jīng)禁止虛擬貨幣相關(guān)的運(yùn)營及投機(jī)炒作活動，部分已繞道境外，但仍有部分個人投資者主動參與其中。用戶應(yīng)當(dāng)意識到，虛擬貨幣以及其相關(guān)的各類活動，都是背離監(jiān)管的非法金融活動，具有極高的風(fēng)險，且相關(guān)炒作均不受法律保護(hù)，用戶需及時認(rèn)清形勢，遠(yuǎn)離當(dāng)下魚龍混雜的虛擬貨幣市場。

北京商報記者廖蒙

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