山東聊城潤昌農(nóng)商行現(xiàn)窩案：多名客戶經(jīng)理違規(guī)放貸38筆，96.5%未能收回

金融界1月17日消息 近日，山東省冠縣人民法院披露出三份刑事判決書，均與山東聊城潤昌農(nóng)商行有關(guān)。

其中的一份判決書顯示，山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行清水支行李某某于2013年2月至10月?lián)慰蛻艚?jīng)理期間，在辦理貸款發(fā)放業(yè)務過程中，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款4筆，共計45萬元，至今尚有338916.91元未收回。

法院認為，李某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失，其行為構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。根據(jù)起訴書，法院一審判決李某某有期徒刑六個月，并處罰金人民幣一萬元。

另一份判決書的涉案客戶經(jīng)理黃某某，來自山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行，同樣因違法發(fā)放貸款罪，被法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬元。

根據(jù)公訴機關(guān)指控，2013年9月至2016年2月，被告人黃某某在擔任山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行辛集支行客戶經(jīng)理期間，在辦理貸款發(fā)放業(yè)務過程中，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款6筆，共計99萬元，至今尚有93.9萬元未收回。

被告人王某某的刑事判決書顯示，2012年1月至2016年12月份，王某某在任某金融機構(gòu)客戶經(jīng)理期間，違反國家規(guī)定，明知系他人冒名或頂名貸款，在貸前未嚴格對借款人的借款用途、資產(chǎn)狀況、還款能力進行調(diào)查，未嚴格執(zhí)行“面簽”，違法發(fā)放28筆貸款，其中部分貸款以借新還舊形式展期，發(fā)放貸款金額為334.6萬元，給銀行造成損失334.06萬元。

經(jīng)查詢，王某某同樣曾就職于山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行。2020年5月17日，冠縣人民法院在審理原告山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行訴被告馮玉強、馮海慶、馮慶海金融借款合同糾紛一案中有明確提出,該筆借款的經(jīng)辦人為王某某，因違規(guī)放貸被該行開除。

王某某的判決中，其因構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪，一審判處有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣五萬元。

上述3人累計違規(guī)發(fā)放38筆貸款，金額478.6萬元，僅收回16.75萬元，未收回貸款達461.85萬元，占比達96.5%。

天眼查信息顯示，聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行成立于2010年1月份，注冊資本為6.22億元。截至2021年11月末，該行各項存款余額179.89億元，較年初增加18.11億元，各項貸款余額96.48億元，其中零售貸款余額51.11億元，較年初增加7.47億元。

為推進業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展，山東聊城潤昌農(nóng)村商業(yè)銀行曾經(jīng)表示，將加強思想教育，引領(lǐng)員工行為“正方向”。組織簽訂合規(guī)履職責任狀、合規(guī)履職承諾書，開展員工異常行為管理培訓，持續(xù)開展合規(guī)宣誓、合規(guī)宣講、合規(guī)考試等合規(guī)文化教育活動，梳理員工異常行為典型案例，開展員工警示教育，制定員工行為40項負面清單，加強《禁止性規(guī)定手冊》學習，營造“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不想違規(guī)”的合規(guī)氛圍。