未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù) 中百集團旗下支付機構(gòu)被罰40萬

10月29日，中國人民銀行武漢分行發(fā)布了對上市公司中百集團（SZ.000759）旗下第三方支付機構(gòu)供銷中百支付有限公司（下稱“中百支付”）的行政處罰。

行政處罰信息顯示，供銷中百支付有限公司（下稱“中百支付”）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄被罰40萬元，時任運營管理部經(jīng)歷、公司副總經(jīng)理分別被罰2萬元，作出行政處罰決定的日期為2020年10月21日。

這是中百支付第二次收到央行罰單，2018年6月，中百支付曾因違反支付機構(gòu)客戶管理、預(yù)付卡管理規(guī)定，被央行武漢分行警告，并處罰款1萬元。

中百支付成立于2000年10月，原名為中百電子商務(wù)有限公司，2013年1月6日，中百支付獲得第三方支付牌照，可從事湖北省預(yù)付卡發(fā)行與受理業(yè)務(wù)，并在2018年1月獲批續(xù)展至2023年1月5日。

值得一提的是，中百支付原為中百集團全資控股的子公司，直到2016年3月，中百集團公告稱，擬與湖北合作投資集團有限公司、武漢國創(chuàng)資本投資有限公司、深圳乾德創(chuàng)業(yè)投資合伙企業(yè)（有限合伙）、武漢恒頤物業(yè)管理有限公司、武漢漢鵬物流發(fā)展有限責(zé)任公司（下稱“漢鵬物流”）等簽署《中百電子支付服務(wù)有限公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓及增資擴股協(xié)議》。

中百集團作價4515萬元將其持有的中百支付共70%股份，轉(zhuǎn)讓給上述5家公司，同時，上述公司均對中百支付進行同比例增資。增資完成后，中百集團直接持有的股份比例降至30%，但其通過全資子公司漢鵬物流間接持有中百支付5%股份，上市公司合計持有的股權(quán)比例為35%，仍為第一大股東。

在彼時的股權(quán)轉(zhuǎn)讓公告中，中百集團稱，此舉將共同整合湖北供銷系統(tǒng)、中百集團的線上線下資源，重點發(fā)展第三方支付、電子商務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)金融三大類業(yè)務(wù)。

中百集團2020年半年度報告顯示，上半年上市公司通過中百支付權(quán)益法下確認(rèn)的投資收益為41.54萬元，按持股比例35%計算，中百支付上半年實現(xiàn)收益約為117萬元，同比增加42.98%。

中百支付官網(wǎng)信息顯示，其運營的產(chǎn)品包括APP匯龍錢包，預(yù)付卡“聯(lián)名卡、好邦卡”等，其合作商戶包括仟吉面包、中百倉儲、中百羅森、中百超市、中心百貨、中百工貿(mào)電器等。

同時，中百支付披露了其四大職能定位，包括“發(fā)卡中心、結(jié)算中心、數(shù)據(jù)中心、普惠金融中心”。在普惠金融中心方面，中百支付與多家金融機構(gòu)達(dá)成戰(zhàn)略合作，整合金融業(yè)務(wù)信息，為用戶進行理財、在線投保、小額貸款等金融業(yè)務(wù)。

目前中百支付官網(wǎng)披露的APP“匯龍錢包”二維碼無法通過掃描下載APP。

除了第三方支付牌照，中百集團還通過參股12.53%的武漢市江岸區(qū)華創(chuàng)小額貸款有限公司（下稱“華創(chuàng)小貸”）開展小貸業(yè)務(wù)。

華創(chuàng)小貸成立于2008年12月，是湖北省首家小額貸款公司。2017年7月，中百集團通過公開摘牌受讓武漢東創(chuàng)投資擔(dān)保有限公司持有的華創(chuàng)小貸1880萬股股權(quán)，摘牌價格不高于2331.64萬元。

2020年上半年，中百集團通過華創(chuàng)小貸權(quán)益法下確認(rèn)的投資收益為54.88萬元，按持股比例12.53%計算，上半年華創(chuàng)小貸實現(xiàn)收益437.99萬元，與2019年同期的1105.27萬元相比減少60.37%。

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