大泰金石基金違規(guī)遭棄 第三方代銷機(jī)構(gòu)洗牌加劇

北京商報(bào)訊（記者孟凡霞劉宇陽）公募基金市場快速發(fā)展的當(dāng)下，作為其中重要一環(huán)的基金銷售也備受各家基金公司重視，尤其是在合作伙伴，即代銷機(jī)構(gòu)的選擇上越發(fā)謹(jǐn)慎，針對存在風(fēng)險(xiǎn)隱患的機(jī)構(gòu)也會迅速采取終止合作措施。10月26日，北京商報(bào)記者注意到，10月以來，已有5家基金公司先后宣布與大泰金石基金銷售有限公司（以下簡稱“大泰金石基金”）終止合作。在業(yè)內(nèi)人士看來，這或主要與該機(jī)構(gòu)存在多項(xiàng)違規(guī)遭監(jiān)管暫停基金銷售業(yè)務(wù)有關(guān)。

10月26日，東吳基金發(fā)布公告稱，為維護(hù)基金持有人利益，東吳基金自10月28日起終止大泰金石基金辦理旗下基金的認(rèn)購、申購、定投及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。而除東吳基金外，僅10月以來，包括新沃基金、浙商證券資管、天弘基金、華宸未來基金在內(nèi)的4家基金管理人也先后宣布終止與大泰金石基金的合作業(yè)務(wù)。

對于近期密集出現(xiàn)終止合作的情況，北京商報(bào)記者采訪上述部分基金公司，某中型公募市場部人士透露，是由于大泰金石基金被江蘇證監(jiān)局吊銷執(zhí)照，才選擇終止合作。另外，也有公募基金研究人士認(rèn)為，大泰金石基金曾多次遭到監(jiān)管處罰，是基金公司與其解約的根本原因。

據(jù)了解，今年9月，江蘇證監(jiān)局曾下發(fā)暫停大泰金石基金辦理基金銷售業(yè)務(wù)的行政監(jiān)管措施。彼時(shí)公告表示，大泰金石基金存在高級管理人員實(shí)際發(fā)生變更，但未將變更情況報(bào)監(jiān)管備案；自2020年8月起，公司取得基金從業(yè)資格的實(shí)際在崗人員持續(xù)不足10人；公司已無法確保基金銷售信息管理平臺安全、高效運(yùn)行等問題。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，對大泰金石基金采取暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)12個(gè)月的行政監(jiān)管措施。

雖然目前大泰金石基金是否遭吊銷執(zhí)照尚不得而知，但北京商報(bào)記者發(fā)現(xiàn)，大泰金石基金官網(wǎng)已顯示無法訪問。此外，北京商報(bào)記者撥打天眼查公開信息顯示的大泰金石基金2019年報(bào)中的聯(lián)系電話時(shí)，則被告知“您的號碼有誤，請查證后再撥”。

事實(shí)上，隨著近年來互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的逐步發(fā)展，作為“第三方”主力的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)的影響逐步擴(kuò)大，“馬太效應(yīng)”也在持續(xù)加強(qiáng)。頭部機(jī)構(gòu)實(shí)力在不斷提升的同時(shí)，部分中小型機(jī)構(gòu)則由于代銷實(shí)力不佳，且可能有潛在風(fēng)險(xiǎn)遭棄。據(jù)北京商報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，今年下半年以來，截至10月26日，被部分基金公司暫停辦理旗下基金銷售業(yè)務(wù)的第三方代銷機(jī)構(gòu)已多達(dá)32家，包括上海景谷基金、浙江金觀誠基金、成都華羿恒信基金等。

平安證券研究所基金研究團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人賈志表示，基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷能力差異很大，基金公司進(jìn)行有選擇的合作，是提高效率、優(yōu)化資源的選擇。如今代銷機(jī)構(gòu)的市場份額已經(jīng)相對穩(wěn)固，排名靠后的基金代銷機(jī)構(gòu)，尤其是小規(guī)模的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)，恐將被市場淘汰。而有一定競爭力的代銷機(jī)構(gòu)，還是應(yīng)該在保障基本的申贖體驗(yàn)基礎(chǔ)上，做好客戶服務(wù)，提高服務(wù)附加值，才能獲得更多客戶的認(rèn)可。

“第三方代銷機(jī)構(gòu)本來就該洗牌了?！睖弦晃皇袌龇治鋈耸恐毖?，“對于這類機(jī)構(gòu)而言，如果缺乏流量和渠道，是很難做起來的。僅從同類機(jī)構(gòu)看，就有天天基金、螞蟻基金等頭部公司，另外，眾多銀行和券商也具備很強(qiáng)的競爭力。中小型機(jī)構(gòu)想要加強(qiáng)實(shí)力，還是要明確自身的定位，未必像部分頭部機(jī)構(gòu)重點(diǎn)打造線上服務(wù)，有些特點(diǎn)也是可以的，例如主要對接機(jī)構(gòu)投資者、中小型銀行等。”

關(guān)鍵詞： 大泰金石基金