深交所通過人工智能實(shí)現(xiàn)對上市公司的“全面體檢”

8月30日，深交所發(fā)布《上市公司風(fēng)險(xiǎn)分類管理辦法》(下稱《分類辦法》)，據(jù)了解，這是深交所推進(jìn)分類監(jiān)管、精準(zhǔn)監(jiān)管、科技監(jiān)管，健全風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提升一線監(jiān)管效能的重要舉措。

根據(jù)《分類辦法》，按照上市公司風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度和受監(jiān)管關(guān)注程度不同，將上市公司從高到低依次分為高風(fēng)險(xiǎn)類、次高風(fēng)險(xiǎn)類、關(guān)注類、正常類四個(gè)等級。

深交所從財(cái)務(wù)舞弊風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、治理及運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、退市風(fēng)險(xiǎn)五個(gè)維度對上市公司風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行評估分類。

分類監(jiān)管是落實(shí)上市公司監(jiān)管要求的基本方法和有效途徑。近年來，深交所充分利用人工智能、大數(shù)據(jù)等前沿技術(shù)，開發(fā)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測智能平臺，推進(jìn)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)與智能科技深度融合。

《分類辦法》在總結(jié)監(jiān)管實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)分類監(jiān)管制度，是構(gòu)建“人工+科技”監(jiān)管新模式的積極探索。

據(jù)了解，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測智能平臺匯集了財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、股價(jià)走勢、股權(quán)明細(xì)、股份質(zhì)押、重大投資、違規(guī)處分等多維度信息，構(gòu)建的風(fēng)險(xiǎn)分類評級模型實(shí)現(xiàn)了對上市公司的“全面體檢”，為分析評估研判公司風(fēng)險(xiǎn)提供智能輔助。

通過分類評級模塊識別風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)臺賬模塊全程跟蹤風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)監(jiān)測模塊實(shí)時(shí)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測智能平臺打造了多層次、立體化、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測體系，有效支持風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、常跟蹤、快處置。

另外，按照“抓兩頭帶中間”的監(jiān)管思路，《分類辦法》明確對不同類別公司實(shí)施差異化監(jiān)管安排，優(yōu)化監(jiān)管資源分配，提升監(jiān)管工作的精準(zhǔn)性。

《分類辦法》明確對財(cái)務(wù)造假、資金占用、違規(guī)擔(dān)保等違法違規(guī)行為“零容忍”，對高風(fēng)險(xiǎn)類及次高風(fēng)險(xiǎn)類上市公司重點(diǎn)配置監(jiān)管資源，對其信息披露、并購重組、再融資等事項(xiàng)予以重點(diǎn)關(guān)注。規(guī)定高風(fēng)險(xiǎn)類公司信息披露考評不得為A、取消信息披露直通車資格、年度報(bào)告雙重審查、公開年度報(bào)告問詢函及回復(fù)等，引導(dǎo)上市公司聚焦主業(yè)、誠信經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作。同時(shí)，《分類辦法》進(jìn)一步壓緊壓實(shí)中介機(jī)構(gòu)責(zé)任，督促中介機(jī)構(gòu)勤勉盡責(zé)。此外，《分類辦法》聚焦實(shí)際控制人和董監(jiān)高等“關(guān)鍵少數(shù)”，增加相關(guān)人員合規(guī)培訓(xùn)頻次，督促其明規(guī)則、守底線、知敬畏，從源頭推動(dòng)提高上市公司質(zhì)量。

《分類辦法》也明確了有效使用分類監(jiān)管信息的工作機(jī)制：一是完善與證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)的分類監(jiān)管溝通協(xié)作機(jī)制，共享監(jiān)管資源，推進(jìn)監(jiān)管協(xié)作，合力化解上市公司風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)提高上市公司質(zhì)量。二是向地方政府通報(bào)有關(guān)情況，配合地方政府共同防范化解公司風(fēng)險(xiǎn)。三是向高風(fēng)險(xiǎn)類公司通報(bào)其評級情況，強(qiáng)化分類評級結(jié)果對上市公司的督促警示作用，提升上市公司規(guī)范運(yùn)作的自覺性和主動(dòng)性。(作者：安卓)

關(guān)鍵詞： 上市公司風(fēng)險(xiǎn)等級