百融云創(chuàng)幫助銀行識別涉詐風險實現(xiàn)賬戶分層差異化管理
在涉詐風險頻發(fā)的當下,銀行機構(gòu)在賬戶管理方面也面臨了一系列的挑戰(zhàn)。針對此問題,百融云創(chuàng)為銀行機構(gòu)提供了一個更佳的解決方案,基于成熟的算法技術(shù)及深厚的行業(yè)實踐經(jīng)驗,百融云創(chuàng)專為銀行負債端賬戶打造了賬戶分級分類管理解決方案,全面提高銀行識別涉詐風險,優(yōu)化賬戶分層差異化管理的能力。
百融云創(chuàng)賬戶分級分類管理解決方案從個人賬戶和企業(yè)賬戶兩類賬戶體系入手,通過五級風險分類,為新開賬戶、存量賬戶提供全方位、全生命周期、動態(tài)化管控。
新開賬戶:
在個人賬戶層面,百融云創(chuàng)圍繞信息核驗、司法風險、涉詐風險、信用風險四個維度進行全面管控;在企業(yè)賬戶層面,圍繞信息核驗、經(jīng)營風險排查、司法風險排查、關(guān)聯(lián)風險排查、信用風險評估五個維度進行全面核查,以極高風險、高風險、中風險、低風險、極低風險五個等級劃分風險光譜,完成賬戶的分類管理,并實施差異化的攔防策略,提升涉詐等風險客戶的識別、攔截和管控能力。
值得一提的是,團伙欺詐也是風險的重要來源。百融云創(chuàng)依托關(guān)系圖譜技術(shù),在個人賬戶層面,通過多維分析節(jié)點之間的精準定位關(guān)聯(lián)風險,預(yù)防群體欺詐的發(fā)生。在企業(yè)賬戶層面,整合客戶關(guān)系族譜和交易信息,形成包含交易雙方及關(guān)聯(lián)方的完整交易鏈,在此基礎(chǔ)上引入圖分析技術(shù),深度挖掘高風險客戶。
存量賬戶:
百融云創(chuàng)賬戶分級分類管理解決方案不僅適用于新開賬戶,也適用于存量賬戶的管理,對全量存量客戶進行定期監(jiān)控,實現(xiàn)快速分級分類。同時,還能協(xié)同金融機構(gòu)開展聯(lián)合建模,挖掘有效的特征,更精準地識別欺詐客戶風險。
在多種能力的結(jié)合下,百融云創(chuàng)賬戶分級分類管理解決方案展現(xiàn)出多項優(yōu)勢:
多維分析
方案具有強大的智能分析能力,能夠充分評估客戶多維度的風險,使得金融機構(gòu)能夠充分實現(xiàn)賬戶的分級分類。
快速落地
方案支持API接口標準化對接,同時也可以根據(jù)客制化需求實現(xiàn)本地化快速部署。
有效緩解“資產(chǎn)荒”壓力
當前,金融機構(gòu)面臨一定程度的資產(chǎn)荒,方案能夠幫助金融機構(gòu)選擇優(yōu)質(zhì)客戶,通過提供信用風險評估參考,幫助金融機構(gòu)針對目標客群進行信貸營銷,獲取有效資產(chǎn)。
百融云創(chuàng)賬戶分級分類管理解決方案已在某城商行得到有效應(yīng)用,該銀行主動適應(yīng)銀行賬戶管理的新形勢、新要求,積極實施銀行結(jié)算賬戶風險分類分級管理措施,建立“風險為本”“精細管理”為導(dǎo)向的賬戶管理體系。
在這個背景下,雙方很快達成了合作,得益于標準化對接和專業(yè)化服務(wù),百融云創(chuàng)賬戶分級分類管理解決方案在短短兩個月內(nèi)就完成了落地,并取得了非常顯著的效果。
據(jù)統(tǒng)計,在百融云創(chuàng)的助力下,行方涉詐賬戶風險識別準確率達到90%以上,人力成本節(jié)約50%以上。同時,該方案實現(xiàn)了行內(nèi)全量賬戶(包括新開客戶和存量客戶)全覆蓋,行方也得以實現(xiàn)了100%賬戶分層分級。
對于銀行機構(gòu)而言,百融云創(chuàng)所提供的方案合規(guī)而搞笑,符合政策監(jiān)管要求,且在隔離資金風險、保護賬戶安全、阻斷欺詐“資金鏈”等環(huán)節(jié)均起到了積極的作用,受到了客戶的一致好評。
免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據(jù)。
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