中央銀行存款賬戶管理辦法發(fā)布 五種情況不予開戶

7月7日電 據(jù)中國人民銀行網(wǎng)站7日消息，為規(guī)范中央銀行存款賬戶服務(wù)和管理，提高央行貨幣結(jié)算服務(wù)的透明度、公平性和可獲得性，中國人民銀行制定發(fā)布《中央銀行存款賬戶管理辦法》(下稱《辦法》)。

中央銀行存款賬戶服務(wù)是中國人民銀行履職的前提和基礎(chǔ)，是實施貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供最終結(jié)算的重要載體。中國人民銀行依據(jù)《中國人民銀行法》《非銀行支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》等法律制度，為金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機(jī)構(gòu)、境外央行以及中國人民銀行內(nèi)設(shè)部門等開立存款賬戶，并為其提供賬戶服務(wù)。《辦法》的制定，對于推進(jìn)中央銀行存款賬戶管理和服務(wù)法治化，優(yōu)化中央銀行賬戶服務(wù)職能，提升防范資金結(jié)算風(fēng)險能力，更好實現(xiàn)中國人民銀行貨幣政策目標(biāo)和維護(hù)金融穩(wěn)定具有重要意義。

《辦法》共六章43條，統(tǒng)一了中央銀行存款賬戶的分類、開戶條件和評估標(biāo)準(zhǔn)，提升了獲得央行賬戶服務(wù)的可預(yù)期性和便捷性；明確了央行存款賬戶開立、變更、撤銷及使用管理要求，實施賬戶全生命周期管理。

【資料圖】

其中規(guī)定，開戶機(jī)構(gòu)申請開立中央銀行存款賬戶，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)機(jī)構(gòu)依法設(shè)立，并在規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)運營。

(二)具備完善的風(fēng)險防控制度和機(jī)制。

(三)具備明確的賬戶開立政策文件依據(jù)或者確因業(yè)務(wù)需要。

(四)金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機(jī)構(gòu)除應(yīng)當(dāng)滿足上述條件外，還應(yīng)當(dāng)具備有效的流動性風(fēng)險管理機(jī)制，保障其參與者資金及時足額清算。

出現(xiàn)以下情形之一的，中國人民銀行不予開戶：

(一)非開戶機(jī)構(gòu)真實開戶意愿的。

(二)開戶機(jī)構(gòu)偽造、變造開戶申請材料的。

(三)開戶機(jī)構(gòu)申請材料不完整的。

(四)經(jīng)審核認(rèn)為開戶必要性不充分的。

(五)經(jīng)審核認(rèn)為不符合開戶條件的。

開戶機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)信息發(fā)生變化的10個工作日內(nèi)或中國人民銀行批復(fù)要求的時限內(nèi)申請賬戶變更：

(一)單位名稱發(fā)生變化。

(二)法定代表人(單位主要負(fù)責(zé)人)發(fā)生變化。

(三)單位地址、聯(lián)系人與聯(lián)系方式等其他基本信息發(fā)生變化。

(四)開戶機(jī)構(gòu)因開通、變更或者取消資金歸集管理、特定交易資金結(jié)算、代理結(jié)算等業(yè)務(wù)需要，導(dǎo)致賬戶用途發(fā)生變化。

(五)賬戶類型發(fā)生變化。

《辦法》注重加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險管控，規(guī)范代理結(jié)算和賬戶安全管理要求，有利于降低央行存款賬戶資金結(jié)算風(fēng)險，保障業(yè)務(wù)連續(xù)性。同時，從中國人民銀行提供賬戶服務(wù)和開戶機(jī)構(gòu)使用賬戶的角度出發(fā)，明確中國人民銀行與開戶機(jī)構(gòu)作為平等的民事主體以合同約定方式厘清雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

其中明確，開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)和本《辦法》規(guī)定辦理中央銀行存款賬戶業(yè)務(wù)，不得出現(xiàn)以下情形：

(一)偽造、變造相關(guān)法律文書或者證明材料騙取開戶。

(二)將賬戶出租、出借給其他單位或者組織。

(三)利用中央銀行存款賬戶從事或者協(xié)助從事洗錢、恐怖主義融資、欺詐等違法犯罪活動。

(四)對中央銀行存款賬戶進(jìn)行透支。

(五)賬戶應(yīng)當(dāng)變更未申請變更、應(yīng)當(dāng)撤銷未申請撤銷；未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)核對。

(六)因資金管理不到位，導(dǎo)致代理結(jié)算出現(xiàn)風(fēng)險或者造成資金損失的。

(七)對中國人民銀行相關(guān)業(yè)務(wù)運營帶來不當(dāng)信用、清算、結(jié)算或者其他風(fēng)險。

(八)對中國人民銀行貨幣政策實施和金融穩(wěn)定造成不當(dāng)影響。

中國人民銀行表示，下一步，將認(rèn)真做好《辦法》貫徹落實工作，進(jìn)一步提升中央銀行存款賬戶管理和服務(wù)質(zhì)效，促進(jìn)央行存款賬戶業(yè)務(wù)平穩(wěn)健康發(fā)展。

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