首批養(yǎng)老FOF管理人泰達(dá)宏利，與您一起“悅見未來”

今年，我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金市場(chǎng)迎來重磅政策利好，前瞻性布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)有望長(zhǎng)期受益，泰達(dá)宏利基金就是其中之一。泰達(dá)宏利基金不僅領(lǐng)先布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，還構(gòu)建了完善的養(yǎng)老投資框架。

在養(yǎng)老投資實(shí)踐中，泰達(dá)宏利基金對(duì)回撤控制高度重視，多次平穩(wěn)度過市場(chǎng)震蕩，隨著個(gè)人養(yǎng)老金的持續(xù)發(fā)展，憑借豐富投資經(jīng)驗(yàn)和強(qiáng)大股東宏利金融優(yōu)勢(shì)賦能①，泰達(dá)宏利基金更是前景可期。

養(yǎng)老基金Y份額

開啟專屬優(yōu)惠

本周，泰達(dá)宏利基金旗下多只養(yǎng)老基金增設(shè)Y份額。

代碼產(chǎn)品名稱費(fèi)率/年

018162泰達(dá)泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合(FOF)　Y管理費(fèi)0.40%

托管費(fèi)率0.10%

018161泰達(dá)泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合(FOF)　Y管理費(fèi)率為0.50%

托管費(fèi)率為0.10%

018163泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有混合(FOF)Y管理費(fèi)率為0.30%

托管費(fèi)率為0.075%

018164泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有混合(FOF)Y管理費(fèi)率為0.30%

托管費(fèi)率為0.06%

所謂Y份額，是專門針對(duì)養(yǎng)老基金設(shè)置的，取自“養(yǎng)老金”的拼音首字母。和大家所熟悉的A、C份額相似，在養(yǎng)老基金名稱后面加上Y，不僅可以讓投資者更好地區(qū)分，同時(shí)也是監(jiān)管的要求——“個(gè)人養(yǎng)老金基金應(yīng)當(dāng)針對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨(dú)的份額類別”。

作為國(guó)家大力推廣的養(yǎng)老金“第三支柱”，個(gè)人養(yǎng)老金投資也受到多重政策利好。2022年11月25日，個(gè)人養(yǎng)老金制度在全國(guó)36個(gè)試點(diǎn)城市(地區(qū))正式啟動(dòng)。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，自2022年對(duì)個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施遞延納稅優(yōu)惠政策，在繳費(fèi)環(huán)節(jié)，個(gè)人向個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶的繳費(fèi)，按照12000元/年的限額標(biāo)準(zhǔn)，在綜合所得或經(jīng)營(yíng)所得中據(jù)實(shí)扣除。

另外，Y份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，管理費(fèi)和托管費(fèi)費(fèi)率也可享有一定優(yōu)惠。

用心守護(hù)養(yǎng)老夢(mèng)想

“先行者”泰達(dá)宏利前景可期

在我國(guó)，養(yǎng)老FOF基金仍處于發(fā)展初級(jí)階段，具有養(yǎng)老FOF管理資格的機(jī)構(gòu)數(shù)量并不多，擁有5年養(yǎng)老產(chǎn)品管理經(jīng)驗(yàn)的基金公司更是屈指可數(shù)。2018年，證監(jiān)會(huì)核發(fā)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金，僅有14家基金公司成為我國(guó)首批養(yǎng)老FOF管理人，泰達(dá)宏利基金就是其中之一。

早在2018年10月，泰達(dá)宏利基金就發(fā)行了行業(yè)內(nèi)首批目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略養(yǎng)老基金——泰達(dá)宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合基金(FOF)，成為我國(guó)養(yǎng)老FOF行業(yè)的“先行者”。

2020年，泰達(dá)宏利基金在養(yǎng)老FOF業(yè)務(wù)上進(jìn)一步突破，發(fā)行泰達(dá)宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期(FOF)。2022年8月31日，泰達(dá)宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有混合基金(FOF)正式成立，進(jìn)一步豐富了泰達(dá)宏利旗下養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線，為投資者提供了更加多樣化的養(yǎng)老投資選擇。

泰達(dá)宏利基金擁有豐富完善的產(chǎn)品線，目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略提供穩(wěn)健、平衡多種選擇，目標(biāo)日期策略涵蓋2025、2030多個(gè)日期，能夠滿足各類投資者需求。

管理養(yǎng)老FOF產(chǎn)品時(shí)，泰達(dá)宏利基金堅(jiān)持自上而下的投資框架，從大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩方面挖掘投資機(jī)會(huì)。大類資產(chǎn)配置方面，泰達(dá)宏利基金憑借豐富的投研經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合全球經(jīng)濟(jì)金融整體趨勢(shì)，對(duì)各類資產(chǎn)投資價(jià)值形成前瞻性觀點(diǎn)和詳盡配置策略?；饍?yōu)選方面，泰達(dá)宏利基金依據(jù)投資風(fēng)格、超額收益提取能力等指標(biāo)對(duì)基金經(jīng)理和其所管基金進(jìn)行評(píng)估和跟蹤，力爭(zhēng)選出符合組合需求的績(jī)優(yōu)基金。

泰達(dá)宏利基金養(yǎng)老FOF團(tuán)隊(duì)在篩選基金時(shí)，不會(huì)過度關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)格穩(wěn)定性，也不會(huì)簡(jiǎn)單選取明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，而是會(huì)通過分析基金經(jīng)理、投資理念、組合構(gòu)建、貫徹執(zhí)行、公司治理和業(yè)績(jī)歸因六個(gè)方面，篩選出業(yè)績(jī)可持續(xù)的基金產(chǎn)品。然后通過合理的資產(chǎn)配置，構(gòu)建基金組合，同時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制在可控范圍內(nèi)。

秉承股東養(yǎng)老優(yōu)勢(shì)①

五星基金公司專業(yè)領(lǐng)航

泰達(dá)宏利基金養(yǎng)老FOF團(tuán)隊(duì)擁有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，由專業(yè)投資管理團(tuán)隊(duì)領(lǐng)銜，連續(xù)5年深耕養(yǎng)老投資，在養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)基金上積淀深厚，力爭(zhēng)穿越牛熊跑贏市場(chǎng)。

團(tuán)隊(duì)的核心成員同樣是國(guó)內(nèi)首批FOF及養(yǎng)老FOF基金經(jīng)理，擁有資產(chǎn)配置、基金研究、量化投資等多復(fù)核背景。團(tuán)隊(duì)通過獨(dú)家研發(fā)的基金篩選六因素框架，在全市場(chǎng)萬(wàn)只基金中優(yōu)中選優(yōu)，力爭(zhēng)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)，提供一站式養(yǎng)老解決方案，提高投資的持有體驗(yàn)。

泰達(dá)宏利基金擁有超20年的公募管理經(jīng)驗(yàn)，是市場(chǎng)公認(rèn)的成長(zhǎng)投資專家，投資業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)異，屢獲市場(chǎng)殊榮：

2022年5月，獲評(píng)　“過去三年股票型五星基金公司”(濟(jì)安金信)②;

2022年6月，過去四年主動(dòng)股票投資管理能力排名Top　15%(銀河證券)③;

2022年8月，泰達(dá)宏利基金獲評(píng)“三年期綜合評(píng)級(jí)AAAAA”“主動(dòng)債券三年期評(píng)級(jí)AAAAA”(天相投資顧問)④;

此外，自2002年成立以來，泰達(dá)宏利基金一共43次斬獲金牛獎(jiǎng)、明星基金獎(jiǎng)、金基金獎(jiǎng)⑤，優(yōu)秀的投研團(tuán)隊(duì)也是公司養(yǎng)老FOF投資的強(qiáng)有力后盾。

在養(yǎng)老投資方面，泰達(dá)宏利基金的強(qiáng)大股東優(yōu)勢(shì)也不可忽視。泰達(dá)宏利基金股東——宏利投資管理(宏利金融集團(tuán)旗下負(fù)責(zé)全球資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主體的統(tǒng)稱)是全球領(lǐng)先的養(yǎng)老金管理人，能夠?yàn)榭蛻籼峁┴S富的養(yǎng)老金投資者教育及多樣化的養(yǎng)老金產(chǎn)品。

同時(shí)，宏利投資管理在國(guó)際多個(gè)養(yǎng)老金市場(chǎng)具有領(lǐng)先的市場(chǎng)占有率，是當(dāng)之無愧的“國(guó)際養(yǎng)老投資巨頭”。截止2021年，在中國(guó)香港強(qiáng)積金市場(chǎng)，宏利投資管理的市場(chǎng)占有率高達(dá)26.9%，排名第一;在加拿大養(yǎng)老金市場(chǎng)的占有率高達(dá)30%，排名第二。宏利金融在全球管理著250，462個(gè)退休計(jì)劃，擁有超過　1500萬(wàn)個(gè)養(yǎng)老金投資與投資者賬戶。

宏利投資管理在全球資本市場(chǎng)中經(jīng)歷過較長(zhǎng)周期的波動(dòng)，也積累了廣泛的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，是一個(gè)具有百年歷史的投資品牌。宏利投資管理?yè)碛腥媲姨厣r明的投資能力，有非常豐富的養(yǎng)老投資經(jīng)驗(yàn)。

截止2021年底，宏利金融直接管理和受托管理的資產(chǎn)總額超過7萬(wàn)億元(1.1萬(wàn)億美元)，超3300萬(wàn)名客戶遍布全球，120年亞洲市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，業(yè)務(wù)覆蓋全球18個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

承襲股東基因與稟賦，泰達(dá)宏利在管理養(yǎng)老FOF產(chǎn)品時(shí)十分重視回撤控制。總體而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征更穩(wěn)定，養(yǎng)老FOF的產(chǎn)品收益曲線與持有人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配度較高，F(xiàn)OF產(chǎn)品持有人投資體驗(yàn)相對(duì)更好，未來發(fā)展的潛力是值得期待的。

備注：

①　特別聲明：基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。

②　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：濟(jì)安金信，評(píng)級(jí)時(shí)間：2022年5月，評(píng)價(jià)區(qū)間：2019年4月1日至2022年3月31日，本次參評(píng)機(jī)構(gòu)130家，五星評(píng)級(jí)比例為10%;

③　泰達(dá)宏利過去四年主動(dòng)股票投資管理能力排名17/93，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：銀河證券，評(píng)價(jià)區(qū)間：2017年6月30截至2022年6月30日

④　泰達(dá)宏利基金三年期綜合評(píng)級(jí)AAAAA，泰達(dá)宏利基金主動(dòng)債券三年期評(píng)級(jí)AAAAA，評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)：天相投顧有限公司，評(píng)級(jí)期間：2019年二季度截至2022年二季度;評(píng)級(jí)時(shí)間：2022年8月1日;

⑤　獎(jiǎng)項(xiàng)數(shù)據(jù)自2002年截至2022年12月中旬，權(quán)威獎(jiǎng)項(xiàng)指中國(guó)證券報(bào)頒發(fā)的“金?；皙?jiǎng)”、證券時(shí)報(bào)頒發(fā)的“明星基金獎(jiǎng)”、上海證券報(bào)頒發(fā)的“金基金獎(jiǎng)”。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本資料僅為服務(wù)信息，不構(gòu)成對(duì)于投資者的實(shí)質(zhì)性建議或承諾，也不作為任何法律文件。本資料中全部?jī)?nèi)容均為截止發(fā)布日的信息，如有變更，請(qǐng)以最新信息為準(zhǔn)。本基金不保本，可能發(fā)生虧損，基金歷史業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資者購(gòu)買基金時(shí)，請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》，自行做出投資選擇?；鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。

產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。請(qǐng)您仔細(xì)閱讀專門風(fēng)險(xiǎn)揭示書，確認(rèn)了解產(chǎn)品特征。

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