碩貝德: 中信證券股份有限公司關(guān)于公司向員工提供借款的核查意見

???????????????中信證券股份有限公司

????????????關(guān)于惠州碩貝德無線科技股份有限公司

(資料圖片)

????????制定《員工借款管理辦法》及向員工提供借款的核查意見

??中信證券股份有限公司（以下簡稱“中信證券”或“保薦機構(gòu)”）作為惠州碩

貝德無線科技股份有限公司（以下簡稱“碩貝德”或“公司”）向特定對象發(fā)行股

票并在創(chuàng)業(yè)板上市的持續(xù)督導(dǎo)機構(gòu)，根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》《深

圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第?2

號——創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運作》等相關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)范性文件的規(guī)定，對碩貝

德制定《員工借款管理辦法》及向員工提供借款事項進(jìn)行了核查，具體情況及核查

意見如下：

??一、《員工借款管理辦法》主要內(nèi)容

?第一章?總則

??第一條?為進(jìn)一步完善員工福利制度體系建設(shè)，激發(fā)員工的積極性，增強員工

歸屬感，惠州碩貝德無線科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）擬為員工提供無

息借款。為規(guī)范員工借款的辦理程序，同時確保不損害相關(guān)投資方的利益，特制訂

本辦法。

??第二條?本辦法適用于公司及其下屬全資、控股子公司及分公司。

?第二章?借款申請及審批

??第三條?借款員工需同時滿足以下條件：

?（一）在公司工作滿?2?年，上年度個人工作績效評估為?A?等及以上；

?（二）個人無不良征信記錄且任職期間無違紀(jì)違規(guī)、通報批評等不良記錄；

?（三）為公司綜合評估及認(rèn)定的核心骨干；

?（四）夫妻雙方或其父母同時在公司任職的，只有一方享有申請資格；

?（五）不屬于公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人及其控

股子公司、持有公司?5%以上股份的股東等《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》

規(guī)定的關(guān)聯(lián)方。

?以上為申請借款人的基本條件，具體條件由公司制定相關(guān)細(xì)則確定并管理。

??第四條?借款用途

??（一）用于員工名下房產(chǎn)的購置；

??（二）用于員工或家庭近親屬發(fā)生重大疾病、事故等方面的醫(yī)療費用支出周轉(zhuǎn)

等；

??（三）經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理認(rèn)定的其他特殊借款情形。

??第五條?借款額度

?（一）公司擬為員工提供總額度不超過人民幣?300?萬元借款，在此額度范圍內(nèi)，

員工歸還的借款及尚未使用的額度將循環(huán)用于后續(xù)員工借款申請。

?（二）原則上每位員工可獲得的借款額度不高于?20?萬元。如員工需借款金額大

于?20?萬元，按照公司評估、審批意見執(zhí)行。

??第六條?借款流程

?（一）符合本辦法第三條規(guī)定條件的員工向所在部門負(fù)責(zé)人提出借款申請，分

管負(fù)責(zé)人進(jìn)行審批后匯總至人力資源中心；

?（二）人力資源中心結(jié)合員工的申請事項、在職履歷、工作年限、績效考核結(jié)

果等資料進(jìn)行復(fù)核，出具初審意見并提報公司總經(jīng)理及董事長批準(zhǔn)。

?第三章?借款期限及還款約定

??第七條?借款期限最長不超過?4?年（含），自員工收到借款之日起算，具體期

限以簽訂的《個人因私借款合同》為準(zhǔn)。

??第八條?員工應(yīng)在約定的借款期限內(nèi)，按約定償還所借款項，具體還款時間、

方式等由公司與員工簽訂的《個人因私借款合同》確定。

??第九條?若員工在承諾的服務(wù)期滿前離職或因違反公司有關(guān)管理規(guī)定解除勞動

關(guān)系或勞動合同期限屆滿不再續(xù)簽或被解雇等情形，均視為全部借款已到期。離職

結(jié)算時，對于應(yīng)付工資、獎金、報銷費用等一切應(yīng)得收益應(yīng)優(yōu)先償還借款，公司有

權(quán)直接扣除；剩余未還清的借款，應(yīng)當(dāng)自解除/終止勞動關(guān)系之日起?3?個工作日內(nèi)一

次性還清全部借款。

?第四章?個人所得稅

??第十條?根據(jù)相關(guān)稅收法律法規(guī)規(guī)定，員工應(yīng)自行承擔(dān)因該借款所產(chǎn)生的個人

所得稅，并將由公司代扣代繳。

?第五章?附則

??第十一條?本辦法解釋權(quán)歸公司董事會，在具體執(zhí)行過程中可由人力資源中心

具體負(fù)責(zé)解釋工作。

??第十二條?本辦法未盡事宜，按照國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件和

《公司章程》及其他管理制度的規(guī)定執(zhí)行。如有與法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和《公

司章程》不一致的，以法律、法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》為準(zhǔn)。

??第十三條?本辦法經(jīng)公司董事會審議通過之日起生效，修改時亦同。公司人力

資源中心可在本辦法指導(dǎo)下就員工借款事宜另行制定具體實施細(xì)則。

??二、財務(wù)資助事項概述

尚未使用的額度將循環(huán)用于后續(xù)員工借款申請。

不包括公司董事、監(jiān)事、高級管理人員、控股股東、實際控制人及其控股子公司、

持有公司?5%以上股份的股東等《深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》規(guī)定的關(guān)

聯(lián)方。

具體期限以簽訂的《個人因私借款合同》為準(zhǔn)。

病、事故等方面的醫(yī)療費用支出周轉(zhuǎn)等；經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理認(rèn)定的其他特殊

借款情形。

所上市公司自律監(jiān)管指引第?2?號——創(chuàng)業(yè)板上市公司規(guī)范運作》和《公司章程》

的相關(guān)規(guī)定，本次財務(wù)資助事項在董事會審議權(quán)限范圍內(nèi)，無需提交股東大會審

議，亦不構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易。

??二、風(fēng)險防范措施

??公司將與借款人簽署《個人因私借款合同》，明確還款方式、雙方權(quán)利義務(wù)及

違約責(zé)任。借款人在承諾的服務(wù)期滿前離職或因違反公司有關(guān)管理規(guī)定被辭退或勞

動合同期限屆滿不再續(xù)簽或被解雇等情形，離職結(jié)算時，對于應(yīng)付工資、獎金、報

銷費用等一切應(yīng)得利益應(yīng)優(yōu)先償還借款；剩余未還清的借款，應(yīng)當(dāng)自解除/終止勞動

關(guān)系之日起?3?個工作日內(nèi)一次性還清全部借款。

??三、累計對外提供財務(wù)資助金額

??截至本核查意見出具日，公司累計對外提供財務(wù)資助金額為人民幣?0?元（不含

本次財務(wù)資助），不存在逾期未收回財務(wù)資助的情況。

??四、相關(guān)審核及批準(zhǔn)程序

??（一）董事會審議情況

??公司第五屆董事會第八次會議于2023年8月30日審議通過了《關(guān)于制訂<員工借

款管理辦法>的議案》及《關(guān)于向員工提供借款的議案》，全體董事認(rèn)為為進(jìn)一步

完善員工福利制度體系建設(shè)，激發(fā)員工的積極性，增強員工歸屬感，公司為員工提

供不超過人民幣300萬元的無息借款。公司已制定了《員工借款管理辦法》，明確

了借款流程和風(fēng)險防范措施，整體風(fēng)險可控。本次借款對象不涉及董事、監(jiān)事、高

級管理人員、實際控制人、控股股東、持有公司5%以上股份的股東及其關(guān)聯(lián)人，不

存在損害公司及全體股東利益的情形。

??（二）監(jiān)事會審議情況

??公司第五屆監(jiān)事會第八次會議于2023年8月30日審議通過了《關(guān)于向員工提供

借款的議案》，監(jiān)事會認(rèn)為公司在不影響業(yè)務(wù)開展及資金使用的前提下，公司擬使

用自有資金為符合條件的員工提供借款，能夠更好地吸引和留住核心人才。公司本

次借款額度不超過人民幣300萬元，在此額度內(nèi)可循環(huán)使用，符合公司實際情況，

不存在損害公司及全體股東尤其是中小股東合法權(quán)益的情形。

??（三）獨立董事意見

??公司獨立董事認(rèn)為：公司在不影響業(yè)務(wù)開展及資金使用的前提下，公司擬為公

司員工提供不超過人民幣?300?萬元的無息借款。公司已制定了《員工借款管理辦法》，

明確了借款流程和風(fēng)險防范措施，整體風(fēng)險可控。本次借款對象不涉及董事、監(jiān)事、

高級管理人員、實際控制人、控股股東、持有公司?5%以上股份的股東及其關(guān)聯(lián)人，

不存在損害公司及全體股東利益的情形。前述事項履行了必要的審批程序，符合《深

圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》等法律法規(guī)、規(guī)范性文件的規(guī)定。

??（四）保薦機構(gòu)意見

??經(jīng)核查，保薦機構(gòu)認(rèn)為：公司本次提供借款資金均為自有資金，不涉及募集資

金。公司向員工提供借款事項已經(jīng)公司第五屆董事會第八次會議及公司第五屆監(jiān)事

會第八次會議審議通過，公司獨立董事發(fā)表了明確的同意意見，符合《深圳證券交

易所創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》《深圳證券交易所上市公司自律監(jiān)管指引第?2?號——創(chuàng)

業(yè)板上市公司規(guī)范運作》《公司章程》等相關(guān)規(guī)定。

??綜上，保薦機構(gòu)對碩貝德向員工提供借款事項無異議。

（本頁無正文，為《中信證券股份有限公司關(guān)于惠州碩貝德無線科技股份有限公司

制定<員工借款管理辦法>及向員工提供借款的核查意見》之簽字蓋章頁）

保薦代表人簽名：?_____________________???_____________________

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