五機構(gòu)齊領(lǐng)罰單：螞蟻集團(tuán)被罰沒超70億、騰訊近30億、平安銀行超5000萬

7月7日晚間，中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會共同發(fā)布新聞稱，目前，金融管理部門督促指導(dǎo)螞蟻集團(tuán)、騰訊集團(tuán)等大型平臺企業(yè)全面整改金融活動中存在的違法違規(guī)問題。目前，平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業(yè)金融業(yè)務(wù)的集中整改轉(zhuǎn)入常態(tài)化監(jiān)管。

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此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

螞蟻集團(tuán)及其旗下機構(gòu)被處罰款超70億元

據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)，近期，針對螞蟻集團(tuán)及旗下機構(gòu)過往年度在公司治理、金融消費者保護(hù)、參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢義務(wù)和開展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門對螞蟻集團(tuán)及旗下機構(gòu)處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

據(jù)央行、國家金管局、證監(jiān)會等披露的詳細(xì)處罰信息，此次螞蟻集團(tuán)獲罰涉及旗下多個主體。

中國人民銀行發(fā)布行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司因違反支付賬戶管理規(guī)定等被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計超30億元。

螞蟻科技集團(tuán)收到來自國家金融監(jiān)督管理總局和央行的處罰。

國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)信息顯示，沒收螞蟻科技集團(tuán)違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計37.6248萬元。

涉及違法違規(guī)事實包括：一是侵害消費者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。

二是違規(guī)參與銀行保險機構(gòu)業(yè)務(wù)活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。

央行則因其違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定、違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，處以罰款1.75億元。

螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），均因為違反對資本實力的相關(guān)規(guī)定和違反對公司治理的相關(guān)規(guī)定，被央行開出2500萬元罰單。

此外，螞蟻(杭州)基金銷售有限公司也被證監(jiān)會浙江監(jiān)管局給予警告,并處以7368萬元罰款;螞蟻基金總經(jīng)理林思思被給予警告,并處以15萬元罰款。

騰訊旗下支付公司財付通被罰30億

騰訊集團(tuán)相關(guān)機構(gòu)及負(fù)責(zé)人共收到5張罰單，被罰金額近30億元。

其中，財付通支付科技有限公司因違反消費者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定等，被沒收違法所得超5.6億元、被罰金額超24.26億元。

據(jù)央行罰單，騰訊財付通的違法行為類型包括：違反機構(gòu)管理規(guī)定、違反商戶管理規(guī)定違反清算管理規(guī)定、違反支付賬戶管理規(guī)定、其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為等11條違法行為類型。

此外，財付通支付的4位相關(guān)負(fù)責(zé)人一并被罰。

平安銀行、郵儲銀行、人保財險齊獲罰，合計近9000萬元

其他金融機構(gòu)方面，據(jù)央行消息，平安銀行因10類違法行為被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元；郵儲銀行因10類違法行為被罰3186萬元；人保財險因3類違法行為被罰464萬元。

據(jù)罰單詳細(xì)信息，平安銀行事涉及的10項違法違規(guī)行為包括：違反賬戶管理規(guī)定；其他危及支付機構(gòu)穩(wěn)健運行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場的違法違規(guī)行為；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易；違反消費者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。

另有時任平安銀行運營管理部/安全保衛(wèi)部總經(jīng)理助理史某等12人獲罰。

郵儲銀行違法違規(guī)事由為：違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。另有15個人收到央行罰單。

人保財險因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告三類違法行為被罰464萬元，另有3人獲罰。

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