建行晉城澤州支行多措并舉提升盡職調(diào)查工作質(zhì)量

【資料圖】

為有效防范單位銀行結(jié)算賬戶風(fēng)險，進(jìn)一步規(guī)范與加強單位銀行結(jié)算賬戶盡職調(diào)查管理，從根本上防控單位結(jié)算賬戶風(fēng)險，建行晉城澤州支行高度重視對公賬戶開戶盡職調(diào)查工作，以總行下發(fā)的關(guān)于規(guī)范賬戶開戶操作規(guī)范相關(guān)要求為依據(jù)，多措并舉提升盡職調(diào)查質(zhì)量。

一是強調(diào)盡職調(diào)查重要性。盡職調(diào)查工作是防范賬戶風(fēng)險的第一道關(guān)卡，為確保全員提升思想認(rèn)知，該行通過晨會、夕會組織全網(wǎng)點學(xué)習(xí)盡職調(diào)查工作相關(guān)規(guī)定，并通過實際案例分析，提升員工風(fēng)險防范意識，要求相關(guān)人員始終繃緊防范風(fēng)險之弦，警惕麻痹僥幸心理，尤其要求對公客戶經(jīng)理要加強客戶身份識別和準(zhǔn)入，不能盲目追求完成開戶任務(wù)，秉承“了解你的客戶”原則，實地調(diào)查與系統(tǒng)核查相結(jié)合，杜絕盡調(diào)不到位等失職行為，將風(fēng)險扼殺在搖籃里。

二是提升盡職調(diào)查嚴(yán)謹(jǐn)度。盡職調(diào)查工作不能僅依賴于客戶經(jīng)理，針對這一點該行要求對公開戶柜員加強開戶資料的審核，通過業(yè)務(wù)辦理過程中與法人或單位授權(quán)人的不斷溝通了解企業(yè)經(jīng)營基本情況，洞悉更多企業(yè)信息，核實開戶意愿、經(jīng)營范圍、單位地址等重要信息的準(zhǔn)確性，完善盡職調(diào)查責(zé)任，做到盡職調(diào)查真實有效，提升盡職調(diào)查嚴(yán)謹(jǐn)度，不流于形式，以此來確保每一個對公賬戶安全可控。

三是推進(jìn)盡職調(diào)查完整性。在開戶工作完成后，對于重點關(guān)注賬戶，該行會進(jìn)一步加強賬戶日常動態(tài)監(jiān)測，如單位重要信息變更及可疑交易等。了解客戶交易的真實性和合規(guī)性，及時發(fā)現(xiàn)經(jīng)營異常的客戶，進(jìn)行階段性加強型盡調(diào)，對于發(fā)現(xiàn)的問題及時采取有效的防范措施，堅決杜絕風(fēng)險隱患的發(fā)生。 （張中強）

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