齊魯銀行全方位打造科學(xué)高效董事會(huì)，助力高質(zhì)量發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)

“服務(wù)城鄉(xiāng)居民、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)”，是齊魯銀行始終堅(jiān)守的市場(chǎng)定位，也是其穩(wěn)健發(fā)展經(jīng)營(yíng)理念的目標(biāo)所在——傾力發(fā)展普惠金融，著力打造小微金融、縣域金融、科創(chuàng)金融特色品牌，積極做支持中小企業(yè)、鄉(xiāng)村振興、精準(zhǔn)扶貧等重大方針的踐行者。

(資料圖片僅供參考)

2022年，這家坐標(biāo)山東省會(huì)——濟(jì)南市的齊魯銀行資產(chǎn)總額突破5000億，達(dá)到5059.07億元，較年初增長(zhǎng)了16.73%。這也成為齊魯銀行成立27周年之際的重要里程碑事件。

在這張優(yōu)異成績(jī)單上，還有多項(xiàng)扎實(shí)數(shù)據(jù)——報(bào)告期末，該行貸款總額2572.62億元，增長(zhǎng)18.76%；存款總額3496.50億元，增長(zhǎng)19.33%。2022年全年，該行實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)35.87億元，同比增長(zhǎng)18.17%；加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率11.92%，較上年提高0.52個(gè)百分點(diǎn)；基本每股收益0.73元，同比增長(zhǎng)14.06%。

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，經(jīng)營(yíng)效益持續(xù)提升，核心競(jìng)爭(zhēng)力持續(xù)增強(qiáng)，品牌價(jià)值日益彰顯······背后是齊魯銀行科學(xué)高效的管理團(tuán)隊(duì)和治理模式。

作為濟(jì)南市首家A股上市的商業(yè)銀行，齊魯銀行自1996年成立以來(lái)，積極構(gòu)建科學(xué)有效的公司治理體系，聚焦董事會(huì)“定戰(zhàn)略、作決策、防風(fēng)險(xiǎn)”的作用發(fā)揮，不斷優(yōu)化董事會(huì)建設(shè)，提升公司治理效能。

在董事會(huì)科學(xué)高效的戰(zhàn)略引領(lǐng)下，齊魯銀行的高質(zhì)量發(fā)展行穩(wěn)致遠(yuǎn)、走在前列。

董事會(huì)治理架構(gòu)健全，權(quán)利職責(zé)清晰

齊魯銀行成立于1996年6月，是全國(guó)首批、山東省第一家設(shè)立的城商行，也是全國(guó)第四家、山東省首家引進(jìn)境外戰(zhàn)投、實(shí)現(xiàn)中外合作的地方銀行。

齊魯銀行的業(yè)務(wù)和網(wǎng)絡(luò)主要集中在山東省并輻射環(huán)渤海區(qū)域，擁有16家村鎮(zhèn)銀行，是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)城市商業(yè)銀行工作委員會(huì)副主任單位。2021年6月18日，齊魯銀行成功登陸上海證券交易所A股主板市場(chǎng)，主體信用評(píng)級(jí)AAA，山東省金融企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)AAA優(yōu)秀等級(jí)。

在董事會(huì)治理架構(gòu)方面，該行按照《公司法》《商業(yè)銀行法》《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則》《上市公司章程指引》等法律法規(guī)以及監(jiān)管要求，構(gòu)建了以股東大會(huì)為權(quán)力機(jī)構(gòu)、董事會(huì)為決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)、高級(jí)管理層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的“三會(huì)一層”公司治理架構(gòu)。

在這一架構(gòu)下，該行形成了以公司章程為核心的公司治理制度框架，包括股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)工作規(guī)程、行長(zhǎng)工作細(xì)則和各類操作規(guī)程、管理辦法等，形成了科學(xué)有效的職責(zé)分工和制衡機(jī)制。

日常治理經(jīng)營(yíng)中，齊魯銀行董事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)經(jīng)營(yíng)和管理承擔(dān)最終責(zé)任。董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名和薪酬委員會(huì)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)等五個(gè)專門委員會(huì)，除戰(zhàn)略委員會(huì)外，其余四個(gè)委員會(huì)主任均由獨(dú)立董事?lián)?。專門委員會(huì)經(jīng)董事會(huì)授權(quán)，在戰(zhàn)略發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、消費(fèi)者保護(hù)等方面向董事會(huì)提出專業(yè)意見或就專業(yè)事項(xiàng)進(jìn)行決策，為董事會(huì)科學(xué)決策提供有力支持。

董事會(huì)設(shè)置科學(xué)合理，人員組成專業(yè)多元

為充分保護(hù)中小股東權(quán)益，提升董事會(huì)科學(xué)決策能力，齊魯銀行科學(xué)設(shè)置董事會(huì)人員結(jié)構(gòu)，保證決策科學(xué)、高效、專業(yè)、客觀。

具體來(lái)看，該行董事會(huì)現(xiàn)由13名董事組成，其中執(zhí)行董事4名，獨(dú)立董事5名，股東董事4名。董事均為行業(yè)專家，執(zhí)行董事長(zhǎng)期從事金融領(lǐng)域，獨(dú)立董事由資深的金融、財(cái)務(wù)或法律專家擔(dān)任，股東董事為股東單位的資深管理者。

根據(jù)公司章程，齊魯銀行每三年進(jìn)行董事會(huì)換屆選舉，并結(jié)合董事履職經(jīng)歷和專業(yè)特長(zhǎng)、專門委員會(huì)人員配比，適時(shí)調(diào)整委員會(huì)組成。

據(jù)了解，齊魯銀行高度重視董事候選人遴選，在滿足監(jiān)管規(guī)定的董事任職條件外，結(jié)合戰(zhàn)略定位、發(fā)展規(guī)劃以及董事會(huì)知識(shí)結(jié)構(gòu)，積極尋找契合人選。

近年來(lái)，在全力推進(jìn)大零售轉(zhuǎn)型、普惠金融、科創(chuàng)金融以及主板上市的過(guò)程中，齊魯銀行先后選舉具有銀行、會(huì)計(jì)、法律、資本市場(chǎng)豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專家擔(dān)任董事。

“董事的多元化與專業(yè)性為董事會(huì)帶來(lái)更多有價(jià)值的經(jīng)驗(yàn)、智力與信息，促進(jìn)董事會(huì)決策水平提升，保障公司戰(zhàn)略方向準(zhǔn)確前瞻、決策方針科學(xué)有效。”齊魯銀行方面表示，未來(lái)將持續(xù)在公司治理方面探索改進(jìn)。

董事會(huì)溝通機(jī)制暢通，信息平等共享

在公司決策、治理過(guò)程中，信息的有效溝通和傳達(dá)，是決策順利落地的關(guān)鍵。

齊魯銀行科學(xué)制定董事會(huì)工作計(jì)劃，持續(xù)優(yōu)化會(huì)議和溝通交流機(jī)制，促進(jìn)董事會(huì)與高級(jí)管理層的信息共享、觀點(diǎn)共通和意見共融。

每年年初，齊魯銀行都會(huì)前瞻謀劃董事會(huì)及專門委員會(huì)工作，合理統(tǒng)籌全年會(huì)議、調(diào)研安排，充分發(fā)揮董事會(huì)資源。該行制定的《高級(jí)管理層信息報(bào)告制度》，明確了高級(jí)管理層或有關(guān)部門向董事會(huì)報(bào)告信息的種類、內(nèi)容、時(shí)間和方式。

齊魯銀行還建立了董監(jiān)事通訊及公告信息報(bào)告機(jī)制，每月向董事報(bào)告經(jīng)營(yíng)管理情況，及時(shí)將擬披露公告發(fā)董事審閱知悉，為董事履職提供全面實(shí)時(shí)的信息支撐。

該行董事會(huì)會(huì)定期聽取高級(jí)管理層關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理情況的匯報(bào)，跟蹤了解重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作進(jìn)展情況。在董事會(huì)決議督辦制度下，董事會(huì)定期跟蹤監(jiān)督?jīng)Q議執(zhí)行情況，推動(dòng)董事會(huì)意見建議落于實(shí)際工作、融于業(yè)務(wù)發(fā)展。

此外，齊魯銀行也根據(jù)實(shí)際情況持續(xù)完善董事會(huì)工作機(jī)制。比如，在抗擊新冠疫情的嚴(yán)峻形勢(shì)下，該行通過(guò)線上線下會(huì)議同步進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)了疫情期間“溝通不間斷”，確保董事會(huì)運(yùn)作高效順暢。

和而不同、開拓進(jìn)取，鼓勵(lì)基層調(diào)研培訓(xùn)

包容的企業(yè)文化，是促進(jìn)銀行不斷前進(jìn)的必要條件。齊魯銀行堅(jiān)持規(guī)范會(huì)議制度與程序，鼓勵(lì)董事獨(dú)立發(fā)表專業(yè)意見，保障董事合規(guī)有效地行使發(fā)言權(quán)和決策權(quán)。

比如，齊魯銀行建立了議題征集制度，董事會(huì)會(huì)議前廣泛征集董事提案；嚴(yán)格落實(shí)《董事會(huì)議事規(guī)則》規(guī)定，會(huì)議材料均提前發(fā)出，給予董事充足時(shí)間審閱。

在董事會(huì)召開前，專門委員會(huì)根據(jù)工作職責(zé)對(duì)董事會(huì)議案進(jìn)行事前審議，對(duì)議案內(nèi)容是否完備充足、程序是否合法合規(guī)，是否同意提交董事會(huì)審議進(jìn)行研究決策，并最終形成專業(yè)意見由委員會(huì)主任在董事會(huì)會(huì)議上通報(bào)；董事會(huì)會(huì)議上，堅(jiān)持群賢共治，會(huì)議決策過(guò)程鼓勵(lì)討論、交流、碰撞和交鋒，使董事們?cè)跁?huì)上能夠暢所欲言地表達(dá)不同觀點(diǎn)，重要事項(xiàng)得到充分討論和深入分析。

比如，董事會(huì)審議發(fā)現(xiàn)議題情況不明或可行性存疑的，有權(quán)要求提交人補(bǔ)充說(shuō)明，必要時(shí)經(jīng)出席會(huì)議的董事過(guò)半數(shù)同意，可推遲表決；在審議發(fā)展規(guī)劃等重大事項(xiàng)時(shí)，公司先后通過(guò)規(guī)劃訪談、會(huì)前溝通磋商、會(huì)上逐一征求意見等方式，充分吸收融合董事對(duì)公司未來(lái)發(fā)展的意見建議；在審議關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)時(shí)，嚴(yán)格落實(shí)關(guān)聯(lián)董事回避制度，給予非關(guān)聯(lián)董事發(fā)言空間，保護(hù)董事發(fā)言積極性。

而為了提高董事履職能力，該行也不斷加強(qiáng)董事基層調(diào)研與職業(yè)培訓(xùn)。通過(guò)科學(xué)制定調(diào)研計(jì)劃，將董事會(huì)關(guān)切、專門委員會(huì)職責(zé)與調(diào)研考察有機(jī)結(jié)合，采取“走出去”與“請(qǐng)進(jìn)來(lái)”相結(jié)合、董事與監(jiān)事及高管人員聯(lián)合調(diào)研等方式，該行多次組織董事至分支機(jī)構(gòu)、合作客戶、投資單位走訪調(diào)研，增進(jìn)對(duì)基層實(shí)際的了解，增強(qiáng)對(duì)董事會(huì)議案的判斷與決策能力。

據(jù)了解，齊魯銀行已經(jīng)建立起系統(tǒng)性的董事培訓(xùn)機(jī)制，結(jié)合監(jiān)管要求和董事履職需要，每年制定董事培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)主題涵蓋公司治理建設(shè)、資本市場(chǎng)規(guī)則、上市公司規(guī)范運(yùn)作、上市公司監(jiān)管概要、反洗錢管理等，不斷提升董事履職能力。

建立履職評(píng)價(jià)制度，督促董事勤勉盡責(zé)

為了保障董事會(huì)運(yùn)作規(guī)范有效，敦促董事勤勉盡職責(zé)，齊魯銀行也在不斷探索制度體系建設(shè)。

通過(guò)制定《監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)評(píng)價(jià)辦法》《董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法》，齊魯銀行建立了董事會(huì)及其成員履職評(píng)價(jià)機(jī)制。而為了保證評(píng)價(jià)過(guò)程的嚴(yán)格公正、對(duì)董事會(huì)及其成員履職監(jiān)督的有效性，評(píng)價(jià)由監(jiān)事會(huì)牽頭實(shí)施，評(píng)價(jià)結(jié)果與董事績(jī)效考核、津貼發(fā)放直接掛鉤。

從評(píng)價(jià)指標(biāo)來(lái)看，該行董事會(huì)評(píng)價(jià)采取定性（60%權(quán)重）和定量（40%權(quán)重）相結(jié)合的方式。其中，定性指標(biāo)根據(jù)董事會(huì)職責(zé)和義務(wù)設(shè)定，主要包括董事會(huì)年度計(jì)劃完成情況、股東大會(huì)決議執(zhí)行情況等。監(jiān)事會(huì)在參考內(nèi)外部監(jiān)督檢查結(jié)果的基礎(chǔ)上，對(duì)董事會(huì)進(jìn)行獨(dú)立、客觀、公正的定性評(píng)價(jià)。

定量指標(biāo)則是圍繞銀保監(jiān)部門核心監(jiān)管指標(biāo)及盈利性指標(biāo)確定，通過(guò)設(shè)定加減分基點(diǎn)及加減分級(jí)次計(jì)分，保障定量計(jì)分科學(xué)性與激勵(lì)性。

最終，監(jiān)事會(huì)綜合定性和定量評(píng)價(jià)，形成評(píng)價(jià)結(jié)果，并向董事會(huì)提出改進(jìn)建議。

董事履職評(píng)價(jià)主要根據(jù)董事職責(zé)、類別及在專門委員會(huì)中的任職情況，設(shè)定評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和評(píng)價(jià)重點(diǎn)，包括忠實(shí)和勤勉義務(wù)的履行、履職專業(yè)性、獨(dú)立性、合規(guī)性等五個(gè)維度。

在董事履職評(píng)價(jià)環(huán)節(jié)，為保證結(jié)果公正客觀，除監(jiān)事會(huì)評(píng)價(jià)和董事自評(píng)、互評(píng)外，還引入銀保監(jiān)公司治理監(jiān)管評(píng)估和商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果評(píng)價(jià)，充分考慮監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司治理水平和管理水平的認(rèn)可程度。對(duì)董事評(píng)價(jià)結(jié)果分為稱職、基本稱職和不稱職三個(gè)級(jí)別，對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為“基本稱職”的董事，由董事會(huì)組織會(huì)談并提出限期改進(jìn)要求；對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為“不稱職”的董事，按照有關(guān)程序罷免。

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