3000多人被騙3億元 “區(qū)塊鏈+普洱幣”詐騙只需4步

比特幣崛起以來，虛擬貨幣熱潮不斷，區(qū)塊鏈站上新風口，然而這些“新事物”也被不法分子利用，進行新型詐騙。5月14日，深圳南山警方召開新聞通氣會，通報了一起以發(fā)行虛擬貨幣為名、行詐騙之實的集資詐騙案。

涉案虛擬貨幣為“普銀幣”，由深圳普銀區(qū)塊鏈集團有限公司通過其官網(wǎng)和收購的“趣錢網(wǎng)”P2P平臺發(fā)行。據(jù)昨日通報，當前受害者超3000人，涉案金額約3.07億元，最高單個損失約300萬元。3月28日，警方已成功抓獲犯罪嫌疑人6名，查封茶葉約10萬餅。目前正在追討其他犯罪嫌疑人，追繳贓款。

“普銀幣”什么來頭？

“普銀幣”，原來又叫“普洱幣”。沒錯，跟茶葉有關。

據(jù)其官網(wǎng)介紹：普銀是經(jīng)由三方倉儲、鑒定、評估、確權的優(yōu)質藏茶資產(chǎn)，經(jīng)由加密數(shù)字化發(fā)行的本位制數(shù)字貨幣。據(jù)了解，其原發(fā)本位資產(chǎn)為10億藏茶。

也就是說，“普銀幣”自稱不同于比特幣，并非純虛擬數(shù)字貨幣，有實物資產(chǎn)綁定。據(jù)稱，1枚普銀幣對應價值1元人民幣的藏茶，其發(fā)行數(shù)量、原始發(fā)行價格、市場流通價格由對等的茶葉資產(chǎn)價值決定。

目前，普銀集團官網(wǎng)已找不到，但據(jù)趣錢網(wǎng)介紹，普銀集團是深圳豐匯國際彩寶有限公司全資控股子公司，是國內(nèi)首批集合理論、技術、市場開拓三位一體的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)推廣機構。

工商登記信息顯示，普銀集團2015年9月成立，法定代表人葉強，注冊資本1億元人民幣。經(jīng)營范圍非常廣泛，涵蓋區(qū)塊鏈技術、茶葉技術、文化產(chǎn)業(yè)、股權投資、興辦實業(yè)、貨運代理、數(shù)字貨幣等領域。

公開資料顯示，普銀集團CEO葉強為國內(nèi)知名藝術金融專家，曾供職于巨人集團、黎明網(wǎng)絡公司、華為公司。2000年開始接觸文物藝術品行業(yè);2002年出任雅昌藝術網(wǎng)公司總經(jīng)理;2007年創(chuàng)立天祿琳瑯文化藝術傳播有限公司，從事藝術品類證券化實踐;2009年參與北京及深圳文化產(chǎn)權交易所籌建。

大肆宣傳，曾因違法廣告被罰120萬

據(jù)警方介紹，普銀集團在未取得國家行政部門頒發(fā)的金融許可證的情況下，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信等平臺對外宣傳其擁有一大批普洱茶(現(xiàn)已被查封)。同時，還聘請了一家無鑒定資質的公司對該批茶的一小部分樣品茶進行了“參考評估”，對外稱該批普洱茶價值10億元。通過資產(chǎn)數(shù)字化，創(chuàng)立了“普洱幣”(后更名為“普銀幣”)。

在官方介紹中，普銀幣宣稱其與藏茶實物資產(chǎn)對應，具備完整的商業(yè)模型，流通價值高，增值前景廣闊;普銀集團母公司豐匯國際開始籌備上市;普銀幣2016年9月在韓國平臺首發(fā)，未來將在新加坡、日本等陸續(xù)上線。

看完這些介紹，有沒有一種熟悉的配方、熟悉的味道?宣稱自己有實物資產(chǎn)對應，曾經(jīng)轟動一時的泛亞非法集資案也一樣;集團母公司作實力背書、正在籌備上市、獲得國際認可，今年2月被上海普陀警方破獲的“百億理財平臺”旌逸集團非法集資詐騙案也一樣。

同時，普銀集團在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺、投資論壇上大肆宣傳，甚至在星級酒店舉辦路演，并承諾短時期高額回報。僅趣錢網(wǎng)上的“普銀寶”產(chǎn)品，一年期定存就承諾12%的回報率，如下：

然而這些似曾相識的渲染宣傳手法和騙錢套路，卻一次又一次地讓大批投資者蜂擁入局。

據(jù)工商登記信息，普銀集團在2017年11月，就因廣告違法行為被深圳市市場稽查局罰款120萬元。

4月25日，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的2018年第一批典型虛假違法廣告案件中提到，普銀集團發(fā)布的招商投資廣告中含有“普洱幣的創(chuàng)世區(qū)塊鏈由豐匯國際集團現(xiàn)有30億的藏茶作為本位資產(chǎn)”等不實內(nèi)容，同時利用網(wǎng)站發(fā)布含有對未來收益作出保證性承諾的招商投資廣告。

“區(qū)塊鏈”+茶詐騙四部曲

操縱幣價，套現(xiàn)離場

自2017年7月普銀幣百度貼吧創(chuàng)立以來，時常有持幣者在貼吧中交流經(jīng)驗。“普銀幣今天大漲一波”，“今天又往死里跌了”，“什么時候起死回生?”與股市漲跌一般，投資者操碎了心。

然而事實上，警方在2017年6月就開始介入對普銀幣的調(diào)查。當月15日，南山警方接群眾舉報，普銀集團存在非法集資情況。警方立即成立專案組，開展偵查工作。

直到去年12月，才有持幣者開始對普銀幣產(chǎn)生質疑，但近期仍然有人抱有把幣找回來的幻想。

來看看這起集資詐騙如何操作的?

第一步：穿上“馬甲”

將虛擬貨幣包裝上新鮮元素，披上“區(qū)塊鏈”的外衣，普銀公司聲稱其發(fā)布的“普洱幣”(后更名為普銀幣)，是一種自稱以百億藏茶作為抵押的虛擬貨幣，投資人所持有的每一枚普銀幣都有對等實物藏茶作為抵押。投資人可將普銀幣放到聚幣網(wǎng)(虛擬交易平臺)上買賣，以此賺取差價。

第二步：粉墨登場

在前期進行瘋狂宣傳，吸引大量熱錢進盤。這家公司在互聯(lián)網(wǎng)、社交平臺、投資論壇上設立公號大肆宣傳，甚至在星級酒店做路演，并承諾短時期內(nèi)的高額回報。

第三步：引君入甕

犯罪嫌疑人在前期拉漲幣價，讓“投資者”吃到一些甜頭。

據(jù)了解，普銀幣曾一度從0.5元暴漲至10元。普銀集團還承諾，將對普銀幣進行兩次拆分(一拆十)，使投資者的持幣數(shù)量擴大100倍，并宣稱補充100億元的藏茶為支撐。

但警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，普銀幣的價格變動并非受市場影響，而是公司派員使用投資款操盤以達到拉升目的，吸引更多熱錢流入買幣;而從涉案資金銀行流水分析得出，普銀集團只用了5000余萬元的投資款對藏茶進行補充。

基金君登錄普銀幣唯一交易平臺“龍幣網(wǎng)”(僅顯示最近一個月交易情況)，發(fā)現(xiàn)普銀幣近期仍在繼續(xù)交易，最新收盤價0.0228，幾乎沒有任何價值了。

為了吸納更多資金，普銀集團還收購了P2P平臺趣錢網(wǎng)，在網(wǎng)站上發(fā)布了“代幣茶票”、“上市茶票”、“數(shù)字資產(chǎn)”三款產(chǎn)品。

“代幣茶票”是保本付息產(chǎn)品，投資期限有1、3、6個月三檔，可獲得年化8%-15%的收益率;“上市茶票”是“代幣茶票”的衍生品。據(jù)警方介紹，趣錢網(wǎng)會按照購買人持有的“代幣茶票”總數(shù)的20%，配給“上市茶票”，類似于A股市場配股。由于“上市茶票”利潤高，購買“代幣茶票”主要是為了獲得“上市茶票”。

基金君發(fā)現(xiàn)，趣錢網(wǎng)的“上市茶票”均無法直接購買，而是顯示“本商品僅支持配售”。

據(jù)警方介紹，在北京東方雍和國際版權交易中心的“上市茶票”，曾連續(xù)14個交易日漲停板。但這一切都是有人在幕后做莊，先拉高價格，制造假象，吸引更多人進入。

第四步：收割“韭菜”

最后就是“割韭菜”了。當大量投資人入場后，公司通過惡意操縱價格走勢、不斷套現(xiàn)，導致投資人手中的普銀幣毫無價值，損失慘重。而公司在發(fā)幣時聲稱用于茶葉投資的資金，已被警方發(fā)現(xiàn)以其他目的揮霍。

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