長(zhǎng)安銀行員工違規(guī)辦公務(wù)卡 國(guó)家損失177萬(wàn)驚動(dòng)最高檢

公務(wù)卡是公職人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信用卡。但渭南部分銀行在辦理公務(wù)卡時(shí)，未按照規(guī)定辦理，最終給國(guó)家?guī)?lái)巨額損失。

孫軍忠一直認(rèn)為，自己被單位開(kāi)除很冤枉，他和長(zhǎng)安銀行股份有限公司渭南分行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)長(zhǎng)安銀行渭南分行)一直在打官司，希望法院能撤銷(xiāo)原單位對(duì)他的開(kāi)除處分。

此前，長(zhǎng)安銀行渭南分行認(rèn)為孫軍忠在辦理公務(wù)卡的時(shí)候，沒(méi)有正確履行銀行工作人員職責(zé)，給銀行造成了177萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失，所以才將孫軍忠開(kāi)除。

孫軍忠認(rèn)為，他的職務(wù)最低，所承擔(dān)的責(zé)任也應(yīng)該最少，但在處理的時(shí)候，給他的處分是最重的。

華商報(bào)記者在渭南市的建設(shè)銀行澄城支行了解到，此行也發(fā)生過(guò)公務(wù)卡辦理混亂的現(xiàn)象，當(dāng)?shù)貦z察院追究的第一責(zé)任人是支行行長(zhǎng)。最高檢獲悉此案后，也打電話(huà)詢(xún)問(wèn)案情。

從司機(jī)變成客戶(hù)經(jīng)理

和妻子一起開(kāi)展業(yè)務(wù)

2018年1月18日，48歲的孫軍忠接受了華商報(bào)記者采訪(fǎng)。

孫軍忠1987年參軍，1991年復(fù)員到渭南市農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣中心當(dāng)司機(jī)。1997年調(diào)到渭南市開(kāi)發(fā)區(qū)城市信用社當(dāng)司機(jī)。2009年，渭南城市信用社等5家金融機(jī)構(gòu)合并成立了長(zhǎng)安銀行，于是孫軍忠所在單位就改名為長(zhǎng)安銀行渭南分行。

2013年，一直在司機(jī)崗位的孫軍忠被單位聘為長(zhǎng)安銀行渭南金橋支行的客戶(hù)經(jīng)理。孫軍忠說(shuō)，客戶(hù)經(jīng)理當(dāng)時(shí)主要任務(wù)就是給單位辦理儲(chǔ)蓄卡，考核的主要標(biāo)準(zhǔn)就是看辦卡的數(shù)量多少。孫軍忠說(shuō)，按照相關(guān)規(guī)定，客戶(hù)經(jīng)理必須要有兩三年的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，而他只是一個(gè)司機(jī)。

孫軍忠說(shuō)，2015年8月左右，他又接受到新任務(wù)，就是辦理公務(wù)卡。“當(dāng)時(shí)我們都不知道什么叫公務(wù)卡，沒(méi)有經(jīng)過(guò)任何培訓(xùn)就草草開(kāi)展業(yè)務(wù)”，孫軍忠回憶。

為了完成任務(wù)，孫軍忠讓妻子和他一起開(kāi)展辦卡業(yè)務(wù)。因?yàn)橐荒暧?00張儲(chǔ)蓄卡的任務(wù)，孫軍忠和妻子就開(kāi)始搭配“銷(xiāo)售”公務(wù)卡，辦理公務(wù)卡的時(shí)候，再順便讓對(duì)方辦理儲(chǔ)蓄卡。

辦了136張公務(wù)卡

有112張不合規(guī)定

孫軍忠說(shuō)，為了完成單位所交辦的任務(wù)，他們?cè)诓僮髦袥](méi)有嚴(yán)格按照規(guī)定辦事，“當(dāng)然，在各個(gè)審核階段大家都是心知肚明”。

孫軍忠舉例說(shuō)，要給某公職人員辦理公務(wù)卡，就要銀行行長(zhǎng)和某公職人員所在單位的一把手簽訂合同，在確定各方身份后，才能辦理。華商報(bào)記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，孫軍忠所在單位的行長(zhǎng)沒(méi)有親自和客戶(hù)單位一把手見(jiàn)過(guò)面，也沒(méi)有核實(shí)，就讓孫軍忠拿著協(xié)議代辦了。孫軍忠還舉例說(shuō)明，辦卡人要親自拿著資料到銀行來(lái)辦理公務(wù)卡，但是，大多辦卡人是提交資料給孫軍忠后，由其代辦。

孫軍忠說(shuō)，由于銀行行長(zhǎng)和辦卡人所在單位一把手沒(méi)有見(jiàn)面，銀行的審核部門(mén)也沒(méi)有見(jiàn)到辦卡人，這就給一些辦卡人造假提供了空間。2016年2月，孫軍忠手里的公務(wù)卡客戶(hù)已經(jīng)有個(gè)別人出現(xiàn)逾期不還款的現(xiàn)象。到當(dāng)年的6、7月，逾期不還款的情況更多。孫軍忠說(shuō)，到2017年11月，銀行停止了他辦理的所有公務(wù)卡的業(yè)務(wù)，并讓他催促這些持有公務(wù)卡的人及時(shí)還款。

長(zhǎng)安銀行渭南分行一份《關(guān)于對(duì)孫軍忠違規(guī)辦理公務(wù)卡事件的調(diào)查報(bào)告》顯示，2015年7月31日到2015年12月15日期間，長(zhǎng)安銀行渭南分行金橋支行客戶(hù)經(jīng)理孫軍忠，辦理136張已經(jīng)審批通過(guò)的公務(wù)卡，只有24戶(hù)是單位公職人員，其余112張公務(wù)卡不符合規(guī)定。

有超過(guò)100萬(wàn)元無(wú)法按時(shí)收回

長(zhǎng)安銀行渭南分行的調(diào)查報(bào)告顯示，2015年9月下旬，長(zhǎng)安銀行渭南分行金橋支行原客戶(hù)經(jīng)理孫軍忠的妻子在將授信額度為3萬(wàn)元的公務(wù)卡交付客戶(hù)李某時(shí)，要求李某支付8%共計(jì)2400元的手續(xù)費(fèi)，在李某表示沒(méi)有錢(qián)時(shí)，孫軍忠之妻帶李某到一家藥店，通過(guò)POS機(jī)從李某的公務(wù)卡刷取了2400元。2016年6月，李某的公務(wù)卡因逾期次數(shù)過(guò)多，逾期本金32277元，利息2348元，數(shù)額較大被停用。

孫軍忠在催收過(guò)程中與李某發(fā)生語(yǔ)言沖突，雙方產(chǎn)生矛盾。2016年12月27日，李某前往長(zhǎng)安銀行渭南分行反映孫軍忠違規(guī)辦卡的問(wèn)題，長(zhǎng)安銀行渭南分行黨委立即召開(kāi)緊急會(huì)議，要求對(duì)事件進(jìn)行調(diào)查，并對(duì)全行公務(wù)卡進(jìn)行全面排查。

今年1月，長(zhǎng)安銀行渭南分行個(gè)金部一位負(fù)責(zé)人說(shuō)，孫軍忠所辦理的112張不符合條件的公務(wù)卡，多是由孫軍忠妻子通過(guò)中間人代辦的，其中有57張公章不實(shí)。

長(zhǎng)安銀行渭南分行紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)在調(diào)查中還發(fā)現(xiàn)，孫軍忠之妻違規(guī)收取客戶(hù)“手續(xù)費(fèi)”的共有67戶(hù)，其中蒲城城鄉(xiāng)規(guī)劃監(jiān)察大隊(duì)12戶(hù)和蒲城縣興鎮(zhèn)中學(xué)8戶(hù)，按照審批額度的8%收取，其它47戶(hù)本人及其家屬按審批額度的5%收取，中間人再收取10%-15%。“孫軍忠將公務(wù)卡交給其妻代辦，其妻又將公務(wù)卡交給幾名中間人代辦，原本用于公職人員的信用卡，就這樣在民間成為了一種任何人都能辦理的普通信用卡，甚至比普通信用卡管理的更為混亂。簡(jiǎn)直就是唐僧肉，誰(shuí)見(jiàn)了都割一塊”，長(zhǎng)安銀行渭南分行一位部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)說(shuō)。

長(zhǎng)安銀行渭南分行還發(fā)現(xiàn)，孫軍忠妻子違規(guī)收取的手續(xù)費(fèi)為8.4萬(wàn)元，同時(shí)，孫軍忠的妻子還以他人名義辦理了4張公務(wù)卡，4張公務(wù)卡全部由孫軍忠的妻子控制和使用，共透支7.5萬(wàn)元。孫軍忠之妻后來(lái)將違規(guī)收取的8.4萬(wàn)元交給了長(zhǎng)安銀行渭南分行紀(jì)檢部門(mén)，但是紀(jì)檢部門(mén)后來(lái)又將這些錢(qián)退了回來(lái)，孫軍忠辦理的公務(wù)卡中，超過(guò)100萬(wàn)元無(wú)法按時(shí)收回。

涉事支行行長(zhǎng)被通報(bào)批評(píng)，處罰3000元

調(diào)查結(jié)果出來(lái)后，長(zhǎng)安銀行渭南分行將孫軍忠和涉嫌惡意透支的上述客戶(hù)李某移送給當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)，希望警方追究二人刑事責(zé)任。2017年2月10日，渭南市公安局臨渭分局經(jīng)偵大隊(duì)偵查后認(rèn)為，在銀行報(bào)案前李某對(duì)逾期公務(wù)卡進(jìn)行了部分還款，不認(rèn)定為詐騙。

警方在給長(zhǎng)安銀行渭南分行提供的一份說(shuō)明中提到，孫軍忠在辦理公務(wù)卡過(guò)程中嚴(yán)重失職，讓非銀行工作人員的妻子代辦相關(guān)業(yè)務(wù)，但孫軍忠之妻在違規(guī)收取客戶(hù)代辦費(fèi)的過(guò)程中，均未告知孫軍忠。所以認(rèn)為孫軍忠的行為不屬于犯罪，建議銀行按照內(nèi)部規(guī)章制度嚴(yán)肅處理。

2017年2月23日，長(zhǎng)安銀行渭南分行下發(fā)《關(guān)于給予分行員工孫軍忠開(kāi)除處分的決定》，開(kāi)除的依據(jù)是按照《長(zhǎng)安銀行工作人員違規(guī)失職行為處理決定》第287條規(guī)定來(lái)的。該條規(guī)定為：“工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為，或者錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成資產(chǎn)損失或惡劣影響，視情節(jié)輕重給予警告至開(kāi)除處分”。長(zhǎng)安銀行渭南分行認(rèn)為，孫軍忠未盡職調(diào)查，且涉嫌單位公章虛假、業(yè)務(wù)資料不實(shí)、違規(guī)私自收取客戶(hù)資金，給銀行聲譽(yù)造成很大負(fù)面影響，形成較大的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患。

長(zhǎng)安銀行渭南分行經(jīng)黨委研究決定，并提交分行工會(huì)職工代表大會(huì)通過(guò)，對(duì)孫軍忠給予開(kāi)除。長(zhǎng)安銀行渭南分行同時(shí)還認(rèn)為，長(zhǎng)安銀行渭南分行個(gè)金部公務(wù)卡審核員劉某對(duì)于孫軍忠提交的公務(wù)卡申請(qǐng)資料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性未進(jìn)行核實(shí)，給予劉某警告處分。長(zhǎng)安銀行渭南分行金橋支行行長(zhǎng)魏某未正確履行崗位職責(zé)、在管理中嚴(yán)重失誤，最后給予魏某誡勉談話(huà)、全行通報(bào)批評(píng)，責(zé)令寫(xiě)出書(shū)面檢查，并給予經(jīng)濟(jì)處罰3000元。給予長(zhǎng)安銀行渭南分行個(gè)金部負(fù)責(zé)人陳某誡勉談話(huà)、全行通報(bào)批評(píng)，責(zé)令寫(xiě)出書(shū)面檢查，并給予經(jīng)濟(jì)處罰3000元。

長(zhǎng)安銀行渭南分行也發(fā)現(xiàn)自己工作中存在的不足，比如各受理行未執(zhí)行與行政事業(yè)單位建立定期回訪(fǎng)機(jī)制;條線(xiàn)部門(mén)初審人員未對(duì)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行全面核實(shí)，部門(mén)未建立公務(wù)卡申請(qǐng)資料明細(xì)臺(tái)賬、逾期催收無(wú)記錄。

客戶(hù)經(jīng)理被開(kāi)除不服 起訴到法院

2017年3月6日，孫軍忠向長(zhǎng)安銀行渭南分行紀(jì)檢委提起申訴，紀(jì)檢部門(mén)認(rèn)為原處理決定認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)充分，使用規(guī)章、定性準(zhǔn)確，裁量適當(dāng)，故駁回孫軍忠的復(fù)核申請(qǐng)。在一份長(zhǎng)安銀行渭南分行紀(jì)檢部門(mén)的談話(huà)筆錄中顯示，紀(jì)檢部門(mén)曾警告孫軍忠“前期檢察機(jī)關(guān)擬對(duì)你采取相關(guān)措施過(guò)程中，分行本著人本主義對(duì)你采取了行政處理而不是司法解決，對(duì)此你要有清醒的認(rèn)識(shí)”。長(zhǎng)安銀行渭南分行紀(jì)檢委書(shū)記朱某曾警告孫軍忠，“如果你還要做出有損我行的行為和言論，我行將按規(guī)定將此事移送公檢法等司法部門(mén)，追究你的法律責(zé)任”。

2017年9月，孫軍忠向渭南市臨渭區(qū)法院提起訴訟，請(qǐng)求法院撤銷(xiāo)長(zhǎng)安銀行渭南分行對(duì)他開(kāi)除處分的決定。孫軍忠認(rèn)為，自己在主觀(guān)上并無(wú)違規(guī)的惡意、其目的僅在于按照要求的業(yè)績(jī)辦卡，出現(xiàn)的問(wèn)題屬于工作中的疏忽;而疏忽的原因是銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)前沒(méi)有給他進(jìn)行培訓(xùn);孫軍忠還認(rèn)為，銀行都能發(fā)現(xiàn)其他責(zé)任人事后采取補(bǔ)救措施的行為，為何忽視他的這種亡羊補(bǔ)牢的行為呢?孫軍忠認(rèn)為對(duì)于他的處理和其他人比較起來(lái)明顯過(guò)重。

2018年1月26日，臨渭區(qū)法院駁回孫軍忠的訴訟請(qǐng)求。隨后，孫軍忠向渭南市中級(jí)法院提起上訴。華商報(bào)記者曾經(jīng)通過(guò)長(zhǎng)安銀行渭南分行辦公室采訪(fǎng)到該行個(gè)金部負(fù)責(zé)人，后來(lái)向該行辦公室聯(lián)系，請(qǐng)求采訪(fǎng)其他部門(mén)和領(lǐng)導(dǎo)，辦公室同志讓記者留下電話(huà)等待通知，在一個(gè)多月的等待中，沒(méi)有接到該行愿意繼續(xù)接受采訪(fǎng)的電話(huà)。

澄城縣檢察院初查一案件

欲追究銀行3人刑責(zé)

無(wú)獨(dú)有偶。澄城縣檢察機(jī)關(guān)近期也辦理了一起涉及公務(wù)卡的案件。

華商報(bào)記者從渭南市有關(guān)部門(mén)得到了一份案件偵查報(bào)告，從2012年8月建行澄城支行開(kāi)始為全縣70余家財(cái)政預(yù)算單位辦理公務(wù)卡，澄城縣檢察機(jī)關(guān)初步查明，澄合礦務(wù)局高級(jí)中學(xué)、韋莊財(cái)政所等12家單位辦卡的資料不真實(shí)，在辦理財(cái)政預(yù)算單位公務(wù)卡過(guò)程中，建行澄城支行行長(zhǎng)惠某作為發(fā)卡行的法人代表，行使代表建行和辦卡的預(yù)算單位簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議的職責(zé)，簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議是開(kāi)辦公務(wù)卡的首要條件，承擔(dān)著確保公務(wù)卡辦理單位是否符合國(guó)家法律規(guī)定范圍的重要作用。

檢察機(jī)關(guān)初查認(rèn)為，惠某本應(yīng)高度重視此項(xiàng)工作，與預(yù)算單位負(fù)責(zé)人親自見(jiàn)面協(xié)商會(huì)簽，但惠某卻嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任，不僅未面見(jiàn)預(yù)算單位負(fù)責(zé)人，甚至連電話(huà)聯(lián)絡(luò)都不做，就在客戶(hù)經(jīng)理張某拿來(lái)的“預(yù)算單位”已經(jīng)簽字蓋章的協(xié)議上簽字。檢察機(jī)關(guān)事后查明，上述12家單位公章和簽字都是虛假偽造，單位根本沒(méi)有準(zhǔn)備辦理公務(wù)卡。致使詐騙犯罪嫌疑人張海榮(澄城縣財(cái)政局職工)得以順利辦理虛假公務(wù)卡并惡意透支，造成損失達(dá)142萬(wàn)元。

檢察機(jī)關(guān)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，建行澄城支行客戶(hù)經(jīng)理張某經(jīng)過(guò)張海榮介紹，給一些單位辦理公務(wù)卡，而對(duì)于張海榮提供的資料沒(méi)有審核。同樣，客戶(hù)經(jīng)理張某將這些資料上報(bào)銀行工作人員魏某某審核，魏某某同樣沒(méi)有認(rèn)真審核。案發(fā)后，除了公安機(jī)關(guān)對(duì)犯罪嫌疑人張海榮進(jìn)行網(wǎng)上追逃外，上述人員及時(shí)用自己的錢(qián)墊付了給國(guó)家?guī)?lái)的142萬(wàn)元的損失。

但是，澄城縣檢察院初查還是認(rèn)為，惠某、張某、魏某某3人屬于涉嫌玩忽職守罪，而非工作失誤，應(yīng)當(dāng)以涉嫌玩忽職守罪追究3人的刑事責(zé)任。華商報(bào)記者了解到，公務(wù)卡管理之亂檢察機(jī)關(guān)初查要追究銀行工作人員刑事責(zé)任的，在全國(guó)尚屬首例。最高檢察院獲悉此案后，非常關(guān)注，打來(lái)電話(huà)詢(xún)問(wèn)案情。

華商報(bào)記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)上沒(méi)有找到因公務(wù)卡管理不力追究銀行工作人員玩忽職守罪的案例，網(wǎng)絡(luò)上也沒(méi)有相關(guān)報(bào)道。

渭南市檢察機(jī)關(guān)一位不愿具名的檢察官說(shuō)，國(guó)家為進(jìn)一步深化國(guó)庫(kù)集中支付制度改革，規(guī)范中央預(yù)算單位財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)，減少現(xiàn)金支付結(jié)算，提高支付透明度，加強(qiáng)財(cái)政監(jiān)督，方便預(yù)算單位用款，才推出公務(wù)卡。公務(wù)卡是主要用于日常公務(wù)支出和財(cái)務(wù)報(bào)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的信用卡。

這位檢察官說(shuō)，縱觀(guān)上述兩起案例，建行澄城支行在工作人員已經(jīng)用自己的錢(qián)彌補(bǔ)國(guó)家損失的情況下，檢察機(jī)關(guān)還認(rèn)為他們有瀆職的行為，況且長(zhǎng)安銀行渭南分行給國(guó)家造成了100萬(wàn)元以上的損失沒(méi)有追回呢?嚴(yán)格來(lái)講更是一種瀆職犯罪行為。

檢察官說(shuō)，在這兩起事件中，因?yàn)檗k卡行的行長(zhǎng)要親自和辦卡的預(yù)算單位簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議的職責(zé)，簽訂公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議是開(kāi)辦公務(wù)卡的首要條件，所以說(shuō)，兩起事件中首要責(zé)任就是銀行的行長(zhǎng)，當(dāng)然，從追責(zé)來(lái)說(shuō)，行長(zhǎng)的責(zé)任也是排在第一位的。不管是從犯罪主體、犯罪客體、主觀(guān)方面和客觀(guān)方面，都應(yīng)該追究銀行一些工作人員的刑事責(zé)任。

關(guān)鍵詞： 最高檢 長(zhǎng)安 公務(wù)