中基協(xié)發(fā)布兩項(xiàng)征求意見稿 維護(hù)投資者合法權(quán)益

11月5日，中基協(xié)發(fā)文稱，為引導(dǎo)公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，切實(shí)維護(hù)投資者合法權(quán)益，起草了《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)協(xié)議內(nèi)容與格式指引(征求意見稿)》(以下簡稱《基金投顧服務(wù)協(xié)議指引》)、《公開募集證券投資基金投資顧問服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式指引(征求意見稿)》(以下簡稱《基金投顧服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示指引》)，現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。

據(jù)了解，《基金投顧服務(wù)協(xié)議指引》共三章二十九條，針對(duì)基金投顧服務(wù)方式和內(nèi)容、基金投顧服務(wù)的費(fèi)用與稅收等方面發(fā)布相關(guān)要求及準(zhǔn)則。其中明確道，提供服務(wù)的主體應(yīng)訂明提供基金投顧服務(wù)方式，包括但不限于通過書面、電話、自助終端或互聯(lián)網(wǎng)等方式提供;直接接觸客戶，提供面對(duì)面基金投顧服務(wù)的，基金投顧人員需要出示基金從業(yè)資格證書。

值得一提的是，《基金投顧服務(wù)協(xié)議指引》還指出，基金投資組合策略建議的生成和調(diào)整由基金投顧機(jī)構(gòu)集中、統(tǒng)一實(shí)施;并要求持續(xù)對(duì)客戶進(jìn)行服務(wù)，定期對(duì)客戶進(jìn)行回訪，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資需求等進(jìn)行再評(píng)估，發(fā)現(xiàn)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資需求等發(fā)生重大變化的，應(yīng)及時(shí)采取相應(yīng)的措施等內(nèi)容。

此外，《基金投顧服務(wù)協(xié)議指引》還明確列出基金投顧機(jī)構(gòu)及基金投顧人員的禁止行為，禁止上述主體向客戶承諾收益，承諾本金不受損失或者限定損失金額或比例;違規(guī)與客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;向客戶推薦結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金,包括監(jiān)管部門認(rèn)定的其他基金等。

而《基金投顧服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示指引》則針對(duì)基金投顧服務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，如管理型基金投顧服務(wù)可能存在的賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)、調(diào)倉風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)、賬戶凍結(jié)風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容進(jìn)行說明。同時(shí)，中基協(xié)表示，上述兩份文件的意見反饋截至日均為11月22日17點(diǎn)。

關(guān)鍵詞： 中基協(xié) 征求意見稿 投資者 投資顧問服務(wù)