銀保監(jiān)會(huì)連續(xù)發(fā)布11張罰單，處罰金額合計(jì)約3.66億元

5月21日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)連續(xù)發(fā)布11張罰單，對(duì)華夏銀行、渤海銀行、中國(guó)銀行、招商銀行、東亞銀行(中國(guó))等5家金融機(jī)構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計(jì)約3.66億元。貸款業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)等是本次各家銀行被罰的違規(guī)業(yè)務(wù)“重災(zāi)區(qū)”。

從受罰金額來(lái)看，本次被開(kāi)出最大罰單的是華夏銀行。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其予以罰款9830萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告并處罰款5萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。處罰案由為部分理財(cái)產(chǎn)品信息披露不合規(guī)并使用理財(cái)資金對(duì)接本行信貸資產(chǎn)、出具的理財(cái)投資清單與事實(shí)不符或未全面反映真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)等27項(xiàng)違法違規(guī)行為。

受罰金額排在第二位的是渤海銀行。銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其予以罰款9720萬(wàn)元，對(duì)2名責(zé)任人員分別予以警告并處罰款5萬(wàn)元。存在的違法違規(guī)行為有投向權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)及集合資金信托計(jì)劃的理財(cái)產(chǎn)品面向一般個(gè)人客戶(hù)銷(xiāo)售、銀行承兌匯票保證金管理不規(guī)范等。

記者留意到，渤海銀行其中1名責(zé)任人員為時(shí)任渤海銀行廣州分行副行長(zhǎng)徐凌，根據(jù)行政處罰信息公開(kāi)表，徐凌對(duì)渤海銀行廣州分行出具與事實(shí)不符的理財(cái)業(yè)務(wù)投資情況報(bào)告行為負(fù)有責(zé)任。

此外，中國(guó)銀行因違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶(hù)收取年費(fèi)等，被依法沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬(wàn)元，1名責(zé)任人員被予以警告處罰;招商銀行因并表管理不到位并通過(guò)關(guān)聯(lián)非銀機(jī)構(gòu)的內(nèi)部交易違規(guī)變相降低理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售門(mén)檻等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，被處罰款7170萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

東亞中國(guó)是本次受罰銀行中的唯一一家外資行。銀保監(jiān)會(huì)針對(duì)其向房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)發(fā)放貸款未記入房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款科目等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法予以罰款1120萬(wàn)元。

截至21日17時(shí)，華夏銀行、渤海銀行、招商銀行對(duì)本次行政處罰作出回應(yīng)，均表示行政處罰源于2018年的專(zhuān)項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為;部分銀行已經(jīng)完成整改工作。(記者 黃婷)

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