央行發(fā)布《中央銀行存款賬戶管理辦法》 8月15日起施行

觀點網(wǎng)訊：7月7日，中國人民銀行發(fā)布了《中央銀行存款賬戶管理辦法》，旨在規(guī)范中央銀行存款賬戶服務(wù)和管理，提高央行貨幣結(jié)算服務(wù)的透明度、公平性和可獲得性。

《辦法》所稱中央銀行存款賬戶，是指中國人民銀行為有關(guān)單位或者組織（以下統(tǒng)稱開戶機構(gòu)）開立的用于資金存放的負(fù)債類賬戶。

(相關(guān)資料圖)

中央銀行存款賬戶按照賬戶用途和資金性質(zhì)不同，分為準(zhǔn)備金存款賬戶（包括人民幣和外幣）和專用存款賬戶（包括人民幣和外幣）。其中，專用存款賬戶分為財政存款賬戶、特種存款賬戶、備付金集中存管賬戶、結(jié)算賬戶、其他專用賬戶和業(yè)務(wù)專用賬戶。

中國人民銀行根據(jù)管理和服務(wù)需要，可以調(diào)整中央銀行存款賬戶類型。

開戶機構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，可以向中國人民銀行申請開立相應(yīng)類型的中央銀行存款賬戶：實行準(zhǔn)備金考核的金融機構(gòu)因辦理法定存款準(zhǔn)備金交存、現(xiàn)金存取、資金轉(zhuǎn)賬、資金結(jié)算以及其他與中國人民銀行往來業(yè)務(wù)，可以申請開立準(zhǔn)備金存款賬戶。

銀行業(yè)金融機構(gòu)因向中國人民銀行交存本機構(gòu)代辦的預(yù)算收入、代理國庫存款和代理發(fā)行國債款項等財政存款，可以申請開立財政存款賬戶。

金融機構(gòu)根據(jù)宏觀調(diào)控要求，需要向中國人民銀行交存特種存款，可以申請開立特種存款賬戶。

非銀行支付機構(gòu)或者其他機構(gòu)在中國人民銀行專門存放客戶備付金，可以申請開立備付金集中存管賬戶。

開戶機構(gòu)申請開立中央銀行存款賬戶，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：機構(gòu)依法設(shè)立，并在規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)運營。具備完善的風(fēng)險防控制度和機制。具備明確的賬戶開立政策文件依據(jù)或者確因業(yè)務(wù)需要。金融基礎(chǔ)設(shè)施運營機構(gòu)除應(yīng)當(dāng)滿足上述條件外，還應(yīng)當(dāng)具備有效的流動性風(fēng)險管理機制，保障其參與者資金及時足額清算。

開戶機構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)申請開立中央銀行存款賬戶，所在地未設(shè)立中國人民銀行分支機構(gòu)、未設(shè)立中國人民銀行發(fā)行庫或者確因其他業(yè)務(wù)需要，開戶機構(gòu)可以申請異地開戶，由上一級中國人民銀行分支機構(gòu)按照就近、便利原則，組織和指導(dǎo)其在異地開立中央銀行存款賬戶。

出現(xiàn)以下情形之一的，中國人民銀行不予開戶：非開戶機構(gòu)真實開戶意愿的。開戶機構(gòu)偽造、變造開戶申請材料的。開戶機構(gòu)申請材料不完整的。經(jīng)審核認(rèn)為開戶必要性不充分的。經(jīng)審核認(rèn)為不符合開戶條件的。

開戶機構(gòu)出現(xiàn)以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)信息發(fā)生變化的10個工作日內(nèi)或中國人民銀行批復(fù)要求的時限內(nèi)申請賬戶變更：單位名稱發(fā)生變化。法定代表人（單位主要負(fù)責(zé)人）發(fā)生變化。單位地址、聯(lián)系人與聯(lián)系方式等其他基本信息發(fā)生變化。開戶機構(gòu)因開通、變更或者取消資金歸集管理、特定交易資金結(jié)算、代理結(jié)算等業(yè)務(wù)需要，導(dǎo)致賬戶用途發(fā)生變化。賬戶類型發(fā)生變化。

開戶機構(gòu)賬戶兩年內(nèi)未發(fā)生結(jié)息、扣劃賬戶服務(wù)費用以外的資金收付活動且無正當(dāng)理由的，中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對賬戶暫停計付利息，通知開戶機構(gòu)按照本辦法第二十一條、第二十二條規(guī)定辦理撤銷賬戶；對于開戶機構(gòu)未按要求辦理撤銷賬戶的，將其賬戶做久懸未取管理。

中國人民銀行對應(yīng)計息的中央銀行存款賬戶存款按日計息，按季結(jié)息；計息期間如遇利率調(diào)整，分段計息。

另外，《辦法》自2023年8月15日起施行。

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